信用社纪律监督员工作总结(8篇).pdf

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常工作中都积累了丰富的工作经验,自__年9月21日开始开展事后监督工作以来,我认真按照联社的要求对每天办理的业务进行审核,并不断补充有关事后监督工作的知识,使我取得了长足的进步,同时也有诸多工作经验需要总结。一、事后监督工作中对监督员的业务素质要求很高,需要掌握非常全面的业务内容,这样才可以认真审核每一笔业务。因此,强化业务学****提高自身综合素质,适应新形势的需要,这就要求我们认真学****省联社下发的《会计基础工作规范》以及其他会计法规法则,由理论指导实践,再从实践中总结经验,本着应知应会和缺什么补什么的原则,进行全面学****全方位提高自己的综合素质。11页共36页:..二、重点监督特殊业务,作为一名事后监督人员,认真监督每一笔业务是非常必要的,也是我的职责所在,我们主要是在重要空白凭证管理、大额授权、抹账、挂失、止付等特殊业务上加大监督力度,将风险隐患控制在最低。通过一年多的努力,我们的工作思路也越来越清晰、明确。随着信用社的不断发展和完善,要求我们作为一名普通员工也要适应环境的变化,要学****新的知识,掌握新的技巧,提高自己的能力,把自己培养成为一个业务全面的优秀信合员工。当然,在一些细节的处理和操作上我还存在一定的欠缺,今后我将一如既往,认真按照联社领导提出的要求,踏踏实实的做好本职工作。在领导和同事们的关心、指导和帮助中提高自己、更加严格要求自己,为信合事业的发展尽绵薄之力。信用社纪律监督员工作总结篇5__年上半年转瞬即逝,回顾这半年来,我在__银行领导及各位同事的支持与帮助下,严格要求自己,按照总行的要求,认真做好自己的本职工作。现将上半年的工作情况总结如下:作为一名理财客户经理,不仅要逐步提高自己的服务意识和服务水平,做好客户的财务保密的工作和管理工作,充分发挥客户经理应尽的职责。一、努力提升业务技能水平,强化理财管理意识12页共36页:..为了能够更好的拓展客户,在分行__部门领导的支持帮助下,自己很快了解并熟识理财业务的操作模式,理财经验和管理的把握也进一步得到了提升;另外,为了加强学****业务技能,半年内先后某次参加了分行举办的技能培训。二﹑加强客户营销,做好客户考察、授信上报、维护等工作由于__年总体从紧的银行政策,在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行,深入研究行业发展趋势,有针对性的做好目标客户营销。半年期间,曾参与万客户的理财工作,为客户建立了良好的关系,实现了人民币理财产品多万元。三、积极营销外币储蓄和理财产品今年总行推出了系列产品,借此向我行大客户推销我行的理财产品,共营销了美元理财产品万美元、港币理财产品万港币、人民币理财产品多万元。四、加强客户营销,增加客户群体自己的担子很重,而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离,所以总不敢掉以轻心,总在学****总结,怎样才可以更好的做好银行工作,不断学****不断积累,能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题,在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面,经过上半年的锻炼有了一定的提高,保证了本岗位各项工作的正常运行,能够以正确的态度13页共36页:..对待各项工作任务,热爱本职工作,认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质,争取工作的主动性,具备较强的专业心,责任心,努力提高工作效率和工作质量。在我看来,青年的宝贵还在包括不懈的追求与团队的融合,崇高的道德修养,以及坚强的意志,更要耐得住平凡,立足于平凡,淡泊名利,勇于奉献!