AFP
资格认证培训金融理财师
声声明明
本讲义版权属中国金融教育发展基金会本讲义版权属中国金融教育发展基金会
金融理财标准委员会所有,受法律保护金融理财标准委员会所有,受法律保护。。
1 所有受法律保护中国金融教育发展基金会
Copyright © 金融理财标准委员会()
AFP
资格认证培训金融理财师
综合理财规划综合理财规划
所有受法律保护中国金融教育发展基金会
Copyright © 金融理财标准委员会()
AFP
资格认证培训金融理财师
授课大纲授课大纲
综合理财规划流程综合理财规划流程
用用EXCELEXCEL表计算财务函数表计算财务函数
EXCELEXCEL表的综合运用表的综合运用
3 所有受法律保护中国金融教育发展基金会
Copyright © 金融理财标准委员会()
AFP
资格认证培训金融理财师
一一..综合理财规划流程综合理财规划流程
建立和界定与客户的关系
收集客户信息,了解客户的目标和期望
分析和评估客户当前的财务状况
制定并向客户提交个人理财规划方案
执行个人理财规划方案
监控个人理财规划方案执行
4 所有受法律保护中国金融教育发展基金会
Copyright © 金融理财标准委员会()
AFP
资格认证培训金融理财师
综合理财规划流程图综合理财规划流程图
客户想得到的服务
客户沟通
我们能提供的服务
资料个人财务资料-资产负债与现金流量
需求面谈提供
个人问卷资料-理财目标与风险偏好
软件运用资料理财相关统计数据库
个别调整输入
复利年金各项公式设置
深入商谈理财规划书当前问题及未来改善建议
5 所有受法律保护中国金融教育发展基金会
Copyright © 金融理财标准委员会()
AFP
资格认证培训金融理财师
综合理财规划的流程综合理财规划的流程
第一步:建立和界定与客户的关系,与客户进行初步面谈,了解客户需
求;
第二步:根据需求面谈和后续沟通所了解的情况,确定客户理财目标;
第三步:全面考虑需求面谈和后续沟通所了解的情况,分析客户的财务
状况和行为特征,并根据客户财务状况、行为特征与理财目标
进行仿真分析;
第四步:根据前面各个步骤了解的情况和仿真分析的结果,拟定理财规
划报告书,并帮助客户分析和理解理财规划报告书中拟定的各
种理财规划建议;
第五步:客户同意理财报告书中的理财规划建议之后,可以在客户认同
的条件下,协助客户执行理财方案;
第六步:监督并控制理财方案的执行。
6 所有受法律保护中国金融教育发展基金会
Copyright © 金融理财标准委员会()
AFP
资格认证培训金融理财师
第一步:建立和界定与客户的关系
搜集潜在客户优先族群名单搜集潜在客户优先族群名单
以信件或电话介绍顾问服务内容以信件或电话介绍顾问服务内容
取得客户同意安排需求面谈取得客户同意安排需求面谈
说明自己的资历、认证资格与经验说明自己的资历、认证资格与经验
议定提供理财规划服务的方式议定提供理财规划服务的方式
议定所提供的规划服务如何收费议定所提供的规划服务如何收费
7 所有受法律保护中国金融教育发展基金会
Copyright © 金融理财标准委员会()
AFP
资格认证培训金融理财师
开拓客户开拓客户
谁是客户谁是客户客户在哪里客户在哪里
有能力有能力 现有数据中找寻现有数据中找寻
有需求有需求 客户介绍客户客户介绍客户
可接近可接近
8 所有受法律保护中国金融教育发展基金会
Copyright © 金融理财标准委员会()
AFP
资格认证培训金融理财师
理财规划服务执行流程第一次第一次
面谈面谈
电话接近电话接近
说明金说明金
监控修正监控修正
融理财融理财
准客户准客户
名单
名单发现事实
要求推要求推发现事实
与感觉
荐介绍荐介绍与感觉
解说财解说财
成交成交
务报告务报告第二次第二次
面谈面谈
9 所有受法律保护中国金融教育发展基金会
Copyright © 金融理财标准委员会()
AFP
资格认证培训金融理财师
了解客户的现状与需求了解客户的现状与需求
目的:目的: 步骤:步骤:
引起客户注意引起客户注意 了解客户的现况与了解客户的现况与
发掘潜在或目前的
综合理财规划 来自淘豆网www.taodocs.com转载请标明出处.