MBTS资金管理解决方案.ppt

集中管控网聚财富—工行-金蝶MBTS解决方案
金蝶软件(中国)有限公司
目录
管理目标
管理思路
解决方案
应用组合
产品特性
服务保障
客户价值
成功实践
关键目标
降低成本
整合集团信贷资源,统一融资和票据集中管理,合理安排调配内部资金余缺,降低集团融资成本。
集中资金
通过收支两条线等资金管理办法,高度集中内部闲置资金;
资金预算,做到事前预算、事中控制和事后分析。
防范风险
搭建资金管理信息监控平台,全面掌握结算、投融资、票据、财务等信息;
掌控下属单位对外担保等经济行为,将财务风险降低到最小。
3
2
1
4
规模效益
风险防范
提高效率
开展内部结算,杜绝体外循环;减少资金结算成本;
通过银企互联,实时监控存量流量,加快资金流动。
资金集中管理是大势所趋
跨国公司在中国投资企业按照总部要求必须采用资金集约管理模式;
国资委要求央企必须实现财务资金集中管理,地方国有企业需要进一步强化集团财务资金管理水平;
企业集团纷纷设立资金结算中心,申请财务公司资格(上百家审批排队中);
《企业内部管理规范》率先在上市公司实行,货币资金管理是重点之一。
控制环境
风险评估
控制活动
信息和沟通
监控
营经
务财
守遵
单位 1
单位 2
单位 3
单位 4
《企业内部控制基本规范》
现金为王
企业规模持续扩张、利润不断增长的背后
、高效、均衡资金流

基于权责发生制的会计核算、静态的现金流量表并不能为管理者提供全面的、动态的资金信息
、效益、成本

目录
关键目标
管理思路
解决方案
应用组合
产品特性
服务保障
客户价值
成功实践
集团企业资金管理模式
集团企业资金管理模式
按账户管理模式划分
资金监控
收支两线制
统收统支
现金池
按组织模式划分
财务部兼管
资金专管部门
结算中心(内部银行)
财务公司
管理思路
资金集中管理三部曲
看着花
控着花
帮着花
主要方式:主动监控、及时反应、准确决策。
特点:组织结构变动小、涉及面较窄,易实行。
主要方式:收支两条线、预算控制。
特点:涉及权利较多变更、涉及面较宽。
主要方式:集中结算、三算合一、投融资集中、理财服务。
特点:权利变更较大;涉及面宽,较难实行。
资金监控
收支两条线
结算中心
财务公司
资金集中管理关键成功7大因素
集团资金
管理目的
组织
摸清家底
找出问题
风险识别与分类
组织建设
单位支持
控制
政策与手册
资源配置
业务控制节点
银行关系管理政策
合理的分工和审批权限
内部控制制度
流程
资金头寸管理
收付款的处理和管理
投融资管理
对帐
结帐和报告
衡量优化
符合整体战略的KPI
报告的时效
预测的准确性
回报率
信息系统
安全
集成应用
行业特色
闭环管理
风险预警
平台化
模式
行业特色
适合的模式
循序渐进
与金融机构的关系
七大因素保障集团资金管理实施成功(1/7)
资金管
理目的
根据集团实际情况确定资金管理的战略目标,以明确资金管理的管理组织建设、资金管理模式、集权分权程度、规范业务流程,实现资金管理的持续优化。