银行行长在第一次案件防控电视电话会议上的讲话稿.pdf

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育活动;山西省分行推进“整体接管式”检查,加强对“重点机构、重点业务、重点岗位”的监督力度;辽宁省分行创新审计发现问题移交管理,建立审计与相关部门的联动机制,形成从问题发现到有效整改的闭环管理;上海分行细化基层履职、业务自查、内审监督三级检查监督,综合教育、监控、违规管理、案防考评四种手段途径,贯彻案防计划到整改落实五项工作机制;江苏省分行结合经营管理特点,开展“现金管理-专项审计”案件风险排查活动;河南省分行扎实推进“1+1示范行”建设,从合规文化、制度、风险管理体系、风险监测、资产保全、法律合规管理入手,打造合规经营典型;广东省分行启动营运管理建设进程,探索流程银行建设之路,推动实现“高效服务、控制成本、控制风险”的目标;陕西省分行分层分类违规积分,通过违规积分卡,建立违规积分台账,加大对违规行为的硬约束;深圳分行以技防为手段,加大运维设备投入,完善视频监控中心综合应用功能,有效提升了案件防范能力。(ànjiàn)防控工作中存在的不足ⅩⅩ年,虽然我行的案件数量和涉案金额同比都有所下降,但是面对国内外复杂的经济金融形势,银行的经营与管理:..(dìfāng)融资平台隐患暴露、中小企业资金链趋紧、民间借贷盛行等外部环境,致使银行面临的风险进一步加大。因此,我们在做好案防工作的同时,应该认清自身的不足,缩小与监管要求和同业之间的差距。主要体现在以下几个方面:(一)传统(chuántǒng)资金案件防控能力依然薄弱传统资金案件主要体现在储蓄和结算等业务种类,作案(zuòàn)岗位主要是柜员,作案对象主要是现金,具体表现是操作风险。在日常运营管理中,营业前台和中后台规章制度落实不到位,致使账外经营、携款潜逃、金库被盗等案件发生,此类案件往往呈现出高频率、低损失等特点,影响极其恶劣,会关系到我们银行的声誉,需要引起我们高度重视,严防死守。(二)新业务管控能力(nénglì)有待进一步提升随着各项业务的快速发展,我行的产品日新月异,新业务的案件防控工作对我们提出了更高的要求。过去五年中,小额信贷是我们向零售商业银行转型的切入点,经过全行共同努力,零售信贷的产品体系和审批管理体系基本形成,但是由此形成的风险也日益突出,不良贷款在快速增长,直接影响到我们银行的可持续发展以及经营(jīngyíng)效益的提升。尤其是小额贷发生集中用款使用或者小企业出现不良贷款时,会影响一些地区业务收入的增长,甚至导致严重的亏损,直接影响到我们队伍的士气,这种情况也要引起我们高度重视。:..风险意识和专业知识有待(yǒudài)进一步加强一是各级领导对信贷风险的认识不到位,缺乏科学的政绩观和正确的发展观,重经营、轻管理,重收入、轻风险。在经营管理工作中,谈经营多,谈风险少,在人员配备方面,经营人员配得多,管理人员配得少,导致各项业务(yèwù)的风险逐步上升,因此,各级领导要统筹考虑和安排“速度、质量、效益(xiàoyì)、收入、风险、利润”之间的关系,在良好合规经营的氛围下促进各项业务的健康发展;二是随着新业务、新产品的推进,各级领导干部的金融专业知识比较欠缺,专业管理水平有待提高。对于新业务制度和新产品知识,领导掌握不够,管理人员学得不深不透,对前台营销人员的管理缺乏支撑力,由此形成的风险进一步积聚,就有可能会集中爆发。希望各省市分行的领导、各部门的同志要加强自身专业技能的提升,通过对银行新业务、新产品、新制度培训和检查,不断提高自身业务水平和管理水平。(gōngzuò)安排(gōngzuò)的总体要求是:以全行(quánxínɡ)ⅩⅩ年总体(zǒngtǐ)工作思路为指导,努力做到“一个完善,两个落实(luòshí),三个推进”。“一个完善”即进一步完善各级案件防控领导小组领导下的,多部门、多条线协同发挥作用的案件防控机制;“两个落实”即落实监管部门的案防工作要求,落实邮银协调合作机制;“三个推进”即着:..理金融合规建设。贯彻落实中国银监会和总行案件防控工作的各项要求,认真抓好案件防控工作,全面提升案件防控水平,力争杜绝大案、要案,严防低端案件,保持案件的平稳态势。围绕上述要求和目标,要认真做好以下六项工作:(一)继续发挥案防领导小组核心作用,积极推进案防和内控体系建设ⅩⅩ年是我行深化改革、加快转型、完善治理的重要一年。各级领导,特别是“一把手”,要更加注重风险防范,深刻认识“内控优先”的重要意义。各分行要以案防领导小组会、案防电视电话会、风险管理委员会等会议为载体,充分发挥案防领导小组核心作用,明确案防责任,逐级签订案防责任书,持续推进案件综合治理责任制的落实。各级机构要继续坚持科学发展观,以规范流程建设为先导,以强化内控执行力为保障,深入推进案防体系和内控体系建设,不断完善覆盖各岗位、各流程的制度体系,逐步建立职责明晰、责权统一、制衡有效、富有效率的监督管理机制,把内控体系和案防体系建设有机结合起来,巩固和完善三道防线建设,有效提升内控和风险管理水平,逐步构建案防工作(gōngzuò)的长效机制,实现案防工作整体水平的提升。