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目录
合同签署的流程和基本要求
1
第三方支付工具的使用技巧
合同签署注意的细节
2
3
Transition P
过渡页
第一节:合同签署的流程和基本要求
A
合同签约基本要求
合同签署流程图
B
C
出借模式介绍
出借模式介绍图
合同签署流程图
理财客户
理财经理
部门助理
解读并协助理财客户签署合同并告知客户做好借前准备
审核资料的完整性、准确性
再次审核并汇总资料
重新审核
修正客户信息
向第三方平台提交划扣申请,由结算中心进行审核
制作《债权转让受让协议》、《收款确认书》,完成此次出借
销客部
提交
通过
不通过
不通过
不通过
划扣失败
通过
划扣
成功
快递相关资料
一、出借客户群体
(1)出借客户群体面向全部客户(含外籍人士、港澳台地区)。
(2)出借客户必须为具备完全民事行为能力且拥有合法的资金来源。
二、合同的领取
(1)理财经理必须确保客户确实有出借意向后方可向各分公司部门助理处领取出借协议并填写合同领用登记表。
(2)理财经理自领取客户出借协议后三个工作日内必须进行返还。
合同签约基本要求
三、客户协议签署注意事项
(1)理财经理须准确的向出借客户介绍钱钱金融的出借服务并介绍《出借咨询与管理服务协议》不得向客户做出虚假或公司无法实现的承诺。

(2)钱钱金融所有资金出借及回收方式均为固定期限类,出借周期未到,不予办理赎回业务,如特殊情况则按照协议规定进行操作。

(3)为客户申请债权出借时,请查看到期时间,到期日为法定节假日的出借其支付日期将会按照合同顺延至节假日后的三个工作日内,如果客户明确表示可以接受延迟支付,方可进行申请。
合同签约基本要求
四、客户资料提交信息
(1)《出借咨询与管理服务协议》两份
(2)《钱钱金融客户开户申请书风险揭示函》两份
(3)客户身份证原件复印件一份
(4)客户银行卡原件复印件一份
填写要求
(1)身份证必须原件复印正反两面,所有信息保证清晰,杜绝复印件再次复印。
(2)手写标注:本证件仅限钱钱金融理财业务使用。
(3)在银行卡下方手写卡号并标注该卡片的开户行(精确到支行)。
合同签约基本要求
五、客户资金划扣及注意事项
(1)公司现合作的有结算资质的第三方公司为:好易联、富友等,均需进行POS实名授权。(详见POS机使用指南)
(2)目前支持委托划扣的银行:
好易联:工商银行(当人当天限额5万)、建设银行、招商银行、邮政储蓄(当天30万封顶)、广发银行、兴业银行、光大银行、民生银行。
富友:工商银行、建设银行、中国银行、邮政储蓄、兴业银行、广发银行、中信银行、华夏银行、招商银行、光大银行、民生银行。
(3)客户资金划扣结果受客户卡片状态、余额等影响,理财经理请务必提醒客户在意向出借日期前确保卡片状态正常、活期且余额充足。
合同签约基本要求
六、委托划扣
(1)客服中心仅接收各财富中心部门助理提交的划扣申请。理财经理不得单独提交,一经提交信息不得进行修改。
(2)销客专员在收到划扣申请后,再次核对客户资料,信息汇总后发送至数据专员,数据专员向第三方平台提交划扣申请,由结算中心进行审核。
(3)划扣时间为每日AM11:00,PM16:00,过时则在下一个工作日重新提交划扣。
(4)划扣成功下一个工作日,开始为客户进行收益计算。
(5)划扣成功后,由客服中心制作客户《债权转让及受让协议》及《出借成功通知书》,盖章后通过公司指定寄送方式快递至出借客户,即完成本次出借。
合同签约基本要求