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初级银行从业资格之初级风险管理通关试题库(有答案).pdf


文档分类:资格/认证考试 | 页数:约40页 举报非法文档有奖
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】的内容,可以使用淘豆网的站内搜索功能,选择自己适合的文档,以下文字是截取该文章内的部分文字,如需要获得完整电子版,请下载此文档到您的设备,方便您编辑和打印。:..初级银行从业资格之初级风险管理通关试题库(有答案)单选题(共60题)1、下列属于风险报告职责的是()。、【答案】A2、商业银行通常将()看作对其经济价值威胁最大的风险。该类风险一旦发生并任其蔓延,将短时间内摧毁存款人乃至整个市场对商业银行的信心。【答案】C3、土地登记依法原则的含义不包括()。:..、法规和政策规定,【答案】B4、()是通过调查问卷、系统性的检查或公开讨论的方式,评估银行内部是否符合操作风险管理政策,找出内部操作风险管理的优势和不足。【答案】B5、操作风险定义为()。,、员工、,面对的意外:..,银行业务量变动所带来的风险【答案】B6、贷款重组的第一步是()。【答案】A7、下列关于商业银行负债管理的说法中,错误的是()。“市场接触”管理机制,以保持批发融资来源的稳定性【答案】C8、风险文化由风险管理()三个层次组成。、知识、实践:..、知识、、实践、、实践、制度【答案】B9、风险评估主要包括对全面风险管理框架的评估和()【答案】D10、商业银行有效的战略风险管理应当确保其长期战略、短期目标、()和可利用资源紧密联系在一起。【答案】A11、()对股东大会负责,从事商业银行内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作。:..【答案】A12、商业银行的声誉危机管理应当建立在()的基础上,而且如果能够在监管部门采取行动之前妥善处理,将取得更好的效果。【答案】D13、()是指金融机构合并资产负债表中资产减去负债后的所有者权益。【答案】A:..14、商业银行与借款人及其他第三人签订担保协议后,当借款人财务善恶化、违反借款合同或无法偿还贷款本息时,银行可以通过执行担保()。【答案】C15、不属于情景分析应遵循的原则是()。【答案】A16、商业银行可以采取的市场风险计量方法不包括()。:..【答案】A17、以下因素不会影响商业银行资产负债期限结构的是()。%%【答案】D18、目前,我国商业银行的资本充足率是以()为基础计算的。【答案】D19、借款人的资产与负债情况调查的主要内容不包括()。【答案】B:..20、(2020年真题)某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。2002~2007年间,其贷款主要投向房地产行业,资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。2008年受金融危机的冲击,该银行面临严重的流动性风险。经分析可确认,该银行面临的流动性风险是其()长期积累、恶化的综合作用结果。、、、、市场风险和战略风险【答案】D21、某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。2002—2007年间,其贷款主要投向房地产行业,资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。2008年受金融危机的冲击,该银行面临严重的流动性风险。经分析可确认,该银行面临的流动性风险是其()长期积聚、恶化的综合作用结果。、、、、声誉风险和战略风险:..【答案】A22、某商业银行董事会明确定位银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。2002?2007年间,其信贷资产主要投向房地产行业,其资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。2008年起因收到金融危机的冲击,该银行面临的流动性风险是其()长期集聚、恶化的综合作用结果。、、、、声誉风险和战略风险【答案】B23、下列关于公允价值的说法中,错误的是()。,,公允价值可通过现金流量法来获得【答案】D24、声誉危机管理的主要内容不包括()。:..【答案】C25、下列风险监测指标中,最能够反映商业银行审慎经营状况的是()。【答案】B26、()是指金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内头寸、表外头寸造成损失的风险。