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商业银行网络金融部专业综合评价办法.pdf


文档分类:金融/股票/期货 | 页数:约12页 举报非法文档有奖
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】的内容,可以使用淘豆网的站内搜索功能,选择自己适合的文档,以下文字是截取该文章内的部分文字,如需要获得完整电子版,请下载此文档到您的设备,方便您编辑和打印。:..第一章总则第一条为加强全行网络金融(消费者权益保护办公室)专业的统筹管理,深化渠道转型发展,增强协同联动能力,提升运行效能和客户服务水平,支持全行高质量发展,特制定本办法。第二条本专业综合评价遵循“科学合理、完整规范、公正公开、激励有效”的原则。第三条本办法评价周期为2023年1月1日至12月31日,市行按月通报、按季评价、按年考核,年度结束时实施年度总体评价。部分指标按年度考核,但季度按整体推动紧展情况进行阶段评价。第四条本办法评价对象为各支行的综合评价管理,按季计入支行绩效考核。第二章评价指标与记分规则第五条管理评价指标体系主要由客户服务、消保投诉、网点竞争力提升组成,各自设置相关专业性指标,实行单一评价,对重点工作推动设置加扣分项,±10分,主要考核工作实效性和质量、对专业的突出贡献等,计入支行绩效考核。第六条凡评价年度辖内发生恶性服务投诉事件等情-1-:..况,以及通过弄虚作假、隐瞒不报或其他违规操作方式获取评价利益的,视情节轻重在评价中倒扣分,在全行通报批评,相关人员按行内有关规定严肃处理。第三章服务管理评价规则服务管理板块评价由客户投诉压降、网点服务规范度、日常服务督导质量、服务品牌塑造、服务工作推动效率、网点信息维护等6个指标组成,总分100分,支行指标评价合计得分按照15分折算计入该行绩效评价得分。第七条客户投诉压降(30分)该指标主要包括“服务及现场管理类”客户投诉治理目标完成情况。根据客户之声系统等渠道监测到的支行考核期内“服务及现场管理类”客户投诉压降情况进行考核打分。【计分规则】2023年“服务及现场管理类”投诉工单数量同比下降50%,季度目标阈值为总量的季度平均数,考核期内完成既定目标值得30分,未完成则根据完成比例折算得分。“服务及现场管理类”投诉指的是在客户之声系统中事件类型为“投诉”、业务大类为“运行管理”,业务子类为“网点人员服务问题、窗口开放叫号、营业时间、网点电话接听、业务分流、网点停车、网点人员业务解答及办理”7类工单。【口径说明】1、“服务及现场管理类”监管转办投诉,经核实认定后,每一笔扣5分。-2-:..2、市行每月定期逐笔监测客户之声系统中事件类型为“投诉”、业务大类为“运行管理”、业务子类为“其他”类型的工单,如在其中发现“服务及现场管理类”投诉,每笔扣1分。扣完本项分值为止。第八条网点服务规范度(20分)该指标主要根据考核期内总、省、市行现场、非现场及飞行督导结果评价,反映各行辖内网点执行《营业网点服务规定》和员工日常服务标准化、规范化情况,主要针对网点疫情防控、营业时间管理、现场服务管理、员工服务规范、电话服务管理、服务“十严禁”和服务应急处置等内容进行监测。【计分规则】指标得分:监测问题每项扣1分,考核期内总省行均进行督导的支行,监测问题每项扣5分、3分。第九条日常服务督导质量(20分)该指标反映各支行专职服务督导团队,按照省市行《营业网点服务督导管理办法》《分行营业网点服务督导实施细则》规定的服务督导周期、频次、内容与评价标准、网点覆盖范围,对辖内网点服务进行定期现场检查和日常非现场监测,以及各项序时任务的完成情况。【计分规则】日常服务督导执行情况合计共20分,其中,现场、非现场服务检查情况,按月检查、通报,按季考核。服务检查考核从各行服务督导工作的网点覆盖度、按月-3-:..督导通报、督导工作质量(发现问题)、发现问题的整改落实情况四个纬度进行考核评价。第十条服务品牌塑造(15分)【计分规则】在国家级主流媒体(全国性通讯社、电视台、电台、报纸、杂志、网站)宣传网点服务工作每刊发一篇得4分;在省级主流媒体、微信公众号等渠道刊发一篇得2分。上述两方面最多得9分。网点服务及相关内容在省级及以上机构组织的评选中获得重大表彰、重要奖项,或被主流媒体、网络媒体作为典范报道产生正面舆情的,每次得5分;在工行通讯、总行网讯、总行“工行好服务”专刊等渠道刊发一篇得2分,。上述两方面最多得6分。