信用社（银行）综合业务系统柜员制管理实施细则.doc

信用社(银行)综合业务系统柜员制管理实施细则
第一章总则
第一条为提高柜台工作效率,向客户提供快捷、高效、优质的服务,适应业务不断发展的需要,县联社将在有条件的信用社积极稳妥地试行单人收付操作责任制(简称“柜员制”)。
第二条柜员制是指从办理存款、取款、转帐业务过程中的接柜、记帐、计息、收付现金到日常整理票币、柜台、帐等业务操作环节,都由一人独立完成并单独承担经济责任。
第三条为使柜员制运作纳入规范化管理轨道,现按照有关业务管理制度,结合单人收付操作的实际需要,特制定本实施细则。
第二章申报程序和基本条件
第四条信用社试行柜员制,应由所在社根据业务发展需要提出申请,经县联社同意后,报市办事处批准。
第五条在申报时,必须确定一名柜员管理现金和重空凭证;一名柜员管理业务印章。
第六条试行柜员制的信用社应该具备如下条件:
1. 信用社业务已实现网络化,且点钞机、闭路监控器等主要机具齐备;
2. 信用社业务量每天在200笔左右,并能保证设有两个以上对外直接办理业务的窗;
3. 信用社内部管理较好,在达标升级考核中被评为三级以上(含三级)。
第七条临柜人员必须具备的基本素质:
、职业道德,对工作认真负责;
2、经过业务基础知识及SC6000操作等培训合格,且具有一年以上的临柜实践经验。未经培训人员和实****生以及经考核成绩不合格者,一律不得单人上岗;
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,正确处理日常业务,并掌握挂失、托收等较复杂业务的操作要领;
,具有现金整点、识别假钞的基本技能。
第三章岗位职责
第八条实行柜员制的信用社一般应设立业务主管、会计、库管、柜员、信贷岗位,有条件的网点可设一名综合柜员,兼职业务主管、会计、库管三个身份,体现柜员制的组织监督、平衡控制、临柜操作营运方式。
第九条信用社临柜人员必须遵循会计帐务核算、出纳现金管理和SC6000系统授权管理等有关制度规定,并建立相应的岗位责任制。
第十条业务主管(机构负责人)的主要职责
、业务学****不断提高临柜人员的政治思想觉悟和业务水平;
、调配柜员正常营业,监督柜员工作程序;
、调拨现金情况,定期检查核对存贷客户余额;
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,及时解决营业中出现的问题。对异常现象深入分析,防止案件、事故。发现重大问题及时向联社报告;
,完成联社及本社下达的目标任务及其它安排的工作。
第十一条综合柜员(各社会计人员)的主要职责
,审查柜员之间现金划拨,负责办理结帐、对帐,凭证装订,整理单、证和科目日结单;
、有价单证、重要空白凭证,并认真做好检查记录,确保帐款、帐实相符;
、对帐等工作;
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、查询、托收、冻结与没收等特殊业务,装订整理好日间业务凭证,并办理年度结转;
6. 负责三级(含)以下特殊业务的授权;
7. 办理按柜员职责办理的所有业务;
、报告;