【答案】A27、反洗钱的主要制度中,处于核心地位的是()。:..【答案】C28、商业银行在贷款定价中,对于信用等级较低的客户,商业银行可在基准利率基础上调高利率。这是商业银行采取的()的风险管理策略。【答案】B29、风管制作、风管安装分两个班组施工,责任明确,制作和安装同步进行,这种施工组织属于()。:..30、如果一家商业银行的贷款平均额为1200亿元,核心存款平均额为300亿元,流动性资产为100亿元,那么该银行的流动性需求是()亿元。【答案】D31、操作风险损失数据的收集的核心环节不包括()。【答案】A32、现金未及时送达营业网点属于内部流程风险中的()。/:..【答案】33、用来衡量汇率变动对银行当期收益的影响的是()。【答案】D34、对于商业银行来说,市场风险中最重要的是()。【答案】A35、作为操作风险缓释的有效手段,一直是商业银行管理操作风险的重要工具。:..【答案】36、某商业银行用一年期美元存款作为一年期欧元贷款的融资来源,存款按照美国国库券利率每半年定价一次,贷款按照伦敦同业拆借市场利率每半年定价一次,该笔欧元贷款为可提前偿还贷款。则该银行所面临的市场风险不包括()。【答案】B37、中国银监会在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的监管理念是()。、管风险、管内控、、管风险、管制度、、管流程、管内控、、管风险、管制度、提高透明度【答案】A38、下列情形不能引发债务人之间的违约相关性的是()。:..【答案】D39、商业银行有效防范和控制操作风险的前提是()。【答案】B40、(2018年真题)为避免经济下滑,央行宣布降低存贷款基准利率,如果存款利率下调幅度大于贷款利率下调幅度,则商业银行面临的最主要风险是()。【答案】C41、下列关于资产组合模型监测商业银行组合风险说法正确的是:..()。【答案】C42、()必要时可指定具备相应资质的外部审计机构对商业银行执行信息科技审计或相关检查。【答案】D43、如果一家国内商业银行的贷款资产情况为:正常类贷款60亿元,关注类贷款20亿元,次级类贷款10亿元,可疑类贷款6亿元,损失类贷款5亿元,那么该商业银行的不良贷款率等于()。%%%:..%【答案】C44、在商业银行风险管理的主要策略中,有一种消极的风险管理策略是()。【答案】C45、()是根据风险资产的历史违约数据,计算在未来一定持有期内不同信用等级的客户/债项的违约概率。【答案】B46、(2018年真题)柜面业务操作风险控制措施不包括()。,不断细化操作细则,并建立岗位操作规范和操作手册,通过制度规范来防范操作风险:..,尽可能将业务纳入系统处理,并在系统中自动设立风险监控要点,,特别是新业务和新产品培训,不断提高柜员操作技能和业务水平【答案】C47、下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述中,最不恰当的是()。、岗位分离制度,、【答案】A48、下列各项不属于认可质押品中的现金类资产的是()。:..【答案】D49、假设某商业银行存在负债敏感性缺口,则市场利率上升会导致银行的净利息收入()。【答案】A50、频繁开销户,通过虚假交易进行洗钱活动,属于()环节的操作风险。【答案】C51、抵押权证和房产证丢失属于操作风险内部流程中的(?)。:../【答案】A52、银行监管与外部审计各有侧重,通常情况下,银行监管侧重于()。、、评价【答案】D53、银行抵补风险所要求拥有的资本是(?)。【答案】B54、物价稳定是要保持()的大体稳定,避免出现高通货膨胀。:..【答案】D55、全面风险管理模式体现了很多先进的风险管理理念和方法,下列选项没有体现的是()。【答案】D56、(2018年真题)《巴塞尔新资本协议》认为()包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。【答案】C:..57、在商业银行风险管理实践中,与信用风险、市场风险和操作风险相比,()的形成原因更加复杂和广泛,通常被视为一种综合性风险。【答案】D58、下列各项不属于关键风险指标的是()。【答案】C59、按照业务特点和风险特性的不同,商业银行的客户可以分为()。:..【答案】B60、下列属于客户风险的财务指标是()。【答案】A多选题(共45题)1、下列关于信贷审批的说法,错误的是()。,,商业银行应当对可能引发信用风险的借款人的所有风险暴露和债项做统一考虑和计量【答案】CD2、商业银行在反洗钱管理中应建立客户身份识别制度,下列说法中,正确的有()。、有效性或者完整性有疑问:..