操作风险管理知识自测题.doc

操作风险管理知识自测题(二)
单项选择题:
下列哪项,不是影响风险容忍度的要素:
操作风险偏好
历史损失数据
业务量
获利率
说明:推广手册和网络学****中都有说明。操作风险容忍度的影响要素包括操作风险偏好、业务量和获利率。
根据巴塞尔新资本协议关于损失事件类型的定义,薪酬,福利,解聘纠纷应属于以下哪一类损失事件?
内部欺诈
外部欺诈
就业政策和工作场所安全
以上皆非
说明:巴塞尔新资本协议中的损失事件说明在印发的《交通银行损失数据收集管理暂行办法》中。以上损失事件都可在办法中查询到。
某操作风险事件:内部人员在办理同城交换提出业务时,利用职务之便伪冒客户身份申请业务或服务,造成客户投诉或损失,致使银行须支付由此引起的赔偿费用及诉讼费用,同时遭到监管机构的处罚支付罚款,并使声誉受损。请问属于以下哪一类型的损失事件?
内部欺诈
内部系统安全
越权
以上皆非
下列哪项,适用于操作风险监测?
损失数据收集
风险与控制自我评估
流程分析
关键风险指标
“针对操作风险事件的相关信息,进行数据收集、内容分析、整改分析设计与执行、损失分配、内外部报告等程序。”——描述的是以下哪一种操作风险管理工具?
风险与控制自我评估
损失数据收集
关键风险指标
行动计划
说明:见《交通银行损失数据收集管理暂行办法》。
依据本行损失数据管理办法的规范,下列哪些条线的损失金额收集起点为人民币10万元以上
会计业务
公司信贷类业务
后勤类业务
个金类业务
说明:见《交通银行损失数据收集管理暂行办法》。
依据以下定义――
差错(incident):可能导致”损失事件”的事故。
事件(event):有可能直接导致直接损失(财务损失)或间接损失(银行所特别关注)的事故。
下列描述中不属于“事件”的是:
零售部门在向客户寄送对账单时寄错地址,遭到客户投诉。
授信过程中遗失了客户税务登记证原件,但客户表示可自行补办,对银行未予追究。
受理信用卡申请时被不法分子以假冒证件办理信用卡,造成信用卡透支额无法追索。
地震致使银行办公大楼倒塌,未造***员伤亡。
说明:B没有造成任何直接或间接损失。
下面两个风险地图哪一个风险容忍度比较大?  
第一张图
第二张图

说明:绿区较大,风险容忍度高。
风险与控制自我评估主要包括两方面:操作风险暴露的评估以及控制有效性的评估。总行、分行和网点评估的内容分别为:
总行的评估工作包括对固有风险、剩余风险暴露和控制的评估,分行和网点仅对控制评估。
总行和分行的评估工作包括对固有风险、剩余风险暴露和控制的评估,网点只对控制措施的落实度进行评估。
总行的评估工作包括对固有风险和剩余风险暴露评估,分行对固有风险暴露和剩余风险,网点对控制设计和落实度进行评估。
总行和分行的评估工作包括对固有风险、剩余风险暴露和控制的评估,网点对控制的设计和落实度进行评估
。
说明:《交通银行风险与控制自我评估管理暂行办法》中有。
请问起因于操作风险事件的市场风险损失,是否需要计提操作风险资本?:
不需要
需要
看情况
说明:银监会《商业银行操作风险管理指引》中明确,市场风险损失若来源于操作风险,应计提操作风险资本。
操作风险管理政策的适用范围是:
境内分行
总行各部门、境内外分支机构及本行控股子公司
子公司
境内外分支机构
说明:见《交通银行股份有限公司操作风险管理政策》。
成功的操作风险管理有赖于良好的风险文化。风险文化包括员工对风险的意识、态度及行为等。以下哪项不是操作风险文化要素:
全体员工明确自身在操作风险管理中的职责,每个岗位、员工均是操作风险的直接责任人
董事会、高管层对操作风险文化持续推进、宣传
业务、风险管理应由具备相关资质的人员完成
对识别和评估出的操作风险事件内部处理消化,不计入自评估的结果
说明:见《交通银行股份有限公司操作风险管理政策》。
业务连续性管理作为操作风险管理的一个重要组成部分,其目标是将服务运行中断的影响最小化,保证关键业务中断时及时恢复,保护银行的声誉和品牌。以下关于业务连续性管理的描述不正确的是:
业务连续性计划和灾难恢复计划至少应考虑系统不可用、人员不可用、办公场所不可用、外部供应商不可用等场景下的恢复步骤、行动和措施。
业务连续性管理计划主要包括危机管理计划、业务连续性计划和灾难恢复计划。
只需要针对关键部门的关键业务制定业务连续性计划或灾难恢复计划。
业务连续性计划是针对银行日常运营过程中的一般业务中断事件而制定的。
说明:业务连续性计划是针对重大或突发事件导致业务中断的情形而制定的。一般业务中断事件应有日常管理规章保障。
业务连续性管理的基本原则请按照重要性进行