理财新方案.doc

★活动整体流程(一)活动时间:2011年12月4日(二)活动地点:康桥溪山御府售楼中心(三)具体时间安排:14:00-15:00参加活动的人员在康桥溪山御府售楼部集合,签到,发肩贴15:00-17:00在会议室进行理财专题沙龙讲座(恒泰期货老师专题讲座内容,流程如下)1、主持人热场2、邀请专业理财师专家,讲述理财方面的概况3、投资理财工具介绍以及投资理财工具分析4、现场观众答题(一轮)派送电影票奖品5、;6、理财规划步骤清晰+现场观众答题(二轮)派送电影票奖品7、如何去选择适合自己的理财方式?了解你目前的投资状况?8、参与活动的朋友,,享受尊贵VIP待遇。17:30活动结束,可自行离开★理财沙龙专题内容1、为什么要作理财规划?避免财富缩水、防止财务风险、创造更高利润、做好退休规划2、什么是投资?什么是理财?何谓投资…将”资金”投入以钱滚钱的管道中赚取差价。可能获利,也可能损失。通常获利高,损失率也高。工具:股票、基金、期货、外汇何谓理财…将“所得”透过有计划的管理。规避损失,通常获利率不如投资,但是损失率近乎零。工具:银行、保险理财是通过一系列有目的、有意识的规划来进行财务管理,累积财富,保障财富,使个人和家庭的资产取得最大化效益。“让每一分钱都在不同领域努力替您工作!”―《穷爸爸、富爸爸》3、投资理财工具介绍主要理财工具:银行存款、债券股票、投资基金、房地产、保险4、投资理财工具分析投资理财工具对比理财工具投资期间不限,手续简便且运用方便,但获利性低定期存款、国债投资方便,但选股不易,损益较不稳定投资基金透过专业经理人选股,投资标的分散,风险较低房地景气佳时,报酬率高,且为对抗通货膨胀的最佳利器。保险安全性高,人生不同阶段都能受到保障5、如何去选择适合自己的理财方式?6、了解你目前的投资状况你的年工资收入+爱人年工资收入=A其他投资收入=B投资收入比C=B/(A+B)*100%≥90%理财高手当C≥50%理财很优秀≤30%