信用证诈骗犯罪的特点、形式及其防范对策.doc

信用证诈骗犯罪的特点、形式及其防范对策.doc信用证诈骗犯罪的特点、形式及其防范对策
摘要:信用证是世界贸易中的一种非常重要的支付工具,在交易过程中信用证具有十分重要的作用。信用证诈骗是发生在信用证结算当中一种程序比较复杂的犯罪行为,对社会危害很大,严惩信用证诈骗犯罪对提高社会信用度意义特别重大。本文从概述信用证的运作机制着手,描述信用证诈骗犯罪的特征和它的主要表现形式,提出了可行性的防范对策,以期为严惩犯罪主体,遏制信用证诈骗行为,建立完善的防控机制提出有效探索。
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关键词:信用证诈骗;犯罪形式;防范对策
中图分类号: 文献标识码: A : 1673-1069(2017)05-84-2
0 引言
信用证诈骗罪,是指以不合法占有为目的,采用歪曲和虚构事实或者隐瞒真相的方式,利用信用证来诈骗财物,数额较大的犯罪行为。信用证诈骗行为十分恶劣,它不仅给国家和相关的经济组织造成了重大的财产损失,还破坏了金融市场管理秩序。所以,本文以信用证的运作机制流程入手,结合司法实践,对信用证诈骗犯罪的特点,它的主要表现形式与进行怎样相应的防范策略进行深入的探讨,以期能够严惩犯罪者,打击信用证诈骗,建立完善的防控机制和提出有效探索。
1 信用证诈骗犯罪的特点
犯罪主体
犯罪主体成员通常具有比较高的知识文化水平和了解一定程度的有关信用证的专业知识。除此之外,它的构成也比较复杂,包括单位和自然人。
作案方法具有欺诈性与迷惑性
信用证诈骗罪行为,是指以不合法占有为目的,采用虚构歪曲事实或隐藏真相的方式,利用信用证诈骗财物,财产数额较高的行为。
犯罪证据明显性高
犯罪者行为特征暴露明显,常留下纸质与电子资料等犯罪证据,他通常和被害人有充足的接触过程,这就遭受财产损失的被害人了解他的�w貌特征、行骗方式等具体情况较为容易,可以明确知道他的犯罪动机,这样公安部门处理案件时有了比较充分的有利条件。
信用诈骗案件情况比较复杂,破案难度较大
信用证犯罪的地点若发生在国外,那不但涉足许多处于它国的受害人,还会涉及一系列的处理环节,国际上相应的处理该案的法律法规以及相应的专业知识。随着科技迅猛发展,诈骗手段也随之更新,并且通常是各种手段连并在一起,更具隐蔽化、多样化、复杂化,给侦查工作带来了难度,侦查处理更为困难。
信用证诈骗犯罪通常不仅仅是单重犯罪,而是多重非法性犯罪
信用证诈骗不但具有犯罪性质,而且也不符合明商法相关的规定,在一定程度上对明商法有侵权的意思,不论在相应的法律理论上,还是现实案件的真正处理中,信用证诈骗这种犯罪行为尽管不是全部涉及到刑事犯罪,而且在公安部门把这种案件作为刑事案件来处理的少之又少,但是从每一件信用证诈骗影响程度来说,例如涉及到金钱数额巨大,危害了人民的财产安全,这种性质都构成了犯罪行为。
2 信用证诈骗犯罪的主要形式
使用伪造、变造的信用证或者附随的单据文件
包括使用伪造、变造的信用证或者其附随的相关单据、相关文件与使用已经被作废的信用证进行诈骗活动的行为。犯罪主体伪造的信用证,是指犯罪者自己编造、冒用相关金融机构名义,采取打印、扫描、印刷等方式来仿照真实存在的信用证的格式、信息而制造出来的事实上不存在的信用证。
使用作废的信用证
作废的