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结算账户管理办法.pdf


文档分类:金融/股票/期货 | 页数:约4页 举报非法文档有奖
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该【结算账户管理办法 】是由【青山代下】上传分享,文档一共【4】页,该文档可以免费在线阅读,需要了解更多关于【结算账户管理办法 】的内容,可以使用淘豆网的站内搜索功能,选择自己适合的文档,以下文字是截取该文章内的部分文字,如需要获得完整电子版,请下载此文档到您的设备,方便您编辑和打印。一、前言结算账户是我国支付系统中的重要环节,对于保障支付安全、促进经济发展具有重要意义。为了加强对结算账户的管理,规范结算账户的开立和使用,保障支付结算的规范有序进行,特制定本管理办法。二、管理范畴本管理办法适用于中国境内的金融机构、支付机构以及其他依法取得开展支付结算业务资格的机构(以下简称“结算机构”)开立、使用结算账户的管理。三、结算账户结算账户是指在金融机构、支付机构或其他依法开展支付结算业务的机构开立的,用于记载资金流入流出、进行资金结算及相关业务处理的账户,包括企业银行账户、支付机构资金结算账户等。四、管理原则(一)合规经营。结算机构应当在遵守国家法律法规、行业规范以及自身合规管理框架的前提下,开立和使用结算账户。(二)风险防控。结算机构应当建立健全风险管理制度,加强对结算账户的风险评估、监控和控制,防范洗钱、恐怖融资等非法金融活动。(三)信息共享。结算机构应当与金融机构、公安机关等共享涉嫌违法犯罪的结算账户信息,开展反洗钱、反恐融资(四)健全内部控制。结算机构应当加强对结算账户的内部控制,确保资金交易、结算、清算等业务环节的安全、规范、有效。(五)客户管理。结算机构应当落实客户身份识别、客户准入、客户管理、客户退出等制度,确保客户的合法性和合规性。(六)技术保障。结算机构应当依托先进技术手段,加强系统安全保障,提高服务质量和效率。五、账户开立(一)、行业规范和自身内控制度,对结算账户开立申请进行审查,确保客户信息真实、完整、准确。、审批程序和必要的内部环节审查,规范开户审批工作。(二)、资质、资金来源等进行详细、全面的尽职调查,核实客户身份信息,避免客户信息造假、冒名行骗等行为。“知客户、明业务、防风险”的原则,实行客户分类管理和差别式监管。(三),确认客户资料,核实客户身份信息,制发结算账户。,根据客户需求和业务特点,开立相应的结算账户类型。,确保结算账户的安全使用。六、账户使用(一),履行结算账户的资金交易服务,记录资金流向,保证资金交易的真实、有效、安全。,采取必要的控制措施,防范资金洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。(二)、业务规则和自律公约,妥善保管结算账户密码和信息,不得将结算账户密码和信息向他人泄漏或转让。,确认客户信息和资金流向的真实性、合法性。(三)、合规的前提下,自行申请结算账户的销户,并按规定办理相关手续。,核对客户信息和资金余额,及时办理结算账户的销户手续。七、违规处理对违反本管理办法的结算机构,将依据相关法律法规和行业规范,采取监管措施和法律救济措施,并对相关责任人员进行严肃处理。八、。。,参照本管理办法执行。

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  • 上传人青山代下
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  • 时间2024-04-13