华安理财现金管理月月红问题解答.doc

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------------------------------------------------------------------------------------------------精品文档---------------------------------------------------------------------9、当日开通沪市基金TA账户的,当日可以参与本集合计划吗?不可以。在开户后T+2日方可参与。10、华安理财现金管理月月红当日退出的资金能否用于证券交易?华安理财现金管理月月红流动性极好,退出资金当日可实时用于其他证券及理财产品(如基金产品等)的交易,T+1日可取。并且,当日赎回证券的资金日终仍然可以参与本产品。11、大宗交易资金能否参与本产品?因本集合计划在16:30前自动参与,而大宗交易卖出资金确认时间晚于参与时间,故大宗交易卖出资金当日不能参与集合计划。12、退出全部份额是否等于解约本产品,二者有何不同?退出全部份额不等于解约本产品。客户仅退出全部份额的,,当期收益在收益分配日分配。客户希望解约本产品的,需要先退出全部份额、取消自动参与后,修改客户产品状态为撤销(即完成产品解约),管理人将于T+2日按照银行活期存款利率计算其参与和解约期间产生的利息收入,解约完成后一并发放给委托人。客户希望销户的,必须完成解约步骤。13、管理人以自有资金参与本产品吗?为应对集合计划巨额赎回,解决流动性风险,在不存在利益冲突并遵守合同的约定前提下,精品文档就在这里-------------各类专业好文档,值得你下载,教育,管理,论文,制度,方案手册,应有尽有-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------精品文档---------------------------------------------------------------------在产品存续期间,管理人以自有资金参与产品,参与金额不超过产品总资产的20%,且金额不超过5亿元。产品流动性消除时自有资金参与份额即安排退出。三、产品的投资1、华安理财现金管理月月红的投资方向及标的是什么?本计划在前六个月试运行阶段,主要投资于活期存款、协议存款、定期存款和通知存款,最大限度保证计划的低风险和高流动性。试运行期结束后,管理人适时、谨慎将投资范围扩展至货币市场基金、短期债券逆回购、债券正回购和剩余期限在365天内的高等级债券,以此丰富投资范围,获得超过同业存款利息更高的收益。2、本集合计划的资产配置情况比例是什么?在前六个月试运行期内,本集合计划的投资范围及资产配置比例如下:(1)一年以内(含一年)定期和协议存款:0-100%;(2)现金及活期存款(包括在提前支取时实收利息不少于已计提利息的条件下,可以随时提前支取的协议存款等):0-100%。试运行期结束后,管理人逐步扩大产品投资范围至债券正回购、债券逆回购、货币市场基金和剩余存续期限不超过397天的固定收益类投资品种。投资范围及资产配置比例如下:(1)一年以内(含一年)定期和协议存款:0-100%;(2)现金及活期存款(包括在提前支取时实收利息不少于已计提利息的条件下,可以随时提前支取的协议存款等):0-100%;精品文档就在这里-------------各类专业好文档,值得你下载,教育,管理,论文,制度,方案手册,应有尽有-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------精品文档---------------------------------------------------------------------(3)期限在1月以内的交易所或银行间市场债券逆回购:0-30%;(4)交易所或银行间市场债券正回购:0-30%;(5)货币市场基金:0-30%;(6)剩余存续期限不超过397天的国债、央票、政策性金融债以及企业债、公司债、中期票据和短期融资券等固定收益类资产:0-30%;产品运行期间,产品资产中现金及活期存款配置比例连续5个交易日的平均值不低于总资产的10%。3、华安理财现金管理月月红与货币市场基金相比,有什么区别?(1)操作比货币市场基金简便,货币市场基金参与、退出均需人工操作,而本集合计划自动参与和赎回;(2)本集合计划份额T+0可用、T+1可取,参与不影响投资者正常证券交易;而货币市场基金T+2或T+2可用可取,客户无法进行证券交易;(3)在极端市场情况下,货币市场基金也有可能出现亏损,而本集合计划由于采用风险准备金机制,客户出现亏损的情形微乎其微;(4)本集合计划可在收市后参与,而参与货币市场基金必须在交易时间;(5)本集合计划只能投资最高评价债券,而货币市场基金对投资债券评级要求低于本产品;(6)因货币市场基金产品流动性小于本集合计划,产品收益略高于本产品。精品文档就在这里-------------各类专业好文档,值得你下载,教育,管理,论文,制度,方案手册,应有尽有-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------精品文档---------------------------------------------------------------------4、华安理财现金管理月月红与银行隔夜理财产品相比,有什么区别?(1)经其他券商运行产品收益比较,本产品收益一般高于国有银行隔夜理财产品;(2)现金管理产品每日开放,不影响客户证券交易,银行理财产品一旦到期未转入证券资金账户,将无法交易;(3)现金管理产品一次签约,自动参与、退出;银行理财产品每次操作均银证转账且需人工操作。5、本产品投资了债券,怎么保证客户当日参与资金不发生亏损?本产品投资范围扩大到货币基金和债券,因此本产品设计了风险准备金制度,以防止产品投资范围扩大后可能产生的亏损。风险准备金是指本集合计划中设立的可用于弥补未来现金类资产和固定收益类资产提前变现、买卖及公允价值变动带来亏损的专项资金。(1)风险准备金的来源及提取标准本产品的风险准备金来自部分管理人提取的业绩报酬。每季度末期,本集合计划产生的业绩报酬将首先用于提取风险准备金,%且绝对额不少于500万之后,管理人方可支取业绩报酬。(2)风险准备金的用途分红期内遇定期存款提前解付,在之前分红期已确认并分配给客户作为收益分配的部分,由管理人以风险准备金进行补偿;若债券交易损益导致当日债券组合部分预提收益为负,管理人以产品风险准备金将当日债券组合部分预提收益弥补至零。也就是说,管理人用资金的业绩报酬设立准备金确保客户参与本产品本金安全。