第十一条服务工作推动效率(10分)【计分规则】根据各行工作推动效率工作评价情况,将16家支行分为A、B、C三类档次,其中:A类行得分8-10分;B类行得分4-8分;C类行得分0-4分。【口径说明】反映各行对于服务管理各项重点工作的推动落实质效,主要包括:一是按季召开服务工作委员会并推动本行重点服务工作开展情况;二是组织开展同业异业服务工作调研,并撰写调研报告情况(每半年);三是支行行领导网点坐堂工作制度执行情况和工作成效;四是日常服务工作推动执行力情况。第十二条网点信息维护(5分)-4-:..【计分规则】各行出现辖内网点对外公告信息更新延误或错误,经总省市行监测发现或被客户投诉的,经核实认定后,每一家网点每1条扣2分,扣完本项分值为止。【口径说明】该指标反映各行辖内网点的营业时间、节假日作息时间(含因疫情原因进行调整)、联系电话、详细地址、地图位置等规定对外公告信息的维护情况和网点LBS台账信息数据的准确性、完整性。第十三条附加项在各支行网点服务管理评价得分的基础上,根据各行辖内服务标杆网点创建及重大服务问题等情况,按季度(年度)组织统一评审认定后,予以加扣分。本年度评价内容包括银行业文明规范服务网点创建获评成效。按季度考评、年度核实确认后,予以加分。【口径说明】中国银行业协会、系统星级网点创建情况,获评五、四、三星级网点分别加20分、10分、5分。(二)优质服务成果及创新实践贡献。根据各行在网点服务管理改革、体制机制建设、管理模式创新、管理工具研发、服务管理系统功能应用、服务场景打造、排队策略管理等方面的贡献度、试点成效、经验分享、案例报送及采纳情况,按季度组织统一评审认定后加1-10分,贡献特别突出的,最多可加10分。(三)重大服务问题及负面舆情事件。支行、网点发生-5-:..重大客户服务问题及负面舆情事件,按季度(年度)组织统一评审认定后予以扣分。被总行通报的每一起扣20分;被省行通报的每一起扣10分。因服务恶性事件引发声誉风险的,以及发现考核严重舞弊现象的,以零分计入支行经营绩效考核。第四章消保投诉评价规则消保投诉板块评价由转办投诉、投诉、重复投诉、消保宣传、日常管理等指标组成,支行指标评价合计得分按照30分计入该行绩效评价得分;设加减分0-75分。第十四条转办投诉(12分)根据支行网均转办投诉量(12分)计算得分。【计分规则】网均转办投诉量得分=权重分-(网均转办投诉量10),即:网均每笔转办投诉扣10分;网均转办投诉量=转办投诉工单量/网点数。【口径说明】转办投诉是指银保监局纳入通报的转办投诉及人民银行通报的转办投诉总和,其中:网均转办投诉量中银保监局投诉以入口数作为考核依据。第十五条投诉(9分)根据支行网均投诉量(9分)计算得分。【计分规则】网均投诉量得分=权重分-(网均投诉量×1),即:网均每笔投诉扣1分;网均投诉量=投诉工单量/网点数。-6-:..【口径说明】投诉是指客户服务与投诉管理系统(简称:客户之声系统)中的投诉工单量。第十六条重复投诉(9分)根据支行银保监局转办投诉重复投诉(3分)、人民银行转办投诉重复投诉(3分)、重复投诉(3分),按笔计算得分。【计分规则】转办重复投诉每笔扣3分,重复投诉每笔扣1分,扣完为止。【口径说明】重复投诉是指客户通过省行引流电话等各渠道进行的重复投诉。第十七条扣分项(-75分至0分)、消保内外部评价各级人民银行、银保监部门、市场监督管理部门等认定被考评行及其辖内各分支机构的产品和服务管理、营销推介与信息披露、客户信息安全保护、网点服务质量、投诉处理、金融知识宣传教育、特殊消费者群体保护等方面存在侵害消费者合法权益的问题,或认定存在违规服务收费行为,并通报的,银保监会、人行总行等层面的一次扣20分;银保监局、人民银行济南分行层面的,一次扣10分;银保监局、人民银行分行层面的,一次扣5分。严禁发生任何层面的监管处罚,发生监管处罚的,一次扣除该项全部分值。2、消费者有责投诉(1)总行认定的有责投诉1件扣5分;-7-:..(2)省行认定的银保监局及人民银行等监管转办有责投诉1件扣5分;(3)省行认定的有责投诉1件扣2分。有责投诉是指支行因提供的产品或服务不符合法律法规、监管规章以及有关制度引发的客户投诉,包含但不限于常规有责投诉、个人客户销售行为合规管理有责投诉及普惠金融有责投诉。统计范围包括“客户之声”系统登记的投诉、银保监局和人民银行等外部监管部门转办的投诉、新闻媒体曝光的投诉,以及总行、省市行内设部门直接受理或转办的投诉等。、投诉管理问题(1)工单直联。