基金从业科目一考前押题卷三.pdf

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案解析:基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符,不得有下列情形:①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;②预测基金的证券投资业绩;③违规承诺收益或者承担损失;④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构,或者其他基金管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述;⑥登载单位或者个人的推荐性文字;⑦中国证监会规定的其他情形。,下列行为中符合诚实守信职业道德要求的是()。,“10送10”股利分配的预案,认为自己不宜进行股票交易,,立即撰写研究报告,,立即告诉基金经理让其在:..午后一开盘就卖出答案:A答案解析:B、C、D都是未公开的信息,对股价会造成影响。,个人资产处置方式的增加,()能够帮助投资者克服单一投资产品或投资方法的困惑。:A答案解析:随着人们生活水平的大幅度提高,个人财富的逐步积累,投资理财无论在国外还是在国内都越来越为人们所接受。人们对个人资产的处置有很多种方式,进行证券投资只是投资者个人资产配置中的一个方法或环节,投资者的个人财务计划会对其投资决策和策略产生重大影响。因此,许多投资者教育专家都认为投资者教育的范围应超越投资者具体的投资行为,深入整个个人资产配置中,只有这样才能从根本上解决投资者的困惑。,披露基金份额净值和基金份额累计净值的频率一般为()。:B答案解析:开放式基金在其开放申购、赎回前,一般至少每周披露一次资产净值和份额净值;开放申购、赎回后,则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。,以下表述正确的是()。,为满足投资者需要,,:C答案解析:自收到证监会核准文件之日6个月内进行基金份额发售,A错误;基金招募说明书禁止登载对基金的投资业绩进行预测,B错误;基金名称是表明基金的类别和投资特征,不存在损害国家利益、社会公共利益,欺诈、误导投资者,或者其他侵犯他人合法权益的内容,D错误。,以下满足私募基金合格投资者要求的是()。:B:..答案解析:私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:①净资产不低于1000万元的单位;②金融资产不低于300万元或最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。()。<br>Ⅰ.商业银行<br>Ⅱ.期货公司<br>Ⅲ.保险公司<br>Ⅳ.保险代理公司A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.ⅠC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D答案解析:商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、专业基金销售机构,以及中国证监会规定的其他机构可以向中国证监会申请基金销售业务资格。,下列做法正确的是()。,:A答案解析:不得下列通过公开的媒介渠道推介私募基金:【未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介】,C错误;未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会;未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通信媒介及法律行政法规、中国证监会的有关规定和中国基金协会自律规则禁止的其他行为;销售基金时禁止向客户返还费用,B错误;登载基金过往业绩的,应当特别声明,基金的过往业绩并不预示其未来表现,D错误。,符合规定的是()。“抓住牛市轻松赚”“最后抢购”,业绩稳健,收益可期答案:A答案解析:基金宣传推介材料中,所使用的语言表述应准确清晰,①在缺乏足够证据支持的情况下,不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述;②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述;③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述;④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。,以下表述错误的是()。,:..可向客户适当推荐风险收益比客户承担能力略高的产品答案:D答案解析:募集机构根据风险类型和评级结果,向客户推荐和客户承担风险风力匹配的产品。,以下表述错误的是()。<br>Ⅰ.契约型基金具有法人资格,公司型基金不具有法人资格<br>Ⅱ.契约型基金依据基金合同成立,公司型基金依据《基金公司章程》设立<br>Ⅲ.契约型基金财产具有独立性,公司型基金财产不具有独立性<br>Ⅳ.契约型基金设立持有人大会,公司型基金设立股东大会A.Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ答案:D答案解析:契约型基金不具有法人资格,公司型基金具有法人资格,Ⅰ错误;无论是哪种法律形式,基金财产在法律上都具有独立性,Ⅲ错误。,部门总监在多方联系也找不到他的情况下向分管领导进行了报告,但该分管领导没有向总经理和督察长报告,两周后,公安局经侦部门来公司进行调查。这说明该公司内部控制中()机制不完善。:A答案解析:基金金管理人应当维护信息沟通渠道的畅通,建立清晰的报告系统。公司管理层有责任保证所有员工得到充分、最新的公司规章制度以及应该得知的信息。公司应定期与员工沟通,以保证他们及时知悉公司的战略方向、经营方针、近期和长期目标等。在公司管理和基金运作中各部门应保持各自独立向管理层的报告渠道。,以下说法错误的是()。、基金托管人既是基金的当事人,,应当向中国证监会派出机构申请注册答案:C答案解析:基金管理人可以自行办理基金估值核算业务,也可以委托基金估值核算机构代为办理基金估值核算业务。,以下表述错误的是()。:..答案解析:基金信息披露的有利于投资者的价值判断:在基金份额的募集过程中,基金招募说明书等募集信息披露文件向公众投资者阐明了基金产品的风险收益特征及有关募集安排,投资者能据以选择适合自己风险偏好和收益预期的基金产品。在基金运作过程中,通过充分披露基金投资组合、历史业绩和风险状况等信息,现有持有人可以评价基金经理的管理水平,了解基金投资是否符合基金合同的承诺,从而判定该基金产品是否值得继续持有。C错误。,以下表述正确的是()。:B答案解析:基金托管人作为共同受托人对基金【管理人】的投资运作负有监督职责,A错误;根据《证券投资基金法》规定,公募基金必须进行托管,D错误;私募基金满足特定条件可以不进行托管。?()<br>Ⅰ.招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例<br>Ⅱ.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度<br>Ⅲ.基金管理人的净资产水平<br>Ⅳ.基金的历史规模和持仓比例A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C答案解析:基金产品风险评价应至少依据的因素:(1)基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例;(2)基金的历史规模和持仓比例;(3)基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度;(4)基金成立以来有无违规行为发生。同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。,以下表述正确的是()。<br>Ⅰ.封闭式基金募集的基金份额未达到核准规模的80%以上,基金募集失败<br>Ⅱ.基金募集失败,基金管理人应承担因募集行为而产生的债务和费用<br>Ⅲ.发起式基金募集总份额少于2亿份或者份额持有人少于200人,基金募集失败<br>Ⅳ.基金募集失败,基金管理人应在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同期存款利息。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD发起式基金的基金合同生效不受相关条件的限制,Ⅲ错误。<br>发起式基金是指基金管理人在募集基金时,使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币,且持有期限不少于3年。发起式基金的基金合同生效3年后,若基金资产净值低于2亿元的,基金合同自动终止。发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算。:..。<br>Ⅰ.基金管理人<br>Ⅱ.基金托管人<br>Ⅲ.中国证券登记结算有限责任公司<br>Ⅳ.基金代销机构A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ答案:A答案解析:我国开放式基金注册登记体系的模式(1)基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式;(2)委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式;(3)以上两种情况兼有的“混合”模式。,挪用某基金财产4240万元,为其发行的另一资产管理计划进行补资,收到中国证监会的行政处罚决定书,对该行为描述恰当的是()。,