浙江银行保险业防范金融诈骗知识答题题库.pdf

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用业务便利为其他机构或者个人牟取不正当利益51、下列属于非法经营保险业务类欺诈行为的有()A、非法设立保险公司、非法设立保险中介机构B、设立虚假的保险机构网站C、假冒保险公司名义设立微博、发送短信开展业务D、非法开展商业保险业务、非法经营保险中介业务E、销售境外保险公司保单:..、以下投保人、被保险人、受益人行为涉嫌保险诈骗罪的有()A、未经被保险人同意,投保人私下投保以死亡为给付保险金条件的合同B、投保人故意虚构保险标的,骗取保险金的C、投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度,骗取保险金的D、投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故,骗取保险金的E、投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故,骗取保险金的53、保险欺诈包括()A、保险费诈骗B、保险金诈骗C、非法经营保险业务D、保险合同诈骗54、保险事故的()、()、()故意提供虚假的证明文件,为他人诈骗提供条件的,以保险诈骗的共犯论处。A、鉴定人B、证明人C、财产评估人D、受益人55、银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)所称保险机构,包括在中华人民共和国境内依法设立的OA、保险集团(控股)公司B、保险公司C、保险资产管理公司D、保险专业中介机构E、社会保险事业管理中心56、保险金诈骗类欺诈行为,主要包括OA、故意虚构保险标B、编造未曾发生的保险事故C、编造虚假的事故原因D、故意造成保险事故E、夸大损失程度57、分布特征指标。主要包括O等。:..、行为分布特征B、险种分布特征C、人员分布特征D、地区分布特征E、金额分布特征58、保险事故的O故意提供虚假的证明文件,为他人诈骗提供条件的,以保险诈骗的共犯论处。A、鉴定人B、证明人C、财产评估人D、肇事人59、单位犯保险欺诈罪的,需承担什么法律后果?A、对单位判处罚金B、对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役C、数额巨大或者有其他严重情节的,对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处五年以上十年以下有期徒刑D、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处十年以上有期徒刑。60、《反保险欺诈指引》所称保险欺诈风险是指欺诈实施者进行欺诈活动,给O造成经济损失或其他损失的风险。A、保险行业B、保险消费者C、社会公众D、国有资产61、保险机构欺诈风险管理体系基本要素包括()A、董事会、监事会、管理层的有效监督和管理B、与业务性质、规模和风险特征相适应的制度机制C、欺诈风险管理组织架构和流程设置D、职责、权限划分和考核问责机制,欺诈风险识别、计量、评估、监测和处置程序E、内部控制和监督机制,欺诈风险管理信息系统,报告和危机处理机制62、保险欺诈风险是指欺诈实施者进行欺诈活动,给()、()及()造成经济损失或其他损失的风险。:..、政府B、保险行业C、保险消费者D、社会公众63、反保险欺诈的工作目的是?A、保护保险公司的利益B、保护消费者合法权益C、维护保险市场秩序D、促进保险行业健康发展E、保护保险行业声誉64、保险机构应定期分析欺诈风险趋势、欺诈手法、异动指标等,指标分析应包括OA、总体情况指标B、分布特征指标C、趋势性指标D、主观判断65、保险机构应保障欺诈风险管理工作的有效开展,并配备适当的资源,包括但不限于OA、提供必要的经费B、设置必要的岗位C、配备适当的人员D、提供培训E、赋予欺诈风险管理人员履行职务所必需的权限66、根据《保险法》规定,保险公司有下列情形之一的,国务院保险监督管理机构可以对其实行接管A、公司的偿付能力严重不足的B、违反本法规定,损害社会公共利益,可能严重危及或者已经严重危及公司的偿付能力的C、董事、监事、高级管理人员因违法被司法机关采取强制措施,不能履职的D、被国务院保险监督管理机构列为重点监管对象的67、下列说法正确的有()A、投保人故意造成被保险人死亡的,保险人不承担给付保险金的责任B、投保人故意造成被保险人伤残的,投保人已交足二年以上保险费的,保险人应当按照合同约定向其他权利人退还保险单的现金价值C、受益人故意造成被保险人死亡的,该受益人丧:..D、受益人故意杀害被保险人未遂的,该受益人仍享有受益权68、下列属于保险合同诈骗类欺诈行为的有()A、印制销售假冒保险公司保单B、销售已作废保单C、伪造或销售假保险单证D、利用保险单证、以高息为诱饵的非法集资69、事发银行保险机构在知悉或应当知悉案件风险事件后,应于五个工作日内将案件风险事件报告分别报送()和()A、法人总部B、省级机构C、属地派出机构D、属地人行70、下列属于保险欺诈行为的有()A、投保人故意虚构保险标的,骗取保险金的B、伪造或销售假保险单证的C、指使、唆使、收买他人提供虚假证明骗取保险金的D、投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病,骗取保险金的71、保险机构在O前,应在可行性研究中充分评估其对欺诈风险产生的影响,制定相应欺诈风险管理措施,并根据需要及时进行调整。