今天,我们正把如火的青春献给平凡的中国银行长沙支行岗位,中国银行长沙支行正是在这青春的交替中,一步一步向前发展。在她清晰的年轮上,也将深深的烙下我们青春的印记。富兰克林有句名言:“推动你的事业,不要让你的事业来推动你”。今天我正是为推动我的事业而来,这源于我对人生价值的追求,对金融事业的一份热情。当日历一页页撕落得只剩下最后一页,一年就这样不知不觉,悄无声息地度过。这一年里,我们用计算机键盘绘出了满天霞光,用算盘珠拔落了万颗星辰;我们守着一份愉悦,一份执着,一份收获。每天记账,结账,做传票,写账簿。虽然没有赫赫显目的业绩和惊天动地的事业,但我们尽心尽力,忠于职守。我们用这平平淡淡的生活,平平淡淡的工作勾画出生活的轨迹,收获着丰收的喜悦。信用社纪律监督员工作总结篇6随着时间的推移,回顾过去的工作历程。稽核工作得到更为14页共36页:..广泛的理解和支持,部门与全行各部门日益协调、相得益彰,这让我感到欣慰和鼓舞,同时也让我感到责任的重大。今后的工作中,会更加努力,带好稽核部一班人,顾全整体,尽职尽责,脚踏实地,皆尽全力。总行规范管理深化年。行领导的正确领导下,20__年。与稽核部一班人一道,紧密围绕全行工作中心,严格按总分行和市行领导关于加强内部控制的有关指示精神开展工作,以防范风险、堵塞漏洞、提高管理水平为落脚点,稳步开展稽核检查工作。年度内累计完成各项稽核检查21项,其中常规稽核8项,内控综合评价7项,离任稽核5项,专项稽核1项;稽核报告累计提出问题和整改要求各111个,针对被检查单位管理相对薄弱方面提出稽核建议43条;全年完成稽核工作量达267日。全身心投入稽核工作自年稽核部成立以来:一、不负行领导希望。今年,行新领导班子对稽核工作给予了超过以往任何一年的高度重视。从行领导组织分工一把手亲自主抓稽核工作,增加专职稽核人员配备,修订中层干部年终考评办法,明确稽核部不列入考评范围,再到委以稽核部以重任,将稽核部作为支行规范管理深化年和窗口单位规范化服务达标、支行内控工作等牵头单位,并将内控委员会办公室设于稽核部,多方面给予了稽核人员充分15页共36页:..的独立性,确保稽核人员全身心投入工作并获取较高工作质量。主管行领导多次亲临一线,今年的稽核检查过程中。组织部署稽核工作,参加与被稽核单位意见交流,组织落实各级稽核整改方案,并将稽核部收集整理的稽核情况和建议列入内控工作会议发言内容,作重点强调等等,主管行领导对稽核工作的高度重视,使我感到没有理由不将全身心投入到工作之中,没有理由不将工作干好;各营业单位也普遍提升了对稽核检查的认识程度,能够认真对待并积极配合稽核工作,对稽核提出的问题能够及时整改、落实到位,并普遍表示愿意接受稽核部经常性的检查。年度内每逢总行内控管理相关文件下发。二、认真学****深刻领会、提高稽核工作的实效为贴近全行工作重心。都先行一步,认真学****和领会,并结合我行实际组织部内人员对重点内容和网点相对薄弱方面进行学****和讨论,讲解有关业务环节的检查方法,引导部门其他人员把握重点、明确方向,进而达到提高现场稽核工作效率的效果。如,年2月份,总行下发了银行主要风险环节及防范措施》后,经逐条学****对照和讨论,进入现场之前,便有真对性的准备了调阅资料并拟定了调阅清单,对营业网点普遍存在银企对帐、系统内往来资金对帐、各级行领导授信签批印模管理等方面存在问题,及时进行揭示和正确引导,:..并对其提出明确整改要求,同时引申提出对未达帐项换人勾挑核对、以及按央行新颁布的结算账户管理办法强化账户真实性检查等稽核建议,为确保银企资金核算安全作出了努力。营造良好工作氛围为提高稽核人员的政策、业务水平。三、努力打造专业队伍。部多次与沈阳市审计局联系,使我行专、兼职稽核员19人全部参加了由沈阳市审计局举办的内审人员脱产专业培训班,对内部审计相关法律法规,以及内部审计实务标准等内容进行了系统学****并全员通过了考核,获得了国家内部审计协会颁发的岗位资格证书,使我行内审人员的专业化水平得到普遍提高。