保险公司分支机构管理办法.pdf

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】的内容，可以使用淘豆网的站内搜索功能，选择自己适合的文档，以下文字是截取该文章内的部分文字，如需要获得完整电子版，请下载此文档到您的设备，方便您编辑和打印。:..保险公司分支机构管理办法通知:关于印发《XX公司分支机构管理办法》各部门、各分支机构(包括在筹阶段的机构):为了进一步加强和规范分支机构的建设和管理,促进分支机构健康发展,特制定《XX公司分支机构管理办法》,现予以印发,请遵照执行。附件:XX公司分支机构管理办法日期:2016年第一章总则为加强和规范分支机构的建设和管理,促进分支机构健康发展,根据《中华人民共和国保险法》、《保险公司管理规定》、《中华人民共和国行政许可法》等相关法律法规的相关要求,结合公司实际,特制定本办法。:..第二章分支机构职能本办法所指的分支机构是指公司依法设立的分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部等下属机构,经XXX及其派出机构批准。分支机构的层级依次为分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部。营业部、营销服务部不得再管理其他任何分支机构。第三章分支机构设立、变更及撤销本办法所指的分公司是指公司在各省、自治区、直辖市和计划单列市成立的二级机构,经XXX批准依法设立。分公司的规范名称为:XXX。本方法所指的中心支公司是指公司在地、州、市成立的三级机构,经保险监督管理部门批准依法设立。中心支公司的规范名称为:XXX。:..本办法所指的支公司、营业部、营销服务部均指公司在区、县、乡镇(社区、街道)成立的四级机构,经保险监督管理部门批准依法设立。支公司的规范名称为:XX公司XX支公司;营业部的规范名称为:XXX的规范名称为:XX公司XX营销服务部。第四章分支机构资源配置标准分支机构筹建工作必须严格遵守保险监督管理部门、相关政府部门的各项法律、法规及政策规定。分支机构在筹建期间不得开展保险业务,不得擅自开设未经批准的下辖机构或业务单位,不得以任何形式诋毁XXX,不得对公司作随意虚假的不实宣传。如果因上述原因影响筹建工作或被监管部门处罚,公司将依据相关规定追究直接责任人及筹建负责人的责任。第五章分支机构管理分支机构筹建工作需严格按照本办法及相关机构建设及管理的制度要求开展。:..第六条:总公司战略企划部是负责管理各级机构的设立、变更和撤销的部门。该部门负责整体规划机构发展,制定机构管理政策、原则和办法。此外,该部门还负责筹建进度监控、信息交流、问题反馈、工作协调等工作。办公室、XXX、内控合规部、信息技术部、财务会计部、运营中心及业务部门等相关部门必须按照本办法及相关机构建设及管理的制度执行。这些部门主要包含装修装饰、固定资产和办公设备配置、人员招募、技术支持、技能法规培训等方面的具体支持工作。分公司以下层级机构的筹建工作由分公司指导和支持。第七条:分公司在总公司政策指导和管理授权下开展工作。其职能包括进行业务拓展和渠道管理,对所辖分支机构的业务拓展和渠道管理工作进行指导和管理,对总公司下达的业务、经营计划等考核负责。此外,分公司还需做好保费收款及财务管理,并对所辖分支机构的财务工作进行指导和管理。分公司还需处理客户投保、投诉、理赔、业务咨询及其他相关客户服务事宜,并对所辖分支机构的客户服务工作进行指导和管理。分公司还需做好单证管理,并对所辖分支机构的单证管理工作进行指导和管理。分公司还需做好内控管理,确保分公司全系统依法合规经营。分公司还需做好公司品牌宣传和形象推广,:..提升公司品牌知名度。分公司还需履行总公司赋予的其他经营管理职能。第八条:中心支公司在总、分公司的管理授权下,根据公司政策开展工作。其职能包括进行业务拓展和渠道管理,并对所辖分支机构的业务拓展和渠道管理工作进行指导和管理,对分公司下达的业务、经营计划等考核负责。