,直联工单处置不及时、推诿、不规范或答复质量不高的,或者对重复投诉、转办投诉等重点问题处理不到位的,每件扣5-10分;(2)鲁众小保投诉受理和办结时效。鲁众小保投诉受理时效超过24小时或7日内未办结的,每件扣1-3分。(3)对投诉问题调查处理敷衍、拖延,上报情况存在失实,甚至隐情不报、弄虚作假或者存在违规操作,被内控、纪检等部门责任追究的,每件扣10-20分;(4)其他重大投诉情形。发生被总省市行通报或相关部门认定的重大投诉的,每件扣10-20分。扣分以权重分为-8-:..上限。、消保工作机制落实(1)监管沟通协调,定期向人民银行、银保监局等监管部门沟通汇报消保工作情况,有效沟通化解转办投诉,每月沟通至少1次,根据每月反馈台账核实,未反馈或落实不到位的,扣3-5分。(2)定期召开投诉专题会议、每半年组织一次消保委员会全体会议,并向市行报送会议纪要、工作简报等相关落实材料,未反馈或落实不到位的,扣3-5分;(3)有效落实横向部室消保投诉考核机制,根据支行考核办法及应用情况核实,未反馈或落实不到位的,扣3-5分;(4)积极开展消保培训,每年至少组织一次,覆盖群体包括管理层、网点负责人、客户经理、客服经理、新入职员工等,根据培训课件、签到记录、照片等反馈资料核实,未反馈或落实不到位的,扣3-5分。(5)有效落实消保审查机制,将消保审查嵌入产品、制度、办法、流程,根据各行消保审查台账及相关资料核实,未反馈或落实不到位的,扣3-5分。(6)有效落实产品和服务管理、营销推介与信息披露、客户信息安全保护、特殊消费者群体保护等消费者权益保护重点内容,根据各行制度办法、日常工作开展资料核实,未-9-:..反馈或落实不到位的,扣3-5分。(7)日常经营有效落实适当性管理、营销宣传、销售行为管控、合作机构管理等消费者权益保护重点内容,根据各行制度办法、日常工作开展资料核实,未反馈或落实不到位的,扣3-5分。(8)有效消费者教育宣传工作,包括消费者教育宣传总体安排、集中教育宣传活动和常态化消费者教育工作开展情况,根据各行制度办法、日常工作开展资料核实,未反馈或落实不到位的,扣3-5分。、发生重大服务投诉问题及负面舆情事件,视严重程度予以扣分,扣完为止。上述扣分项,以权重为上限。第十八条加分项(0分至75分)1、消保宣传根据各行当期消保宣传活动的重视程度、投入情况、宣传作品质量、宣传成效等情况酌情计算考核得分。(1)与监管部门联合开展消保宣传教育活动,取得积极效果的,加5-10分。(2)消保宣教作品被监管部门或总省行采用的,每件加2-10分。(3)消保相关做法被总行或监管部门认可、采纳的,包括在监管机构的官网、杂志、报刊、微信平台推广宣传的,-10-:..或在权威媒体发布的,每件加3-5分。(4)日常工作中积极向上级行报送主题宣传相关资料,被采纳的,每件加2-5分;(5)、金融知识进万家等大型集中消保宣传工作中表现突出,相关工作被权威媒体报道或得到政府及监管部门、上级行认可的,加5-10分。加分以权重为上限。、服务机制建设(1)合理使用小额补偿等非诉纠纷化解投诉的,酌情加3-5分。(2)与银保监局或人民银行等监管部门开展合作,运用金融纠纷多元化解机制提升投诉处置质效,效果较好的酌情加5-10分。(3)积极配合监管机构开展金融消费权益保护相关研究、完成金融消费权益保护相关重大任务或重大项目,并获得监管机构肯定或表彰的,或相关工作取得同业排名领先的,酌情加5-30分。(4)积极提升适老化服务水平,活动监管机构或综合人口,或在权威媒体宣传报道的,酌情加5-10分。加分以权重为上限。3、客户服务提升(1)服务标杆网点创建(年度加分):获评银行业百佳网点加40分,千佳网点加10分,银行业五星级网点及系-11-:..统内五星级网点加5分。年度内同一网点获评不同层级标杆称号,按最高分加分。(2)年度服务主题活动推动:“暖心工行智惠服务”等专项治理活动推动和开展情况,根据活动要求进行评价,包括会议组织、工作总结、活动成效、媒体及总省行宣传报道等,每季度最高加10分。上述加分项,以权重为上限。网点竞争力评价规则第十九条网点效能及网点竞争力提升(30分)1、5分)对辖内旗舰店打造及低效网点治理工作进行考核,根据打造数量及治理数量进行得分,支行网点保持年初状况的基本分;以年初旗舰网点、低效网点为基础,每减少1个旗舰网点减2分,每增加1个低效网点扣3分,扣完为止。2、网点竞争力提升(25分)与《分行网点竞争力评价办法》衔接考核。-12-

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