:..二)严控传统业务风险,强化(qiánghuà)案件防范措施从以往我行发生的各类案件和风险事件看,案件的高发点仍然集中在一些传统业务,主要表现在吸储不入账、利用存单诈骗、不规范操作等。各级机构要在规范各项传统业务发展的同时(tóngshí),着力研究和完善各项业务中存在的漏洞和隐患,加大对各种风险点的监控,规范各项业务流程,严格控制传统业务中存在的风险。ⅩⅩ年,我行将继续在所有自营网点和邮政金融代理网点范围内,开展存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作,力争对存款人使用伪造、变造身份证件开立的虚假账户、假名账户、匿名账户进行集中清理,防范利用账户作案的风险。同时,我行将以基层网点负责人履职检查活动为切入点,以强化制度执行力为目标,以加强领导干部风险防范为重点,积极开展网点负责人防范风险履职检查工作,进一步提升网点从业人员合规、履职的自觉性和主动性,为有效降低(jiàngdī)案件风险打下坚实基础。(三)重视银行(yínháng)新业务风险,提高合规发展意识近几年,我国银行业各类案件频发,作案手法和方式都呈现出一些新特点,对各项新业务的风险防范能力提出了挑战(tiǎozhàn)。各级机构要在发展新业务的同时,完善新业务发展机制,加强对新业务的风险控制。要关注信贷业务风险。各级机构要把握信贷业务发展中存在的风险隐患,把好授信风险控制关口,加大合规性审查:..行为排查,防止内外勾结骗贷;优化审批流程、构建各岗位的监督制约机制,建立信贷审批内控长效机制。希望各省市分行高度重视,在中后台人员配备和培训(péixùn)方面要落实到位,对资产保全、核销、抵债资产处置方面的队伍、制度和能力建设要提上日程。只有中后台工作到位,领导才能省心,才能管理好。各省分行在召开风险管理委员会或案防领导小组会议的时候,要做一次专题研究,真正做到对当地的资产状况心中有数。要关注理财业务风险。理财业务作为客户重要的投资渠道,如果理财产品在信息披露、运作方式、虚假销售等方面存在疏漏,极易致使我行面临声誉风险、法律风险和市场风险。各地要积极做好理财产品和代理保险突发事件的应对工作,制定突发性、群体性事件的应急预案,加强对支行长处理突发事件能力的培训,做好应急预案的演练,针对(zhēnduì)少数人、个别地方的问题要积极进行化解。三是要关注票据业务风险。在票据市场快速发展的同时,融资性风险和回购风险,更要引起各级机构重视,要加强对票据的真实贸易背景的审查,要提高票据真伪识别手段,重视对票据市场价格的监控,严格落实对票据贴现资金支付的流程;加大合规性监管,加强对票据业务各项操作流程的规范性控制,促进(cùjìn)票据业务健康发展。:..市开办,各级机构会计(kuàijì)结算部门要积极发挥贷款支用条件的审核和贷款资金的集中支付等职能,特别是严格执行银监会“三个办法,一个(yīɡè)指引”,严格落实受托支付相关规定,这也是我们(wǒmen)当前防范信贷诈骗和挪用信贷资金的有效手段。(四)继续加大安防设施(shèshī)投入,抓好安全管理基础工作ⅩⅩ年,各级机构在逐步建立集中视频监控系统的基础上,进一步加大安全防范设施的建设和投入,推进安防设施安全评估和建设达标工作,提高网点技防、物防以及消防设施使用和维护,增加技防的含量,实现人防、物防和技防的有机融合。在此基础上,还要推进安保队伍及其履职能力建设,加强安全教育,强化安全管理,落实安全制度,从强化制度建设、狠抓制度落实、严格检查整改等环节入手,把案件防范与业务经营、规范操作有机结合起来,切实保障我行资金和员工生命安全,给客户提供安全的服务环境。(五)深入剖析典型案例(ànlì),把握案防工作重点难点各级机构要继续做好典型案例的剖析、总结工作,深刻认识(rènshi)开展“反思(fǎnsī)”教育的重要性和必要性,要根据案件信息努力查找发案原因和作案手段,汲取教训,并针对案件风险信息暴露出来的问题,深入挖掘案件发生的规律,举:..(shíjì),切实改进防范案件的手段和方法。在实际工作中,各级机构要正确认识案件防控形势,科学(kēxué)把握案件防控工作的关键点,突出重点、破解难点,切实做到“领导抓、抓领导,反复抓、抓反复”,使我们案件防控的整体能力有一个质的提升。同志们,此次会议是我们今年的第一次案件防控电视电话会议,在新的一年里,希望大家高度重视案件防控工作,认清形势,扎实工作,加倍努力,为邮政储蓄银行科学发展做出新的贡献。谢谢大家!1)银行行长在第一次案件防控电视电话会议上的讲话同志们:新年伊始,我们召开ⅩⅩ年第一次案件防控电视电话会议,此次会议是在邮储银行进入第二个五年发展重要阶段召开的一次重要的会议(2)如河北省分行侯前英行长提出了精细管理、规范运营、科学发展”,将“规范运营”作为经营发展的前提(3)山西省分行推进“整体接管式”检查,加强对“重点机构、重点业务、重点岗位”的监督力度