村镇银行中长期资本规划的报告.doc

ⅩⅩⅩⅩ村镇银行中长期资本规划的报告
 
一、关于本我行的中长期资本规划 
本行于20年月日经第届董事会第次临时会议审议通过《关于我行资本规划的议案》现就其中中长期资本规划相关内容报告如下: 
(一)中长期资本管理目标 
量化指标
目标值2013
目标值2014
目标值2015
资本
资本净额
≧3075
≧4939
≧5040
一级资本
≧2765
≧4463
≧7500
资本充足率
≧10
≧11
≧12
核心资本充足率
≧9
≧10
≧11
 
(二)未来资本补充的机制 
1、定位和目标 
确保资本总量和资本结构满足我行战略发展需要和监管要求;拓展多元化、不同市场的资本补充渠道;建立资本约束机制,实现资本的最优配置;强化资本管理机制,对资本总量和结构进行动态有效管理;以提高盈利能力和资本回报为出发点,对股东投入的资本金承担明确的保值和增值责任;从“股东利益最大化”向“银行价值最大化”提升;在保证银行长期稳定发展的基础上使银行总价值达到最大,提升银行品质。 
2、实施措施 
充分借助国内资本市场逐步完善和开放的有利形势,研究利用资本市场实现商业银行价值最大化的途径,规划利用多种金融产品融资工具,增强自身资本实力。具体而言,本我行未来补充资本有如下方式和渠道: 
一是逐步推进次级债、混合资本债等传统债务融资工具的运用,通过发行债券补充附属资本,降低资本补充的融资成本,完善融资结构。二是考虑运用可转换债券这一股债结合的混合融资工具,通过发行可转换债券实现低成本的资金补充和核心资本持续补充。三是考虑对监管部门允许使用的其他股权融资工具的运用(如配股、公开增发和非公开增发等),以市场化的方式实现对核心资本的直接补充。四是研究不同红利派发方式对本我行财务指标的影响,提供红利分派组合的选择。
 
二、我行资本补充规划的必要性分析以及融资方式的选择 
(一)未来2至3年将出现显著的资本缺口 
尽管目前本行的资本充足水平对于一般性风险有相当抵御能力,但为应对国际经济走势不明朗的局面和国内经济的快速变化与挑战,有必要进一步提高资本充足率,以实现稳健经营,更好地保护存款人的利益。与此同时,由于本我行目前总体规模基础较小,全国性网点渠道铺设尚局限于少数一线大城市,未来3年本我行网点渠道铺设和业务规模增长仍将保持较快速度,由此本我行过往2年的资本快速消耗格局仍将维持。在内生盈利