BGB项目报告(探讨).pptx

公司月度经营分析会(年月) 2 纲领?运作方案 ( 200 亿的保费规模, 100 亿的留程资金。确定产品路线) 留成率 40% 到 50% ,主要目的是为了让集团能使用保险资金。目标客户, 3年内的客户量。如何完成,怎么推进客户。集团如何配合。产品的组合的考虑,首要考虑留成。商业计划书的格式——背景、可行性、未来的经营目标(规模、市场定位、客户定位、产品组合、运营节奏、团队目标)、盈亏平衡计划(保险公司如何获得超额回报)、实现路径(产品路径、市场路径-通过异地商会,整合资源、国内保险公司的代理、自己拓展的市场); (丁总不加入公司,需要找一个有能力的人) (需要保监会确认) ?收购方案 、背景概述保险行业宏观分析 2 016 年保险行业资产总额突破 15万亿,达 万亿元,相比年初增长 % ,增幅创阶段性新高。整体来看,保险业总资产增速较为平稳, 基本保持在 20% 左右。在保险资产规模持续扩大以及保险资金投资渠道逐步开放并多元化的大背景下,保险行业在“大资管”时代扮演越来越重要的角色,同时险资作为经济发展的重要支持力量,与实体经济的对接也将日益深化。 4 一、背景概述保险行业政策分析政策红利的不断释放促进了保险行业的飞速发展,但是也伴随着问题的出现,因此 2016 年保监会加强了保险资金运用的监管,这也给市场一个信号: “红利释放+规范发展”的监管思路将会成为今后保险行业以及保险资金运用的常态。时间新政名称说明 2016 年5月《保险公司资金运用信息披露准则第 4号: 大额未上市股权和大额不动产投资》重点规范保险机构大额未上市股权和大额不动产投资的信息披露事宜,整体来讲明确了信息披露范围和标准,同时加强对一致行动的信息披露 2016 年6月《关于加强组合类保险资产管理产品业务监管的通知》为贯彻落实国务院“去杠杆、防风险”的指示精神,规范组合类保险资产管理产品试点业务,切实防范业务风险, 2016 年6月 22日,保监会印发了《关于加强组合类保险资产管理产品业务监管的通知》,就保险资产管理公司和养老保险公司开展产品业务资质、产品投资范围、登记发行以及禁止行为给予了明切的说明。 5 一、背景概述时间新政名称说明 2016 年 11月中国保监会约谈恒大人寿明确表态不支持保险资金短期大量频繁炒作股票针对恒大人寿股票投资中的“快进快出”行为, 保监会约谈了恒大人寿主要负责人,明确表态不支持保险资金短期大量频繁炒作股票,指出恒大人寿应深刻反省短期炒作股票对保险行业及保险资金运用带来的负面影响,要求恒大人寿应秉承价值投资、长期投资和稳健投资原则,牢牢抱我保险资金运用服务主业、服务经济社会发展和服务供给侧结构性改革等国家战略的方向,加强资产负债匹配管理,做好保险资金运用整体规划, 稳健审慎开展投资运作,防范投资风险。恒大人寿有关热暖表示,将切实落实监管要求,着力杜绝类似行为发生。 2016 年 12月中国保监会暂停恒大人寿有限公司委托股票投资业务有与恒大人寿保险有限公司在开展委托股票委托股票投资业务时,资产配置计划不明确,资金运作不规范。根据《保险资金委托投资管理暂行办法》相关规定,保监会决定暂停恒大人寿保险有限公司委托股票投资业务,并责令公司整改。 6 一、背景概述时间新政名称说明 2017 年1月《关于进一步加强保险资金股票投资监管有关事项的通知》未防范个别保险机构激进投资和集中度风险, 《通知》进一步明确了重大股票投资和上市公司收购的监管要求,规定了保险机构开展重大股票投资和上市公司收购在偿付能力、股票投资能力、内控管理等方面应具备的基本条件和程序要求。《通知》同时明确,保险机构投资单一股票的账面余额不得高于本公司上季末总资产的 5% ,投资权益类资产的账面余额合集不得高于本公司上季度总资产的 30% 7 二、可行性分析收购保险公司意义保集集团作为国内房地产 100 强企业,对于廉价、长期、可自由调配的资金有着迫切的需求。在国内保险牌照难以获得的背景下,能够收购 8 一、背景概述保险产品分析 (消费型产品) 储蓄型保险投资型保险按性质分类补偿性给付型 9 一、背景概述保险产品分析 ,介于分红险与投连险间的一种投资型寿险。在这种“万能保险”保险方式下,消费者缴纳的保险费分为两部分, 一部分是用来保险的,一部分是用来投资的,投资部分的钱可以由消费者自主选择是否转换保险的,这种转换可能表现为改变缴费方式、缴费期间、保险金额等的调整。在国外,一般说来投资部分的风险是由消费者自己承担的;在国内的万能险,一般给定一个最低保证收益率,消费者自己可以将