云端学习课后答案.pdf

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”,在制度设计上要做到“三个不”()√A??不兜底B??不免责C??不强制D??不干预正确答案:?“免费午餐”,在制度设计上要做到“三个强化”,即()√A??强化监管B??强化政府职责C??强化信用约束D??强化追责正确答案:?,以下哪些内容由政府确定()√A??转股企业B??转股债权C??实施机构D??资金筹集正确答案:?ABCD关于规范银信类业务的通知单选题1.《通知》中规定,银信通道业务因管理不当导致的风险损失全部由()承担√A??委托人B??受托人C??受益人D??以上均不对正确答案:?A精心整理:..精心整理2.()应持续加强信托产品登记平台建设,强化信托产品信息披露,促使合同条款阳光化、提高信托业务的透明度和规范化水平√A??中国信托登记有限责任公司B??银监会C??央行D??证监会正确答案:?√正确?错误正确答案:?错误4.《通知》中规定,在银信类业务中,信托公司不得接受委托方银行直接或间接提供的担保√?正确错误正确答案:?,可以将信托资金投向房地产、地方政府融资平台、股票市场等领域√正确?错误正确答案:?错误24号:(),对违反代销业务管理制度的相关负责人和销售人员,视情节严重程度给予相应处分,同时追究上级管理部门的责任。√A??内部监督检查和跟踪整改制度B??内部责任追究制度C??客户投诉和应急处理机制D??风险隔离制度正确答案:?()内向银监会报送代销业务年度报告。√A??1个月B??2个月C??3个月D??6个月正确答案:?B精心整理:..()依法实施监督管理、持有金融牌照的金融机构发行的金融产品。√A??银监会B??证监会C??保监会D??中国人民银行正确答案:?,不得损害(),严格代销业务管理,防范代销业务风险。√A??国家利益B??社会公共利益C??银行利益D??投资者合法权益正确答案:?,需遵循以下哪些原则()√A??依法合规B??符合代销有关金融产品资产要求C??加强投资者适当性管理D??在代销业务与其他业务之间建立风险隔离制度正确答案:?()√A??销售业绩B??销售行为和程序的合规性C??客户投诉情况D??内外部检查结果正确答案:?。()√A??投资范围B??投资资产C??投资比例D??风险状况正确答案:?。√正确?错误正确答案:?错误46号文:银监会“三套利”专项整治要点概述单选题精心整理:..,叫做()√A??监管套利B??关联套利C??期限套利D??空转套利正确答案:?“三套利”专项治理工作,指的是()√A??监管套利B??关联套利C??期限套利D??空转套利正确答案:?()√A??规避信用风险指标B??违反宏观调控政策套利C??违反风险管理政策套利D??增加企业融资成本套利正确答案:?()√A??违反股权管理规定B??违反并表管理规定C??规避流动性风险指标D??违反行业调控正确答案:?,主要涵盖以下哪些业务()√A??信贷“空转”B??票据“空转”C??理财“空转”D??同业“空转”正确答案:?ABCD关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知单选题1.()类户是全功能的银行结算账户√A??ⅠB??ⅡC??Ⅲ精心整理:..精心整理D??Ⅳ正确答案:?A2.()类户作为日常“钱包”,存款人可以办理限定金额的消费和缴费支付等√A??ⅠB??ⅡC??ⅢD??Ⅳ正确答案:?B3.()类户作为“零钱袋”,主要办理小额消费和缴费支付√A??ⅠB??ⅡC??ⅢD??Ⅳ正确答案:?Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到()万元(含)以上时,应当要求提供有效身份证件√A??3B??4C??5D??6正确答案:?Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过5个。√?正确错误正确答案:?,提交可疑交易报告,最迟不超过()。√A??5天B??7天C??10天D??15天正确答案:?()√A??客户行为可疑B??账户可疑精心整理:..精心整理C??交易可疑D??资金可疑正确答案:?,可以分析以下哪些指标()√A??注册资本B??经营范围C??经营地址D??法定代表人正确答案:?,可以从以下哪些方面分析可疑交易()√A??分析实际交易行为B??充分利用其它资源C??分析开户资料D??分析交易记录正确答案:?,不论所涉资金金额或者资产价值大小,都应当提交可疑交易报告。√?正确错误正确答案:?正确国发〔2016〕54号:,要坚持以下哪些原则()√A??市场化原则B??法治化原则C??有序开展原则D??统筹协调原则正确答案:?,可以采取以下哪些措施()√A??鼓励跨地区、跨所有制兼并重组B??推动重点行业兼并重组C??引导企业业务结构重组D??加大对企业兼并重组的金融支持正确答案:?()√A??分类清理企业存量资产精心整理:..精心整理B??采取多种方式盘活闲置资产C??加大存量资产整合力度D??有序开展企业资产证券化正确答案:?()√A??僵尸企业B??失信企业C??发展前景好,但遇到暂时困难的优质企业D??不符合国家产业政策的企业正确答案:?。√正确?错误正确答案:?,政府不承担损失的兜底责任。√?正确错误正确答案:?正确4号文:《关于提升银行业服务实体经济质效的指导意见》,加快处置不良资产。()√A??重组B??追偿C??核销D??转让正确答案:?,措施包括()√A??完善和加强公司治理B??深化普惠金融机制改革C??有序推动民间资本进入银行业D??发挥开发性政策性金融作用正确答案:?,完善银行业服务实体经济的基础设施层面,措施包括()√A??加强信用信息归集共享B??完善多方合作的增信和风险分担机制精心整理:..精心整理C??加大逃废债打击力度D??强化考核评估正确答案:?,银行业金融机构要坚决压缩退出相关贷款。√正确?错误正确答案:?。√?正确错误正确答案:?正确45号文:银监会“三违反”“三违反”专项治理工作,指的是()√A??违反金融法律B??违反监管规则C??违反内部规章D??违反组织纪律正确答案:?,重点评估内容包括()√A??合规文化的塑造B??合规意识与经营战略和风险偏好的组合C??合规管理体系的建立和运行D??合规行为激励正确答案:?()√A??商业银行以同等条件向关系人发放贷款B??创新业务流程不符合法规要求C??银行工作人员收受***D??银行员工倒卖客户信息正确答案:?CD4.“三违反”突出领域,涉及以下哪类业务()√A??理财业务B??票据业务C??同业业务精心整理:..精心整理D??托管业务正确答案:?,需遵循哪些原则()。√A??真实性B??准确性C??完整性D??及时性正确答案:?()。√A??财务会计报告B??风险管理状况C??公司治理D??年度重大事项正确答案:?“三违反”机构自查的业务范围为2016年末有余额的各类业务。√?正确错误正确答案:?正确精心整理