基金业务介绍.ppt.ppt

邮储银行基金业务培训
综合业务部
郭中周
2012年5月
目录
(一)业务简介
(二)基本概念
(三)合规要求
(一)业务简介
证券投资基金
是指通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立财产,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
证券投资基金的特点
利益共享风险共担
严格监管信息透明
组合投资分散风险
独立托管保障安全
集合理财专业管理
代理基金业务
中国邮政储蓄银行代理开放式基金业务包括:基金TA开户、认购、申购、赎回、预约、撤单、基金转换、分红方式变更、基金转托管、基金TA账户销户等业务,及基金管理公司或证监会批准的其他业务。
代理开放式基金系统于周一至周五上午8:30开市,下午15:00闭市。
基金申购赎回原则
(一) 未知价原则
—在申购基金时事先不知道购买的价格,以交易当日日终的价格确定。
(二)金额申购,份额赎回
—申购以金额申请,赎回以份额申请。
(二)基本概念
:是指基金份额总额不固定,基金份额可以在基金合同约定的时间和地点进行申购或赎回的一种基金运作方式。
:指在基金募集期内,客户申请购买基金份额的行为。
:指在基金成立后客户申请购买基金份额的行为。
(二)基金业务—基本概念
分红方式:
-是指客户获得一定的投资回报的方式,分为现金分红与红利再投资两种。
基金TA账户
-是指在登记中心或登记中心委托的其它的机构开立的,用于记录客户持有基金份额信息的账户。
赎回
-指基金份额持有人要求基金管理人购回一定数量的开放式基金份额的行为。
(三)基金产品种类
根据投资对象不同,证券投资基金可分为四大类
股票型基金
混合型基金
货币市场基金
债券型基金
(三)基金业务-基金种类
股票型基金
股债混合型基金
债券型基金
货币型基金
收益大、风险大
收益与风险适中
风险较小,收益稳定
风险最小