年度工作开展过程中,随着部门人员和工作量的双重增加。为使大家在一个和谐的工作环境下充分展示和发挥个人业务专长,今年的稽核检查过程中,充分利用现场稽核和撰写稽核报告的时间,有针对性的结合实际学****总行新编制度汇编有关内容,并在内部就有关问题进行讨论和意见交流,努力营造内部较为浓烈的学****和业务研讨氛围,新员工短时间内熟悉情况并进入角色,老员工吸取并补充新员工的专业优势,部门全员相互弥补专业缺陷,岗位技能得到均衡提升,内部形成了互帮互学、共同提高、自然和谐的良好局面。推动三级防线的整体联动今年。四、探寻新思路。:..做好规范管理深化年活动牵头组织工作的同时,根据总行《银行主要风险环节及防范措施》年内控综合评价实施办法》要求,把信贷业务和财会业务等方面的各风险环节作为切入点,结合相关的金融政策、金融法规、业务操作规程及各项管理制度,采取抽查方式对各城区支行和有关部室进行了常规稽核和内控综合评价;对部分工作岗位变动人员进行了离任稽核。而且又主要采取抽查的检查方式,鉴于稽核部处于内控监管第三道防线。因此,为确保稽核工作收到实效,有效行使稽核人员的岗位职责,日常实施的稽核检查工作中,一方面在年初围绕上级行的年度稽核工作部署,紧密结合支行的实际情况,周密制定本部的稽核工作实施方案,并于每次进入现场之前,紧紧抓住风险点,有计划的拟定稽核资料调阅清单,尽可能的使检查业务覆盖面更加广泛,避免留有死角。另一方面,稽核报告中针对检查出的问题逐一提出整改要求,并将相关制度规定作明确描述,使基层行处能够更直接的掌握相关业务操作规则,更加心悦诚服的接受稽核意见并及时进行整改,这样,既保证了稽核整改的实际效果,又在推动内控监管第一道防线发挥作用方面作出了有益的尝试。日常稽核检查工作中,为进一步扩大稽核工作成果。紧紧围绕规范管理深化年主题,密切关注监管政策变化,把握行业动态,:..针对各营业网点管理相对薄弱和容易忽视的风险环节提出了稽核建议,并结合新修订的制度规定,对相关管理工作给予重点强调和提示,同时研究和探索新的工作思路,通过采取将检查情况和相关信息向相关管理部室反馈,并与之达成一致意见的方式,加强横向信息交流,进而达到使职能管理部门的业务督导更具针对性,填补部分监管真空,推动了第二道防线的联动。今年在对第一个营业网点常规稽核时我发现,如。系统内往来业务对账只局限于对余额的核对,对发生额的核对方面存在疏漏。及时提出整改要求,每日除对余额核对外,必须换人逐笔核对发生额,同时将这方面信息反馈给计财部,计财部对各网点及时做出了相应的规定;之后在其他网点检查时,又发现核对清单只保留十天,按照总行会计档案管理有关规定,又提出了对核对清单要按档案管理办法长期保管,每到一处我都提出上述要求,建议统一打印并留存312资金往来交易流水(有摘要内容)文本,编制余额调节表换人核对并签章证明,这一做法也得到计财部的认可,并且已得以贯彻落实。检查中我发现有的支行发生的应收未收贷款利息未纳入表内“14101应收贷款利息”和“501利息收入”科目核算,又如。造成会计报表数据缺失。经了解,系由于年8月份信贷系统上线移行时,由于当时14101科目无余额,故未作移行操作处理,致使:..以后发生的贷款应收未收利息无法自动进入系统核算,会计报表也就不能完整反映该行资产收益情况。对被检单位及时提出尽快与计财部和科技部联系,商榷切实可行的办法,弥补纰漏,得到相关部门的配合,使问题得以解决。解到因手工帐簿取消的调整,检查营业网点柜员重要空白凭证的管理时。柜员重要空白凭证登记簿已取消,每日营业终了网点仅凭打印的表外凭证库存明细表”换人核对结存数量,却对柜员重要空白凭证的使用情况未作任何检查核对。及时提出建议,提示各网点每日不但打印“表外凭证库存明细并做好相关检查登记,表”还要打印“重要空白凭证使用报表”对空白重要凭证的使用与结存两方面内容全面进行勾挑核对。明确责任人,避免因疏于对重要空白凭证实际使用情况的检查核对而出现风险。