的,,,可以不提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件【答案】ABCD3、下列关于久期缺口的理解正确的有()。,如果市场利率下降,,如果市场利率下降,,如果市场利率上升,,,银行的利率风险暴露量越大【答案】ABD4、商业银行对单一法人客户的财务分析主要包括()。:..【答案】ABD5、保持良好的流动性将会对商业银行运营产生的积极作用有()。,,【答案】ABCD6、商业银行的资本肩负着比一般企业更为重要的责任和作用,主要体现在()。【答案】ABCD7、下列各项属于操作风险的人员因素的有()。:..【答案】ABCD8、商业银行应当要求单一法人客户提供基本资料,并对客户的身份证明、授信主体资格、财务状况的()进行认真核对。【答案】BCD9、企业人员管理,属于员工流出管理的是()。【答案】C10、履带式起重机满负荷起吊时,应先将重物吊离地面()mm左右,对设备作一次全面检查,确认安全可靠后,方可起吊。:..【答案】D11、在操作风险监测过程中建立的因果分析模型能够对操作风险的()三个方面进行历史统计,并形成相互关联的多元分布。【答案】ABD12、商业银行信息安全管理应严格管理客户信息的()。【答案】ABC:..商业银行信息安全管理应严格管理客户信息的()。【答案】ABC14、人力资源不包括人的()。【答案】C15、职业技能鉴定后,由()验印核发证书。(站)【答案】D16、如果承包方违法将承包地用于非农建设的,由()依法予:..【答案】B17、关于全面风险管理模式的先进理念和方法,下列说法正确的有()。【答案】ABCD18、黄金价格的波动不属于()。:..19、个人住房抵押贷款涉及的风险主要包括()。【答案】ABCD20、银行机构的信息披露应与其经营特点相适应,具体披露的内容和要求可按()方面确定。【答案】ABC21、银行业金融机构市场约束的参与方包括()。:..【答案】ABCD22、资金交易业务中后台结算清算需注意的操作风险点主要包括()。【答案】CD23、薪酬机制应坚持的原则有()。【答案】BD24、专家系统在分析信用风险时主要考虑的因素包括与借款人有关的因素以及与市场有关的因素。下列各项中,与市场有关的因素包括()。:..【答案】BCD25、在商业银行的信用风险管理中,内部评级结果可以广泛应用于()。【答案】ABCD26、下列有助于改善商业银行声誉风险管理状况的措施包括()。、、【答案】ABD27、质量事故的处理方式不包括()。:..【答案】D28、信用风险报告的职责有()。.使员工可以在业务部门、流程和职能单元之间分享风险信息【答案】ABCD29、下列属于市场风险的有()。【答案】ABD30、商业银行战略风险管理的最有效方法是以风险为导向的战略规:..划和实施方案,其中的战略规划应当包括()。【答案】ACD31、巴塞尔委员会提出的交易对手信用风险暴露计量方法包括(?)。【答案】BC32、国别限额可依据()三个因素确定。【答案】ACD:..33、下列关于核心负债比例的叙述中,正确的是()。%左右,股份制银行的中值在40%=核心负债/总负债×100%,,%比例的活期存款定义为核心存款【答案】BCD34、商业银行的经营是在一定的社会环境下进行的,经营环境的变化,外部突发事件等都会影响商业银行的正常经营活动,甚至发生损失。下列()属于引发操作风险的外部事件。.【答案】AC35、商业银行在对法人客户信用风险的财务分析中,若企业拟申请中长期贷款,但其当前正常经营活动的现金净流量是负值时,则以:..下做法恰当的有()。,,,【答案】ABD36、商业银行在对法人客户信用风险的财务分析中,若企业拟申请中长期贷款,但其当前正常经营活动的现金净流量是负值时,则下列做法恰当的有()。【答案】AB37、下列选项中,属于核心一级资本的有()。:..【答案】ABCD38、起因物是()。【答案】B39、材料进场验收是重要一环,目的是()。,,,,判定是否由于运输原因发生变异:..【答案】A40、每组二根接地体之间距离不小于()m,埋地深度不小于()m,接地电阻值满足规定要求。【答案】D41、对外汇期权的风险管理一般采用()作为敏感性指标。【答案】AC42、费用本质上是企业资源的流出,是资产的耗费,其目的是为了()。:..【答案】A43、关于商业银行集中型风险管理部门的设置,下列说法正确的有()。【答案】ABC44、根据具体的超限原因,可将超限分为()。【答案】ABD45、商业银行应当高度重视风险管理的原因()。:..【答案】ABCD

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  • 时间2024-03-25