保全及理赔服务.ppt

保全及理赔服务保全及理赔服务实务培训实务培训分公司客服部分公司客服部 1讲师简介教育背景?2004 年毕业于河北经贸大学法学院?2005 年通过国家司法考试,获得律师执业资格证书?2009 年通过 LOMA 部分课程,获得北美中级寿险管理师资格?2009 年获得北美寿险客户服务师资格职业背景?2005 年加盟泰康人寿?现任分公司客服部柜面主管培训要点——保全篇?名词释义?如何快捷办理保全业务?重点保全项目规则——理赔篇?基本流程?快捷办理所需资料 3什么是保全字典:保护使其利益不受损失保险公司:保证客户资料完整,使其利益不受损失保全篇——名词释义 4 保全篇——名词释义身份证明文件有效复效期间保险合同效力中止(失效) 交费方式宽限期犹豫期保单生效日 5 保全篇——快捷办理符合规则手续齐全正确填写申请书 6 ?受益人变更?投保人的变更?地址变更?收费方式变更?主险减少保额?性别变更?附加险减少保额或取消?增加保额?增加附加险?职业类别变更?年龄变更变更类不需核保类需核保类保全篇——快捷办理符合规则 7 给付类?解除保险合同解除保险合同?犹豫期撤单?退保?生存给付生存给付??满期给付满期给付保全篇——快捷办理符合规则 8 其它类?复效(需核保) ?补发保险单?保单迁移? 减额缴清?万能险追加及部分领取保全篇——快捷办理符合规则 9 (一)、应备文件(一)、应备文件保险单原件保全业务申请书原件申请人(投保人/被保人/受益人)身份证明原件存折原件(给付类业务——投保人户名:工、农、建、邮储、农村信用社) 其它相关证件或证明(健康告知书、公安局证明……) 保全篇——快捷办理手续齐全 10