齐鲁银行百亿诈骗案.doc

1 齐鲁银行百亿诈骗案 2013-06-16 世界上任何的赌博游戏都是数学和人类行为心理游戏, 任何的期货和金融衍生品也是如此, 如果你了解这一块, 并懂得且使用, 总有一天你会成为很好的玩家。金融市场会像你家里的印钞机 2012 年的外汇流失数千亿美元, 下半年看央行负债表的变化, 央行拼尽全力才维持货币流动性; 13 年上半年, 全靠虚假贸易套利资金, 也就是外汇债务才维持了货币引发通道不萎缩到失调. 接近十万亿的社会融资额, 没有让经济给一点面子, 外贸和克强指数都显示糟糕的一面, 货币蛇吞其尾, 此时要放开资本账户? 此时开放资本账户, 无论你是有序还是无序, 瞬间或是渐进, 死路一条。齐鲁银行百亿诈骗案骗取银行、企业 100 多亿元资金的 2010 年“ 12· 06”伪造金融票证案, 14 日由济南市中级人民法院进行了一审公开宣判,被告人刘济源被判处无期徒刑。 2 1968 年出生的刘济源,祖籍湖北应山,出生、成长于济南。其父母均任职于济南铁路局。高中毕业在济南市建筑设计院工作八年后,刘济源在聊城开发房地产起家,后又陆续投资股票和房地产生意。 2004 年,他成立上海全福投资管理有限公司,相继在上海、北京与山东实际控制 18 家公司。法院经审理查明,被告人刘济源自 2008 年 11 月至 2010 年 11 月,采取私刻存款企业、银行印鉴,伪造质押贷款资料、银行存款凭证、电汇凭证、转账支票及以企业的名义在银行开立账户,冒充银行工作人员,让企业向其控制的账户内存款等手段,骗取银行、企业资金共计 亿余元。案发后,依法追缴赃款赃物合计 亿余元。法院认为,被告人刘济源的行为构成贷款诈骗罪、金融凭证诈骗罪、票据诈骗罪、诈骗罪。四罪分别判处无期徒刑,数罪并罚,决定执行无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产。案件回顾 2010 年年末, “ 12· 06”济南伪造金融票证案引起社会广泛关注。 2010 年 12月 24 日济南警方透露: 2010 年 12月6 日,济南市公安局接报案,齐鲁银行在受理业务咨询过程中发现一存款单位所持“存款证实书”系伪造。案件发生后,济南市公安局将嫌疑人刘济源及其他犯罪嫌疑人抓获归案。经初步侦查确定,犯罪嫌疑人刘济源通过伪造金融票证多次骗取资金,案件涉及齐鲁银行在内的几家银行和部分企业。 3 2011 年3 月银监会称,已责成涉案银行内部做出问责处理,并将根据案件侦办结果依法严肃追究有关机构和人员责任。济南市已建议免去齐鲁银行董事长邱云章、行长郭涛、监事长张苏宁职务, 法定程序已经启动。( 拨打邱云章和郭涛的手机。从邱云章的手机里不断传来齐鲁银行的广告语,未有人接听;而郭涛的手机号码已不存在。) 2012 年1 月山东省纪委相关负责人介绍,“纪检监察机关先后对涉案的 20 名党政机关领导干部和国有企业负责人立案调查,其中涉及厅级干部 9 人、处级干部 6人、企业管理人员 5人。”省商务厅原副厅长郭伟时(,“案件审理”是指 2011 年8月 17 日,泰安市中级人民法院公开开庭审理郭伟时案。郭伟时被检方指控收受*** 272 万元,而此受贿与齐鲁银行案相关。泰安市人民检察院指控,郭伟时利用担任山东省外经贸厅副厅长的职务便利,接受上海全福投资管理有限公司总经理刘济源的请托,为其谋取将山东五征集团、浪潮集团两企业资金存入齐鲁银行之利益,于 2007 年4 月至 2009 年5 月,收受刘济源所送人民币共计 272 万元。案发后,赃款已予以追缴。当时, 法庭宣布郭伟时受贿案将择期宣判。郭伟时于 2004 年6 月至 2009 年6 月任山东省外经贸厅副厅长、党组成员; 2009 年6 月任整合后的山东省商务厅副厅长、党组成员。据上述知情人透露, 2010 年年底齐鲁银行案爆发后,郭伟时即被有关部门带走调查。) 淄博矿业集团原董事长、党委书记马厚亮, 新汶矿业集团原董事长、党委书记郎庆田 2012 年3 月时任山东省省长姜大明介绍,山东方面用了 1 年时间,已经把案件基本搞清,已经确定为这是一桩金融诈骗案件,涉案罪犯已经抓获,涉案 4 企业和政府机关工作人员已经归案,即将起诉在齐鲁银行领导层大换班之后,山东省政府秘书长张万青的下课最为引人关注,甚至被传其有三十多套房产。之前, 2012 年3月 20日, 山东省财政厅监督检查局原副局长李福禄, 站在聊城市中级法院第十三审判庭的被告席上,被控受贿罪。这只是齐鲁银行案的一个分支。光大银行泺源支行副行长牟国庆也牵涉其中,因刘济源可为之揽储,其涉嫌将企业储户的账户及财务印鉴借给刘济源在支付款项时走账。而华夏银行济南分行行长赵琴波,则在案发三个月后被调离。 2012 年1月 16 日,霍玉生已因受贿 万元于临沂市中级法院获刑