中国人民银行业务领域数据安全管理办法(征求意见稿).pdf

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因合并、分立、解散、被宣告破产等原因需要转移数据的,应当通过公告等方式将数据接收方信息告知相关个人、组织,并评估确认不违反与相关组织间事前约定:..立、解散或者申请重整、和解以及破产清算等情况时,法律、行政法规有明确要求的,应当事前向中国人民银行报告重要数据处置方案和数据接收方基本情况。第二十五条(数据融合创新应用管理措施要求)数据处理者采用隐私计算等技术促进数据融合创新应用时,应当确认原始数据未离开自身控制范围,且多个数据提供行为关联后,暴露约定范围外信息的风险可控。第二十六条(数据出境限制管理措施要求)数据处理者在中华人民共和国境内收集和产生的数据,法律、行政法规有境内存储要求的,应当在境内存储。数据处理者因自身需要向境外提供数据,存在国家网信部门规定情形的,应当严格遵守其有关规定事前开展数据出境风险自评估并申报数据出境安全评估。数据处理者不得有意拆分、缩减出境数据规模以规避申报数据出境安全评估。对于因自身需要的数据出境提供行为,数据处理者应当于每年1月底前测算或者估算其上两年内累计出境数据规模与范围,并保存测算估算结果和对应的境外接收方联系方式至少三年。涉及数据出境安全评估的,数据处理者还应当保存有效期内的数据出境风险自评估报告、数据出境安全评估申报书和评估结果。第二十七条(国际组织和外国金融管理部门数据调取):..加的国际条约、协定,或者按照平等互惠原则,处理国际组织和外国金融管理部门关于提供数据的请求。非经中国人民银行和其他有关主管部门批准,数据处理者不得向其提供境内存储的数据。第二十八条(数据公开保护管理措施要求)数据处理者应当履行内部审批手续,审核数据公开行为的目的、数据内容范围、渠道、时限和脱敏处理情况,分析研判可能产生的负面影响,并核验数据的合法性、真实性与有效性。数据公开渠道原则上应当为本单位统一明确的官方渠道。确有需要通过其他渠道公开的,应当经内部审批并明确对应的风险防范措施后,据此开展。第二层级以上数据项公开时,数据处理者应当保存数据公开行为目的说明、日期、公开渠道、数据范围和内部审批记录等信息至少三年。第三层级以上数据项原则上应当实施脱敏处理后再公开,数据处理者应当统一明确第三层级以上数据项确需未经脱敏处理即允许公开的特定需求场景、支持此类场景的必要性和应当采取的风险防范措施,并据此开展。第二十九条(数据删除保护管理措施要求)涉及个人信息的数据,满足法律、行政法规规定应当删除情形时,数据处理者应当主动删除数据。其他数据已超过与组织约定的存:..时,数据处理者应当主动删除数据。删除数据从技术上难以实现的,数据处理者应当停止除存储和采取必要的安全保护措施之外的处理。数据处理者应当每年至少对信息系统业务处理账号、特权账号实施一次核验,确认已停止除存储和必要安全保护措施之外处理的数据,不可被访问使用。数据处理者发生解散、被宣告破产等情况时,合法合规完成自身需要的数据转移处理后,应当及时销毁全部数据存储介质。中国人民银行或其住所地分支机构依据法律、行政法规另有数据转移要求的,还应当按照要求将数据转移至指定接收方后再销毁数据存储介质。第五章数据安全保护技术措施第三十条(账号权限保护技术措施要求)数据处理者应当采取有效技术措施,从严管控业务处理账号的数据使用权限,鼓励建设技术平台,采取统一认证、统一授权策略进一步加强管控。数据处理者应当统一明确特权账号的使用场景,并通过内部审批授权,严格限定其使用。可使用第三层级以上数据项的特权账号,涉及人工操作的数据库表删除、修改等操作应当逐一进行事前审查和事后审计。:..(数据处理活动日志保护技术措施要求)数据处理者应当建立统一的日志规范,明确数据处理活动日志应当完整记录的溯源所需信息。第三层级数据项如需在数据处理活动日志中记录原则上应当实施脱敏处理,第四层级以上数据项原则上不记录。确有需要的,数据处理者应当统一明确相关日志记录需求场景、支持此类场景的必要性和应当采取的风险防范措施,并据此开展。数据处理者应当将数据处理活动日志纳入数据分类分级管理,并落实对应的管理和技术措施要求。数据处理者应当妥善保存数据处理活动日志至少六个月。向其他数据处理者提供涉及个人信息的数据或者重要数据的行为,相关日志应当保存至少三年。