手册大全--保险公司产险车险出单标准操作手册.doc

Standardization System S T A N D A R D O P E R A T I O N P R O C E D U R E ID Code: Revision: Page #: 1 PROCESS NAME – SOP NAME :车险出单 Standard Operation Procedure Process Name: 产险车险出单标准操作手册 Standardization System S T A N D A R D O P E R A T I O N P R O C E D U R E ID Code: Revision: Page #: 2 PROCESS NAME – SOP NAME :车险出单 2 CONTENT PAGE 1 Introduction 简介 2 Objectives & Scope 流程目的和范围 3 Key References, Abbreviations and Symbols 主要参考、简称和符号 4 Activity Description 活动描述 5 Authority Level Table 权限划分 6 Process Control plan 流程控制规划 7 Process and Risk Management Considerations 流程与风险管理考虑 8 Activity Contingency Plan 活动应变规划 Standardization System S T A N D A R D O P E R A T I O N P R O C E D U R E ID Code: Revision: Page #: 3 PROCESS NAME – SOP NAME :车险出单 3 1– Introduction 简介标准操作流程描述的是:车险出单过程中的各环节操作,包括上门客户接待、报价/核保沟通、投保单/批单审核、初审问题件沟通、手续费处理、保单录入、核保下发件沟通、销号、打印、归档、装订、单证领用、退保劝留、批单处理。 2- Process Objectives & Scope 流程目的和范围流程的目的是: 通过规范各操作,提高内勤技能,并为内勤提供操作指导。流程的范围:产险各级机构的传统渠道、综拓渠道的车险业务(不含新渠道)。 3- Key References, Abbreviations and Symbols 主要参考、简称和符号 Referenced documents and items EPCIS-AUTO :产险车险承保系统。 Abbreviations used SPD Standard Process Description SOP Standard Operating Procedure 1 上门接待 Page4 2 报价 Page4 3 投保资料初审 Page 7 4 初审问题件沟通 Page 7 5 录单 Page 9 6 批改 Page 32 7 核保下发沟通 Page 46 8 销号 Page 50 9 打印 Page 56 10 打印交费通知单 Page60 11 手续费录入 Page6 3 12 退保 Page7 3 13 单证领用、装订及归档 Page 82 14 结束 Page 82 Standardization System S T A N D A R D O P E R A T I O N P R O C E D U R E ID Code: Revision: Page #: 4 PROCESS NAME – SOP NAME :车险出单 4 - Activity Description 活动描述上门接待 Step 1:面带微笑,主动询问客户需要办理何种业务。 Step 2:针对投保车险业务,要求客户提供资料: 被保险人与车主相同且为个人客户时,要求提供被保险人有效证件、行驶证复印件,转保业务需提供上年保单,平安续保业务需提供上年保单号或车牌号等可供查询信息;指定驾驶员还需提供驾驶证复印件;被保险人与车主相同且为团体客户时,要求客户提供行驶证复印件、组织机构代码证、转保业务需提供上年保单,平安续保业务需提供上年保单号或车牌号等可供查询信息;(被保险人与车主不为同一人时,除需提供以上资料外,还需提供被保险人与车主的关系证明,如果不能提供被保险人与车辆有投保利益的,只能以车主为被保险人)。 Step 3:指导客户填写投保单,且在投保人签章处签字或盖章。报价 Step 1:收到客户电话询问车辆保险价格或业务员需要试算保费时,需要客户或业务员提供相关保费计算所要信息,包括:车主的所属性质、车辆的使用性质、厂牌型号、车架号、发动机号、初登年月、行驶区域、