2016基金从业资格考试试题及解析汇总.doc

好学教育–用户体验最好的 O2O 学****平台 2016 基金从业资格考试试题及答案汇总基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中, 千名业界权威名师精心解析, 精细化试题分析、完美解析一网打尽!在线做题就选针题库: /2AXL6FK (选中链接后点击“打开链接”) 46. 当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时,投资管理人员应当坚持()。 A. 基金份额持有人利益优先的原则 B. 基金托管银行利益优先的原则 C. 基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则 D. 基金管理公司利益优先的原则【答案】 A【解析】运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券, 或者从事其他重大关联交易的, 应当遵循基金份额持有人利益优先的原则,防范利益冲突,符合中国证监会的规定,并履行信息披露义务。【考点】合规管理的主要内容 47. 债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的()。 A. 利率风险 B. 信用风险好学教育–用户体验最好的 O2O 学****平台 C. 购买力风险 D. 政策风险【答案】 B【解析】债券的价格与市场利率变动密切相关, 且呈反方向变动。如果债券发行人不能按时支付利息或偿还本金,该债券就面临很高的信用风险。投资者为弥补低等级信用债券可能面临的较高信用风险, 往往会要求较高的收益补偿。一些债券评级机构会对债券的信用进行评级。如果某债券的信用等级下降, 将会导致该债券的价格下跌, 持有这种债券的基金的资产净值也会随之下降。【考点】特殊基金品种的信息披露 48. 世界上最早的开放式证券投资基金是()。 年英国的海外政府信托契约 年美国的马萨诸塞投资信托基金 年苏格兰的美国投资信托 年英国的海外及殖民地政府信托基金【答案】 B【解析】投资基金真正的大发展却是在美国。 1924 年由 200 多名哈佛大学教授出资 5 万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”(Massachusetts Investment Trust) 被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。好学教育–用户体验最好的 O2O 学****平台【考点】证券投资基金的起源与发展 49. 基金募集期限届满, 封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的 80% 以上, 并且基金份额持有人人数达到() 人以上。 【答案】 C 【解析】基金募集期限届满,封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的 80% 以上,并且基金份额持有人人数达到 200 人以上。【考点】基金的募集与认购 50. 基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括()。 A. 净值披露 B. 上市交易 C. 代理清算交割 D. 基金募集【答案】 C 好学教育–用户体验最好的 O2O 学****平台【解析】基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项, 具体涉及基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。【考点】基金主要当事人的信息披露义务 有() 的规定,只有资金达到一定规模的投资者才能参与 ETF 一级市场的实物申购、赎回。 A. 最大申购、最大赎回