此外,中心支公司还需做好财务管理,并对所辖分支机构的财务工作进行指导和管理。中心支公司还需处理客户投保、投诉、理赔、业务咨询及其他相关客户服务事宜,并对所辖分支机构的客户服务工作进行指导和管理。中心支公司还需做好单证管理,并对所辖分支机构的单证管理工作进行指导和管理。中心支公司还需做好内控管理,确保本机构及下属分支机构依法合规经营。中心支公司还需做好公司品牌宣传和形象推广,提升公司XXX还需履行总、分公司赋予的其他经营管理职能。第九条:支公司、营业部、营销服务部的职能包括进行业务拓展和渠道管理,对分公司、中心支公司下达的业务、经营计划等考核负责。此外,这些机构还需做好基础的客户服务工作。这些机构还需做好内控管理,确保本机构依法合规经营。:..这些机构还需做好公司品牌宣传和形象推广,提升公司品牌知名度。这些机构还需履行总、分、中心支公司赋予的其他经营管理职能。第三章分支机构设立、变更及撤销第一节分支机构设立根据第十条规定,未经总公司和保险监督管理部门批准,任何机构不得擅自开设分支机构。根据第十一条规定,分支机构的设立应遵循以下原则::由总公司统筹规划,各分公司根据当地市场环境制定三、四级机构发展规划并报送总公司,由总公司统筹安排。:需选择区域经济较为发达、人均收入较高,市场潜力较大的区域。:..:新设立的分支机构开业当年应达到一定的保费规模并在第二、三年保持一定的正增长率。:有符合资格管理规定和公司任职资格规定的筹建负责人人选,且拟任筹建负责人需熟悉当地保险市场,具有良好的社会资源。:应充分考虑上级机构自身的管控能力,合理规划机构开设的批次、时间,分支机构的扩张速度应与公司的管控能力相适应。:在机构铺设的过程中将坚持低成本扩张的导向,合理有效地进行资源配置。:各级分支机构的筹建,需符合法律、行政法规、保险监管规定和公司的各项规章制度,筹建期间不得开展保险业务,严厉杜绝各类违法违规行为发生。根据第十二条规定,分公司的开设规划由总公司战略企划部制定,其他分支机构的开设规划由分公司制定,并应于每年:..第三季度提交给总公司战略企划部审批通过,将筹建费用预算纳入次年预算。根据第十三条规定,分支机构的设立分为调研、申请、筹建、验收、开业五个阶段,各阶段的相关材料见附件2《各级机构设立材料清单》。调研:为了筹建分公司和三四级机构,总公司战略企划部和XXX负责市场调研和物色筹建负责人。对于中心支公司和三四级机构,分公司办公室和XXX则负责市场调研和物色筹建负责人。申请:分公司向XXX提交筹建申请。申请材料中必须包括可行性分析报告,由战略企划部审核,筹建负责人材料则由人力资源部审核。战略企划部和人力资源部应在5个工作日内完成初审。如果初审未通过,分公司需要进行补正。如果初审通过,则提交公司经营管理层审核。全部审核流程完成后,战略企划部起草同意设立的书面批复。经总公司同意后,分公司持总公司批复文件及其他申请材料向当地保监局提出筹建申请。:..分支机构设立申请的基本材料清单包括:设立申请书、连续2个季度的偿付能力报告和上一年度经审计的偿付能力报告、公司治理结构报告和内控制度、分支机构设立的可行性论证报告、公司分支机构管理制度、公司最近2年无受金融监管机构重大行政处罚的声明、拟设机构筹建负责人的简历以及相关证明材料,以及XXX规定提交的其他材料。筹建:在获取监管部门筹建批复后,成立分支机构筹备组,开展各项筹建工作。分支机构筹备组应按照公司及监管要求在规定时限内完成筹建工作。总公司战略企划部负责协调总公司各部门对分公司筹建工作的支持、指导。分公司负责对三、四级机构筹建工作的指导和支持。需要总公司支持的事项,由分公司与总公司协调。筹建完成的条件包括:具有合法的营业场所,安全、消防设施符合要求;建立了必要的组织机构和完善的业务、财务、风险控制、资产管理、反洗钱等管理制度;建立了与经营管理活动相适应的信息系统;具有符合任职条件的拟任高级管理人员或者主要负责;对员工进行了上岗培训;筹建期间未开办保险业务;XXX及公司规定的其他条件。:..,筹备组应向总公司战略企划部提交完整的验收材料。