部通过检查提出了各网点会计人员用于核对贷款印鉴真实性的各级行领导授信业务签批印模空缺的问题,去年。得到行领导的高度重视,行领导的协调下问题得到解决。今年检查发现,由于工作变动,有些印模已不再适用并增加了新的签批印模,而各营业网点的部分授信签字印模未按业务种类分别详细登记适用范围、启用日期、注销日期,更新不及时,印模管理混乱,不便于会计人员核对,使贷款和票据出账环节潜在风险隐患。鉴于此情况,建议各营业网点向计财部反映,与授信管理部协调,及时更新各:..级负责人授信出账签字印模,同时也要求会计人员根据印模的适用范围严格审查,规避风险。银行应对已开立的单位银行结算帐户实行年检制,年9月1日开始实施的人民币银行结算帐户管理办法》第六十二条规定。检查开立的银行结算帐户的合规性,核实开户资料的真实性;同时总行在内控综合评价指标评定标准》中对帐户管理也有新规定,要求每季度检查帐户的开立、变更和撤销情况并记录,对此我部及时进行提示性建议,建议各营业网点对此项工作应引起足够重视,及时进行跟踪检查,确保开户资料的真实性、完整性和合法性。信用社纪律监督员工作总结篇7我行于年成立了事后监督中心。自事后监督中心成立以来,不但在控制资金风险、促进会计核算业务和业务办理流程上发挥了重要作用,同时对于银行事后监督数据转化利用方面充分发挥了事后监督中心的有效职能。一、事后监督中心成立以来的情况和取得的工作效果事后监督中心成立以来,工作重点放在了凭证纠错上,经过一段时间的工作,差错率明显降低,经我行调查数据显示:年以前,我行事后监督中心尚未成立,自年——年一年间,前台业务差错中筛选出16种不同类型,涉及个人业务、支票业务、银行汇:..票业务、贷款业务等共笔典型差错。从年事后监督中心成立以后,随着监督力度不断加大,监督程序不断规范和监督领域的不断延伸,在20__年至20__年的前台业务差错中筛选出同样的16种不同类型,也是涉及个人业务、支票业务、银行汇票业务、贷款业务等共285笔典型差错,差错率较年同比减少了%,由以上数据比对不难看出,我行事后监督中心的实际作用和工作效果明显显现。成立事后监督中心之初,我们只是对银行内部会计核算业务和业务办理程序、业务执行情况进行监督管理,但一些工作薄弱环节上经常会出现屡查屡犯的现象。为了避免这种现象,我们认真分析了问题原因,找出了问题症结:主要原因是工作人员对于本职业务的熟练度不够,即使认识到工作失误,但由于倚重于经验性和****惯性做法,导致在审核凭证和办理业务上的惯性错误。认识到这点后,我们事后监督中心一方面在事后监督上加大工作力度,另一方面通过在监督管理中发现银行内部会计核算业务和业务办理程序以及业务执行情况等项工作上存在的欠缺和不足,进而针对不足对症下药,通过对银行事后监督数据的有效转化和充分利用,来提高工作人员的思想认识、提高工作人员的业务素质、提高工作人员的办公能力。进而促进银行内部会计核算业务和业务办理程序以及业务执行情况的科学化、准确化、真实化水平。:..二、我行对加强事后监督数据转化利用的主要做法为实现监督资源的转化利用,我行事后监督中心根据日常监督数据,积极整合监督资源,从涉及个人业务、支票业务、银行汇票业务、贷款业务等方面的典型差错进行筛选,作为总行员工等级考核中凭证纠错技能考试题库。一是合理确定培训内容,有针对性的进行培训。对于监督检查出来个人开户、续存、支取、卡,折转账、跨行转账和单位缴现、手机空中充值以及单位取现等差错率较高的业务类型,经常出现的未摘录存款人有效证件或摘录错误、未加盖清讫章、转账业务客户栏未填写、未经客户签名、记帐户名与现金缴款单户名不一致、现金缴款单大写金额错、现金缴款单大小写金额不一致、现金缴款单缴款户名账号未填写、现金缴款单金额更改、记账账号与客户填写缴款账号不一致、现金缴款单小写金额未填写、未盖清讫章等方面的业务办理错误,有针对性地进行强化培训,逐步提高职工办理业务的熟练程度。自事后监督中心成立以来,共组织员工针对性地开展专业培训次,共培训人次。二是合理确定重点内容,有针对