A、开发新产品B、引入新技术手段C、设立新机构D、设立新业务部门72、保险机构承担的欺诈风险管理主体责任包括()A、建立健全欺诈风险管理制度和机制B、规范操作流程C、妥善处置欺诈风险D、履行报告义务73、银行保险机构对案件处置工作负主体责任,具体承担以下职:..OA、开展案件调查工作,按规定提交机构调查报告B、对案件责任人员进行责任认定并开展内部问责C、排查并整改内部管理漏洞D、及时向地方政府报告重大案件情况E、按规定提交案件审结报告74、保险诈骗罪的主体包括OA、保险人B、被保险人C、投保人D、受益人E、鉴定人75、保险欺诈是指假借保险名义或利用保险合同谋取非法利益的行为,主要包括OA、保险金诈骗类欺诈行为B、非法洗钱行为C、非法经营保险业务类欺诈行为D、保险合同诈骗类欺诈行为76、保险事故的O故意提供虚假的证明文件,为他人诈骗提供条件的,以保险诈骗的共犯论处A、鉴定人B、保险人C、证明人D、财产评估人77、保险机构应当建立欺诈举报制度,向社会公众公布欺诈举报渠道、方式。对错78、保险欺诈风险是指欺诈实施者进行欺诈活动,给保险行业、保险消费者及社会公众造成经济损失或其他损失的风险。对错79、保险机构应指定能够承担欺诈风险管理责任的高级管理人员担任欺诈风险管理负责人,并书面报告监管部门。对错:..80、单位犯保险诈骗罪的,数额巨大的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以刑罚。对错81、对于已经由公安、司法机关接受处理的欺诈案件或危害特别大、影响范围特别广的欺诈事件,可以不向保监会及其派出机构进行报告。对错82、保险机构欺诈风险管理负责人应由能够承担欺诈风险管理责任的高级管理人员担任。对错83、保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假的证明文件,为他人诈骗提供条件的,以保险诈骗的共犯论处。对错84、保险公司的工作人员利用职务上的便利,故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔,骗取保险金归自己所有的,依照保险诈骗罪定罪处罚。对错85、保监会及人民银行依法对保险机构的欺诈风险管理工作实施监管对错86、投保人故意不履行如实告知义务的,保险人对于合同解除前发生的保险事故,不承担赔偿或者给付保险金的责任,并不退还保险费。:..对错87、银保监会及其派出机构依法对保险机构的欺诈风险管理工作实施监管。对错88、投保人故意制造保险事故的,保险人有权解除合同,并退还保费。对错89、保险机构应对欺诈风险管理策略、制度和程序及时进行评估,评估工作至少每三年进行一次。对错90、保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假的证明文件,为他人诈骗提供条件的,以保险诈骗的共犯论处。对错91、各保险机构发现违法事实涉嫌犯罪需要依法追究刑事责任的,应及时向公安机关报案。保监会及其派出机构发现违法事实涉嫌犯罪需要依法追究刑事责任的,应依据案件线索移送的相关规定,及时向公安司法机关移送。对错92、保险机构欺诈风险管理负责人承担欺诈风险管理的实施责任。对错93、投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度,进行保险诈骗活动,数额较大,同时构成:..其他犯罪的,依照数罪并罚的规定处罚。对错94、银保监会省级派出机构(以下简称银保监局)按照垂直监管原则,负责本辖区案件管理工作,并承担银保监会授权或指定的相关工作。对错95、对符合《银行业保险业突发事件信息报告办法》的案件,应于报送突发事件信息后1个工作日内报送案件确认报告。对错96、保险机构应当指定欺诈风险管理负责人,不需告知保监会。对错97、案发银行保险机构在知悉或应当知悉案件发生后,应于三日内将案件确认报告分别报送法人总部和属地派出机构。对错98、保险机构应当建立欺诈举报制度,向社会公众公布欺诈举报渠道、方式等,并采取保密措施保证举报信息不被泄露。对错99、在反欺诈工作开展中,各保险机构发现违法事实涉嫌犯罪需要依法追究刑事责任的,应及时向公安机关报案。对错100、保险机构发现风险线索可能涉及多个案件或团伙欺诈的,应对线索进行串并,必要时应提请上级机构或总公司在全系统范围内进行审核与串并。对错IOh董事会可以根据公司章程和董事会议事规则,授权其下设的:..风险管理委员会履行其欺诈风险管理的部分职责。对错102、公估公司可以参与保险机构反欺诈工作。对错103、保险专业中介机构、再保险公司和其他具有反保险欺诈职能的机构参照《反保险欺诈指引》开展反欺诈相关工作。对错104、保险机构案件涉案金额等值人民币一亿元以上的属于重大案件对错105、银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)所称银行保险机构包括银行机构和保险机构,该办法对所有在中华人民共和国境内依法设立的保险集团(控股)公司、保险公司、保险资产管理公司,以及保险专业中介机构都适用。对错106、投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故,进行保险诈骗活动,数额较大,同时构成其他犯罪的,依照数罪并罚的规定处罚。对错