标准仓单质押融资业务1.ppt

二OO七年十月上海分行 2017-2-8 2 上海分行产品定义及特点?标准仓单质押融资业务是指借款人(授信申请人)以交易所标准仓单管理系统签发的标准仓单为质押,向银行申请短期流动资金贷款或其他短期融资的业务。?标准仓单是指由上海期货交易所统一制定,由交易所指定交割仓库完成入库商品的验收、确认后,在标准仓单管理系统中签发给货主的,用于提取商品的电子凭证。?授信业务产品包括流动资金贷款,签发银行承兑汇票,商票保贴,开立保函,开立信用证等资产业务和中间业务。 2017-2-8 3 上海分行目前上海期货交易所上市交易品种目前上海期货交易所上市交易品种天然橡胶暂不推荐进入燃料油 铝 锌天然橡胶铜交易品种 2017-2-8 4 上海分行主要风险点及避险措施融资用途满足正常生产及贸易有关的资金需要期货市场上的现货交割严禁进入股市或期货投机交易(1)商品交易合同/产品购销合同/期货合约持仓一览表(2)增值税发票/期货交易结算单 2017-2-8 5 上海分行主要风险点及避险措施实现质权我行在上海期货交易所的质权人帐户标准仓单管理系统中的出质申请受信人必须在标准仓单管理系统中发起出质申请并及时经由上海分行通知总行标准仓单管理系统中的质押确认交割仓单的质押登记(有必要时) 2017-2-8 6 上海分行主要风险点及避险措施价格波动质押率最高不超过 70% 根据质押品种设定质押率根据市场波动情况设定质押率预警线:质押率= 75% 处置线:质押率= 80% (1)达到预警线必须采取补偿措施(2)补偿措施不当达到处置线,我行直接处置质押物 2017-2-8 7 上海分行业业务务操操作作流流程程受信人受信人指定交割仓库指定交割仓库上海期交所上海期交所 2审批通过后签订融资协议和质押协议并有受信人签署质物处置授权委托书 1提出融资申请 3、通过标准仓单管理系统提交电子仓单出质申请 4、提交质押合同副本,列明出质仓单编号及相关信息 4、在标准仓单管理系统中审核仓单质押申请并确认质押 5 、完成质押登记 5发放融资民生银行民生银行 2017-2-8 8 上海分行业务受理流程业务受理流程支行发起授信申请分行风险管理部分行中小企业授信评审中心分行贸易融资授信评审中心总行衍生产品业务部总行授信评审部总行贸易融资授信评审中心分行中小企业授信评审中心(权限内) 2017-2-8 9 上海分行放款流程放款流程受信人在标准仓单管理系统中发起出质申请货押中心通知总行衍生产品业务部确认质押总行衍生产品业务部在标准仓单质押管理系统完成质押并出具质押通知书给分行货押中心分行放款中心凭质押通知书放款支行将质押信息通知分行货押中心 2017-2-8 10 上海分行 1、一般的授信申报资料 2、经审计的前二个年度、今年近期及去年同期财务报表 3、近期相关采购税务发票或销***、主要帐户的银行对帐单,上年度的增值税完税凭证 4、商品交易合同(或产品购销合同)和增值税发票原件。通过期货市场买入仓单时,提供相关合约持仓一览表及交易结算单。受信人需要提交的资料受信人需要提交的资料