金融市场学作业及答案 (1).doc

金融市场学试题及答案
作业一:
一、选择题(在下列各小题的备选答案中,请把你认为正确答案的题号,填入题干的括号内。少选、多选不给分。每题1分,共15分)
1、股票与债券的区别主要是
①表明的关系不同②投资者权利义务不同
③收益决定不同④投资者结构不同
2、可以发行债券的经济主体有
①政府②个体户③企业④金融机构
3、不以盈利为目标的国债购买者有
①证券交易所②证券自营商③中央银行④养老保险基金
4、货币市场的特征有
①风险较大②流动性强③收益水平低④以上都不是
5、享有港币发行权的金融机构是
①中国银行②恒生银行③香港金融管理局④汇丰银行
6、外汇的外延包括
①外币②外币支付凭证③对外投资权益④外币有价证券
7、采用直接标价法标示汇率的货币有
①日元②美元③英镑④人民币
8、我国1993年对国债市场的改革主要是
①试行承购包销制度②实施一级自营商制度
③开放国债流通市场④实施利率市场化
9、我国推行的“三票一卡”工程中“三票”是指
①汇票②支票③股票④本票
10、下列属于直接融资行为的有
①政府发行国债②金融机构代理发行企业债券
③商业银行购买企业债券④银行发行金融债券
11、在我国发行的股票中,用外币结算的有
①A股②B股③H股④普通股
12、证券交易所的组织形式主要有
①会员制②合作制③股份制④公司制
13、交易所竞价交易的方法大致有
①口头唱报②上板作业③专柜书面作业④计算机自动交易
14、下列活动中,属于投资的是
①购买有奖彩票②向灾区捐款③购买房地产④购买有价证券
15、期货市场的主要作用有
①投机获利②风险回避③促进产品销售④价格发现
二、判断题(下列各题,你认为正确的,请在题干的括号内打“√”,错的打“×”。每题1 分,共10分)
1、机构投资者和个人投资者的投资目的是一致的。
2、市盈率越低,股票越具有投资价值。
3、商业票据承兑人的付款义务是绝对的,不能附加任何条件。
4、证券公司不得为本公司员工进行信用交易。
5、股份公司的小股东,由于持股数量过少,不享有选举权和被选举权。
6、公司的股票和债券持有人分别享有不同的权利。
7、企业债券利率一般低于政府债券。
8、可转换债券与公司股票可以相互转换。
9、期货交易所可以持有本所上市的商品。
10、股价指数期货可实物交割,又可现金结算。
三、简答题(每题5分,共20分)
1、简述大额可转让定期存单的优点。
2、金融市场的主要功能是什么?
3、列举我国股份公司税后利润的分配程序。
4、根据我国目前的规定,股票上市应符合哪些条件?
四、计算题
1、已知期限为9个月的国库券,贴现发行价为97元。一个月后,由于市场利率上升,其价格降为95元。计算该国债收益率的变动幅度。
五、论述题(14分)
结合基金特点及我国证券市场实际,论述进一步发展投资基金的必要性。
答案:
一、选择题(在下列各小题的备选答案中,请把你认为正确答案的题号,填入题干的括号内。少选、多选不给分。每题1分,共15分)
1、①②③ 2、①③④ 3、③
4、②③ 5、①④ 6、①②④
7、①④ 8、② 9、①②④
10、①② 11、②③ 12、①④
13、①②③④ 14、③④ 15、②④
二、判断题(下列题,你认为正确的,请在题干的括号内打“√”,错的打“×”。每题1分,共10分)
1、√ 2、√ 3、√ 4、√ 5、×
6、√ 7、× 8、× 9、× 10、×
三、简答题(每题5分,共20分)
1、答:优点:①增强负债管理的主动性;②便于投资者调节资产组合;
③提高银行资金来源稳定性。
2、答:功能:①便利投资和筹资;②促进资本集中;③方便资金的灵活转换;
④合理引导的资金流向和流量;⑤增强央行调控灵活性。
3、答:分配程序:①弥补亏损;②提取法定公积金和公益金;③支付优先股股利;④提取任意公积金; ⑤支付普通公积金。
4、答:条件:①已公开发行;②股本不少于5000万元;③面值1000元以上的个人股东不少于1000人,且个人持股总额不少于1000万元;
④近三年连续盈利。
六、计算题(6分)
解:发行时收益率:3/97×270/360=%
一个月后收益率:5/95×240/360=%
收益率变动幅度:%-%=%(上升)
七、论述题(14分)
答:提示:①背景:基金特点;证券投资者结构(5分)
②必要性。(9分)
作业二:
一、单项选择题
1、金融市场的客体是指金融市场的( A )。
A、金融工具 B、金融中介机构 C、金融市场的交易者 D、金融市场价