531同业清算制度题库(20151020修改).doc

?单选题 1. 存放同业账户收付款需要进行头寸报送,头寸报送要求遵循相关部门制度要求,由下列哪个选项进行报送( C)。 A. 开户行上级机构 B. 业务处理中心 C. 账户使用机构 D. 资产负债管理部 2. 以下哪个选项是同业跨境人民币同业业务的主管部门( BC) A. 营运管理部 B. 金融机构部 C. 国际业务部 D. 业务处理中心 3. 以下哪条不是境内分行国际业务部门的职责( C) A. 负责同业本外币清算业务的同业机构的营销 B. 负责对同业客户开户资料进行真实性审查和核实 C. 负责制定同业本外币同业往来账户的清算规则和业务处理流程 D. 负责指导网点具体开展外汇和跨境人民币账户管理及相关检查工作 4. 以下哪条不是总行营运管理部的职责(AC) A. 同业人民币业务的主管部门 B. 负责编制代理本外币清算协议 C. 负责制定同业本外币同业往来账户的清算规则和业务处理流程 D. 负责指导境内分行与境外机构磋商账户服务内容、费用和利率等账户条件 5. 同业存放清算账户开立遵循《交通银行账户管理办法》等相关规定执行, 但需签订(B) ,并将“清算标志”置为“清算” A. 《账户管理协议》 B. 《代理清算协议》 C. 《同业账户清算协议》 D. 《境内同业账户管理协议》 6. 我行境内本外人民币同业清算业务依托 531 工程(B)等渠道不包括(B), 进行资金往来清算 A. 《账户管理协议》 SWIFT 渠道 B. 《代理清算协议》 CHAT 渠道 C. 《同业账户清算协议》人民币支付系统渠道( CNAPS ) D. 《境内同业账户管理协议》外币跨境人民币支付系统渠道( CIPS ) 7. 同业存放账户的账号遵守《交通银行账户管理办法》统一规则,根据( B )给同业存放账户计付正常利息 A. 市场利率 B. 账户协议约定利率 C. 固定利率 D. 市场利率上浮 8. 同业存放账户的冻结在( B )中进行处理 A. 同业系统 B. 核心账务系统 C. 账户管理系统 D. 国际结算业务系统 9. 跨境人民币同业存放账户发生冻结, 冻结情况应书面告知的部门不包括( D) A. 总行国际部 B. 总行金融服务中心(营业部) 机构部 C. 总行营运部 D. 总行资负部 10. 同业系统挂账成功后, 需要将头寸分配给分行进行解付客户处理,将(D) 和匹配编号等业务信息连同报文发送给国际结算业务系统 A. 业务受理号 B. 会计流水号 C. 收款人账号 D. 销账号 11. 存放同业/ 联行账户来帐业务处理,收款人为我行同业存放清算账户时,以下哪个选项为正确的核算分录( C) :存放同业活期款项 C :暂收款项─同业待清算下划款项 :存放同业活期款项 C :存放同业活期款项 :存放同业活期款项 C :同业存放活期款项 :暂收款项─同业待清算下划款项 C :同业存放活期款项 12. 同业存放/ 联行账户来帐业务处理,收款人为非我行客户,中间行选择存放央行账户,以下哪个选项为正确的核算( A) :同业存放活期款项 C :暂收结算款项- 支付系统待划转户 :同业存放活期款项 C :存放同业账户 :同业存放活期款项 C :暂收结算款项- 同业待清算下划款项 :同业存放活期款项 C :同业存放活期款项