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银行支付结算自查报告
为维护支付体系的安全和效率,严肃支付结算纪律,完善支付结
算制度,提高支付结算管理的针对性和有效性,根据人民银行和总行
要求。我支行成立了以某某为组长,以某某为成员的自查小组。依据
《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国商业银行法》
《中华人民共和国票据法》《中华人民共和国反洗钱法》《票据管理实
施办法》《个人存款账户实名制规定》《金融违法行为处罚办法》《中
国、、人民银行执法检查程序规定》《支付结算办法》《人民币银行
结算账户管理办法》《电子商业汇票业务管理办法》《人、民币银行
结算账户管理办法实施细则》《大额支付系统业务》《》处理办法(试
行)、小额支付系统业务处理办法(试行)、《网上支付跨行清算
系统业务处理办法》《中国人民银行中国银行业监督管理委员会公
安部国家工商总局关于加强银行卡安全管理、预防和打击银行卡犯罪
的通知》等有关支付结算业务管理、支付清算系统管理和支付信息报
送的规范性文件对我支行办理的人民币银行结算账户、票据、银行卡、
支付系统、支付信息报送等支付结算业务进行了自查,自查内容如下:

一、支付结算管理
(一)支付结算内控我支行按照中国人民银行支付结算内控相关规
定办理支付结算业务,建立了严密的内控制度和操作程序。

(二)支付结算制度我支行根据相关的支付结算活动规章政策、操
作程序、实施范围等办理支付结算业务,制定了规范的操作制度。

(三)支付结算代理未办理支付结算代理业务。

二、人民币银行结算账户业务

(一)单位银行结算账户业务我支行按照《中国人民银行结算账户
管理办法》等规定开立单位结算账户。共开立了户单位结算账户,
其中户已经人民银行批准,其余户为财政户,因历史原因未报人行
批准。本行安排査银芳同志负责每月单位账户对账的相关事务,每月
10 日之前所有账户能对账完毕,目前未发现未达账项。本支行已为
所有有余额的账户开办了短信服务,账户余额有变动账户使用人能立
马知道。

(二)个人银行结算账户(含银行卡账户)业务我支行按照《中国
人民银行结算账户管理办法》等规定开立个人结算账户,要求客户出
示有效证件并留存复印件,对客户提供的有效证件进行联网核查,对
证件信息不符者拒绝办理。要求客户填写《个人账户申请书》,并积
极推广短信服务,以保障客户资金的安全性。

(三)银行结算账户内部管理和内部控制开立结算账户时,按照“了
解你的客户”原则,切实履行对客户的调查职责,严格执行适合制度,
认真审查客户开户的资格以及提供的相关文件材料。

三、票据业务

(一)票据业务基本规则按照《中华人民共和国票据法》等相关规
定办理票据业务,积极组织员工学****新的票据知识和操作程序。目前
为止只办理了支票业务。

(二)支票业务支票业务是日常业务中常见的,财政账户使用较多。
支票金额超过