银团贷款流程与实务.ppt

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工作总结
商务报告
商务展示
工作计划
银团贷款流程与实务
银团贷款案例分析
4.
银团一级市场筹组过程
3.
银团贷款成员与职责
2.
我国银团贷款一级市场
1.
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第二部分银行贷款成员与职责
牵头行:一家或一组接受客户书面委托发起并筹组银团、安排银团份额分销的银行,是银团贷款组织者和安排者。
代理行:指受托代理银团项下文本修订、资金归集汇划、还本付息通知、抵质押等手续的银团成员行。代理行可由牵头行或由银团指定机构担任。
参加行:接受牵头行邀请,参加银团并按照协商确定的承贷份额向借款人签署银团贷款协议的银行。
顾问行:为牵头行提供专业服务,通常在融资结构较为复杂的银团中出现,并非银团必需角色。
银团贷款
成员
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第二部分银行贷款成员与职责
牵头行
参加行
代理行
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第二部分银行贷款成员与职责
发起筹组银团贷款;
分销银团贷款份额;
进行贷前尽职调查,
拟信息备忘录,
向潜在参加行推荐。
发起人
筹组人
利益协调人
代表银团与借款人谈判银团贷款条件;
代表银团聘请中介机构起草银团法律文本;
-组织银团贷款成员与借款人签银团贷款协议。
协助代理行进行银团贷款管理;
银团协议确定的其他职责;
一般在银团组成后,银团成员行通过协议转移给专业代理行及管理行。
牵头行的主要职责
前期准备
后续责任
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代理行的主要职责
第二部分银行贷款成员与职责
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第二部分银行贷款成员与职责
。
参加行的主要职责
为提高金额大、参加行多的银团筹组成功率与效率,牵头行可组织实力强、经验丰富的参加行组成经理团(即承销团),负责至银团组成、银团贷款协议签署等各项筹组工作,经理团的成员也称高级经理行或经理行。
高级经理行或经理行
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*
第二部分银行贷款成员与职责
小结

小
结
在合作共赢、风险自担基础上,既要妥善处理好银团各成员行之间的关系,也要加强与借款人的沟通交流。
机遇与挑战并存,按照依法合规、平等协商、遵守合同、规范发展的原则,促进业务可持续发展,维护市场经营秩序。
在实践中进一步丰富与提高认识。银行业协会制订《银团贷款参与各方行为规范》,旨在规范参与各方行为,推动同业合作。
随着一级市场与二级市场的联动发展,银团资产转让与交易各方可以在银团协议框架下承担多个角色。
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银团贷款流程与实务
银团贷款案例分析
4.
银团一级市场筹组过程
3.
银团贷款成员与职责
2.
我国银团贷款一级市场
1.
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第三部分银团贷款一级市场筹组过程
银团贷款业务流程
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