递送保单及转介绍.ppt

如何送保单
课程大纲
·一份保单的构成
专业化递送保单的好处
·递送保单六步骤
转介绍方法回顾
常见的转介绍异议及处理话术乐
·电话约访转介绍准主顾
一份保单的构成
当客户顺利通过核保,保险公司会准备一份正式
的保单,包括如下几个部分
·投保书
正式保险条款
保险利益表*
回执很重要
客户服务指南
保单回执
注:依据险种不同,短险及附加险等险种保单没有保险利益表
收取回执的相关规定
,必须在三日内将保单送达投保人
并亲视投保人在“回执联”签字及注明日期,于签字后二
日内将回执交至本营业区保单回执管理岗
2代理人未按规定回销回执由此产生客户投诉、退保等损害
公司利益之严重后果的,统一由监察审计部处理并公开通
报
专业化递送保单的好处
·提升诚信专业的形象
提升契约品质与继续率
避免发生理赔线纷
延长您寿险职业生涯
递送保单六步骤
步骤一、恭喜客户
步骤二、重申客户已同意的需求
步骤三、介绍保单内容
步骤四、详细解释保单条款
步骤五、再次确认、索要回执并提醒电话回访
步骤六、要求转介绍
第一步:恭喜客户
目的:拉近与客户距离,打消客户疑虑,建立轻松
良好的关系。
话术:×x先生(女士),首先恭喜您获得了一份
全面的保障,成为民生保险的客户之一。我
今天来是将您投保的x×计划的保单送给您
关键词:恭喜保障赞美
祝
第二步:重申客户已同意的寿险需求
目的:提醒客户的需求,避免现场纠纷
话术:×ⅹ先生(女士),您看,根据您目前的现状
及您提出的寿险需求,我专门为您量身制订
了这样一款×x综合保障计划,对您未来的大
病/医疗养老进行全面的呵护
关键词:现状需求保障
第三步:介绍保单的构成及内容
目的:介绍保单的构成,引导客户认真闯读保单
话术:Xx先生(女士),这是您的保险单,里面包括投保
书、条款、及回执和客户指南,接下来我会利用大
约15-20分钟时间为您详细介绍保单条款内容,这
项内容包含到您的切身利益,您一定要认真听哦
如果我讲解的清楚,请您在回执处进行签名,其余
部分较简单,您可以直接阅读保单。如果有问题可
以与我或者公司客服电话95596进行联系。
关键词:保单内容阅读95596
第四步:详细解释保单条款
目的:遵照保险法的规定,有针对性就条款进行说明,避免未
来纠纷。
话术:您好,作为您的代理人,我有必要就您的这份计划进行
详细的说明
首先看一下您与我们订立的合同第二部分是这份保

,这是一份非常
人性化的保险,公司规定客户在签收保单之日次日起的
10天内可申请全额退保,这10天称为犹豫期.
关键词:人性化犹豫期