保理工作汇报.ppt

保理工作汇报北京杉杉创业投资有限公司汇报提纲 、公司注册进展 . 已经完成国家工商总局名称核准, . 可行性报告获得杉杉控股内部批准, . 各股东的 2012 年度审计报告正在办理中, . 注册地址已经确认:天津滨海新区中心商务区旷世国际大厦(免费虚拟), . 验资帐户前期工作已经启动, . 政府攻关工作第一轮已经完成,近期重点天津市商委。一、公司注册进展 (约 25个工作日) . 各股东审计报告办理( 4月 10日前完成), . 提交政府审批报告资料( T+ 20日), . 出具验资报告( T+5日), . 办理工商营业执照( T+7日), . 办理组织机构代码证( T+3日), . 办理税务登记证( T+3日), . 办理银行基本户帐户( T+7日)。一、公司注册进展 年度审计报告( 4月 10日前) . 注册资本金准备(估计 4月 20日左右) . 审批文件资料补正的快速响应(若有) . 审核考察接待方面的支持(若有) 二、客户寻源状况为注册后的保理公司能够快速形成业务能力,对国内商业保理业务的客户进行了一些初步接触。 . 资金用途:服务贸易项下应收账款回款 . 额度: 1000 万元人民币,循环使用 . 期限: 1年二、客户寻源状况 . 收费: 利息:评级结果,基准利率上浮 10%-35% (4月 10日开始按银行流程逐步开展) 账户管理费: % 单据处理费: 5元/单 . 营销背景 . 客户基本情况 2017-5-14 二、客户寻源状况内蒙古采源煤业有限公司成立于 2005 年,注册资本金 1000 万元人民币。一般纳税人,具有煤炭经营许可证。 2012 年煤炭购销业务达 28350 万元人民币。据内蒙古华才会计师事务所内华才审字[ 2013 ]第 035 号审计报告,截至 2012 年 12月 31日,公司净资产 2729 万元,年度净利润 237 万元,未分配利润 1965 万元。二、客户寻源状况 . 经营模式和特点客户的经营模式和特点是,在晋冀蒙陕有 4处集分筛、精选、破碎、配煤、仓储为一体的物流基地,可以配煤降低成本;产品涵盖电煤、喷吹煤、主焦煤等;在产业链上游和下游有信誉较好的终端用户,如山煤国际、淄博大成热电等。通常情况下,客户的结算方式是,提前预付煤矿货款锁定煤价,下游用户一般签订长单按月结算,有时拖欠一个月左右,因此形成赊销。二、客户寻源状况 . 客户对保理产品的需求 . 客户业务量在增长,预计今年销售会增加 20%。 . 客户在当地银行的贷款授信( 1800 万元)已经用满。 . 为扩大业务量客户正在寻找新的融资渠道。 . 客户愿意将法定代表人的个人资产作为质押。 . 客户资金需求 1000 万元人民币,期限 1年。可接受年化利率 %。