我国反洗钱法律制度与案例分析 93分.doc

我国反洗钱法律制度与案例分析_93分一、单选题:
1、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,单位之间的转账交易单笔或者当日累计人民币( )元以上或者等值20万美元以上,金融机构应该向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。
● 200万
○ 180万
○ 150万
○ 130万
金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易:
(一)单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
2、在我国,承担组织、协调国家反洗钱工作职责的行政主管部门是( )。
○中国银监会
○财政部
○公安部
●中国人民银行
3、根据客户身份识别制度,以下对客户身份进行识别通常采用的具体措施,不正确的是( )。
○采用合理方式确认代理关系的存在,分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施
●在出现特定情形时,应采取相应的措施,尽量不对客户身份重新进行识别
○在与客户的业务存续期间,应当采取持续的客户身份识别措施
○为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时,应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份
4、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,当某个交易既属于大额交易又属于可疑交易,金融机构应当( )。
○提交大额交易报告或可疑交易报告
○仅提交可疑交易报告
○仅提交大额交易报告
●分别提交大额交易报告和可疑交易报告
二、多选题:
5、典型的洗钱通常包含以下哪几个阶段?( )。(本题有超过一个的正确选项)
■融合阶段
■处置阶段
□分离阶段
■培植阶段
6、按照中华人民共和国反洗钱法》的规定,在我国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全( ),履行反洗钱义务。(本题有超过一个的正确选项)
■大额交易报告制度
■客户身份资料和交易记录保存制度
■可疑交易报告制度
■客户身份识别制度
7、按照中华人民共和国反洗钱法》的规定,国务院反洗钱行政主管部门组织协调全国的反洗钱工作,包括( )及履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。(本题有超过一个的正确选项)
■监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
■制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章
■在职责范围内调查可疑交易话动
■负责反洗钱资金监测
8、按照中华人民共和国反洗钱法》的规定,反洗钱内部控制制度的核心内容般包括( )及员工反洗钱定期培训计划等。(本题有超过一个的正确选项)
■确保反洗钱工作制度有效执行的内部审计和稽核制度
■客户身份识别程序、报告大额和可疑交易流程、保存客户身份资料和交易记录制度
■反洗钱工作保密制度
■保证董事会和高级管理层及时掌握反洗钱工作情况的报告制度
9、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,对下列交易或者行为,证券公司、基金管理公司应作为可疑交易进行报告的有( )。(本题有超过个的正确选项)
■开户后短期内大量买卖证券,然后迅速销户
■长期闲置的账户原因不明地突然启用,并在短期内发生大量证券交易
■与洗钱高风