战略企划部将在5个工作日内组织财务部、运营中心、信息技术部、内控合规部等相关部门进行内部验收。内部验收完成后,总公司战略企划部将在汇总各部门意见后,5个工作日内起草反馈意见,并由总公司财务部出具对XXX的数据报送承诺书。。分公司应组织迎接当地保监局的验收,并制作汇报材料。XXX筹建完成后,分公司应报请总公司战略企划部进行内部验收。战略企划部也可委托分公司开展内部验收。,应在5个工作日内组织人员赴当地进行内部验收或委托分公司进行内部验收。如果由总公司进行内部验收,战略企划部将在内部验收完成后5个工作日内起草反馈意见,并由总公司财务部出具对XXX的数据报送承诺书。如果由分公司进行内部验收,:..个工作日内向总公司提交内部验收报告。总公司在收到内部验收报告后的3个工作日内,出具向XXX的数据报送承诺书。,分公司应向当地保监局报送开业验收材料,提出开业申请。,XXX应报请分公司进行内部验收。内部验收合格后,分公司向总公司申请由财务部出具对XXX的数据报送承诺书。然后,分公司向当地保监局报送开业验收材料,提出开业申请。:开业申请文件、筹建工作完成情况报告、拟任高级管理人员或主要负责人的简历及有关证明、拟设机构营业场所所有权或使用权证明、计算机设备配置、应用系统及网络建设情况报告、业务、财务、风险控制、资产管理、反洗钱等制度、机构设置和从业人员情况报告(包括员工上岗培训情况报告等)、按照拟设地规定提交有关消防证明(如果无需进行消防验收或备案,则提交申请人:..据报送承诺书以及规定提交的其他材料。要开展保险业务,机构必须先领取当地保监局的开业批复和经营保险业务许可证,并在规定期限内完成工商登记、组织机构代码、税务登记等相关手续后才能对外营业。分支机构不得未经总公司和保险监督管理部门批准擅自变更机构名称、营业场所、业务经营范围及负责人。营业场所应保持相对固定,如因政府规划致使名称或地址发生变更而没有实际搬迁,分公司应在5个工作日内向总公司报告,并按当地保监局的要求报送材料办理相关行政许可手续,并妥善保存相关资料。分支机构变更机构名称、营业场所、业务经营范围及负责人,需要经总公司书面批复同意后,由分公司按保险监督管理、工商管理、质量监督、税务管理等部门的要求及时报送材料,办理相关行政许可手续,并妥善保存相关资料。未经总公司和保险监督管理部门批准,分支机构不得擅自撤销下辖机构。分支机构出现业绩来源不明、连续6个月业绩为零、连续6个月以上无明确的主要负责人或无符合监管要求的主要负责人、连续24个月内业绩所产生的营业费用不足以:..经营保险业务许可证或出现其他导致分支机构无法继续运营的情况,可以由分公司向总公司申请撤销。撤销申请材料包括撤销原因、该机构开业以来的业务及团队发展情况、该机构近六个月的业务及团队发展情况、撤销之后的职场、印章、证照、有价单证、办公设备、家具处置情况、人员的安排、客户服务等方面的善后工作。如果申请理由充分且有完善的善后处理措施和预案,总公司会做出同意撤销的决定。分公司撤销由总公司提出,分公司以下机构撤销由分公司持总公司批复向当地保监局提出撤销申请。在得到当地保监局的撤销批复之后,需要及时履行工商、组织机构代码、税务等有关注销手续,并妥善处理其他善后事宜。公司办公室应建立证照管理制度,指导分支机构进行相应管理工作。分支机构的重要证照,如《经营保险业务许可证》、《营业执照》、《税务登记证》等,应按照国家及公司有关文件的要求,指定专人管理,并将原件悬挂于营业场所显著位置。分支机构印章管理应严格执行总公司办公室颁布的相关管理规定。:..司内控管理部门的要求,做好本机构及下属机构的内控管理工作。同时,及时向总公司相关管理部门汇报可能存在的经营管理风险,确保公司依法合规经营。在分支机构设立、变更和撤销过程中,若出现违反监管政策或公司管理要求的行为,导致公司遭受损失、被保险监督管理部门或其他政府职能部门处罚,或导致公司品牌形象受损,相应人员将根据公司违规违纪及案件责任追究等惩戒制度规定进行惩戒,直至追究法律责任。本办法自发布之日起实行,原XX文件自即日起废止。本办法的解释和修订由总公司战略企划部负责。