第三十二条(数据收集保护技术措施要求)采用直接录入方式收集第二层级以上数据项,应当核验录入人身份。采用信息系统间交互方式收集第三层级以上数据项,应当对数据提供方身份进行认证,并保障收集数据的完整性。数据处理者应当采取关联信息交叉核验等技术措施,识别并规避数据项同一内容不合理映射至多个个人或者组织、不同数据项信息相互矛盾等问题,尽可能保障收集数据的准确性,避免损害个人、组织的合法权益。数据处理者面向个人直接录入方式收集数据时,应当建立健全技术措施,识别法律、行政法规禁止发布或者传输的:..数据处理者采用自动化搜集方式从其他数据处理者收集数据时,应当遵守其数据访问控制协议,不得干扰其网络服务正常运行,不得侵害其原有网络服务合法运营权益。第三十三条(数据存储保护技术措施要求)数据处理者应当针对数据存储行为采取下列安全保护技术措施:(一)有效隔离开发测试环境与生产环境数据存储设施设备;(二)存储重要数据或者一百万人以上个人信息的信息系统应当落实三级以上网络安全等级保护要求,存储核心数据的信息系统应当落实四级网络安全等级保护要求或者关键信息基础设施保护要求;(三)除因业务影响、产业制约,并可提供详细分析报告情形外,应当优先采用商用密码技术对信息系统中第三层级以上数据项实施加密存储,结构化数据项在对数据库文件整体实施加密基础上鼓励进一步采用更细粒度的加密方式,非结构化数据项可仅对拆分的第三层级以上结构化数据项单独实施加密;(四)按照业务连续性保障等级,加强信息系统数据冗余备份管理,对于恢复点目标要求小于十分钟的信息系统,每天至少验证一次最新冗余备份数据可被正常加载使用;对于其他信息系统应当逐一明确验证频率要求,据此定期验证:..鼓励数据处理者针对需要进一步容灾备份的数据,采取独立于信息系统灾难备份体系以外的备份技术措施。第三十四条(数据使用保护技术措施要求)数据处理者应当统一明确第三层级以上数据项的脱敏处理策略,降低脱敏数据仍可识别至个人、组织的风险。数据处理者应当采取数字水印等措施,标识信息系统当前数据使用账号、时间等信息,并在展示后及时清除缓存信息,提升数据展示、打印等使用过程的安全防护和溯源能力。数据处理者应当建立终端设备安全管控策略,鼓励针对使用第三层级以上数据项的终端,采取安全沙箱、终端行为管控等安全保护措施。生产环境第二层级以上数据项原则上应当经授权并实施脱敏处理后才能用于开发测试,确需不经脱敏处理即用于开发测试的,数据处理者应当履行内部审批手续,并采取与生产环境一致的安全保护管理和技术措施,确保开发测试数据安全。第三十五条(数据加工保护技术措施要求)数据处理者应当建立统一的加工算法风险评估和控制策略,明确可解释性、脆弱性等风险对应的缓释措施以及退出算法自动化决策的替代方案。第三十六条(数据传输保护技术措施要求)数据处理者:..(一)通过运营商网络传输第二层级以上数据项时,采取专用线路、虚拟专用网络、安全通信协议等安全保护措施;(二)动态更新记录不同网络安全区域间正常数据传输对应的网络地址、网络协议通信映射关系,加强安全隔离与终端设备准入控制;(三)第三层级以上数据项传输至其他数据处理者、传输至不同数据中心或者传输至运营商网络时,应当优先使用商用密码技术保障机密性,并根据业务需要使用商用密码技术加强完整性和抗抵赖性保障,未使用商用密码技术进行传输保护的,数据处理者应当统一明确相关传输需求场景、支持此类场景的必要性和应当采取的风险防范措施,并据此开展;(四)在传输失败或者传输完成后,及时删除不必要的缓存数据;(五)及时评估调整网络线路的传输承载容量,加强网络线路和相关软硬件设备的冗余备份。第三十七条(数据提供保护技术措施要求)数据处理者应当针对数据提供行为采取下列安全保护技术措施:(一)针对持续性数据提供行为建设较为集中的技术平台,并采用前置网关或者应用程序接口方式向其他数据处理者提供数据;:..人民银行有明确需公开数据来源要求的,应当以显著方式标识来源;(三)提供第三层级以上数据项时应当对数据接收方身份进行认证;(四)采用隐私计算技术提供数据时,应当建立统一的技术风险评估和控制策略,明确安全可验证性、性能可接受性等风险对应的缓释措施;(五)对于委托处理情形的数据提供行为,应当纳入信息科技外包管理体系统一管理。第三十八条(数据公开保护技术措施要求)数据处理者应当明确自身已公开数据是否可被自动化搜集的数据访问控制协议,并采取有效技术措施,保障公开数据不被篡改。第三十九条(数据删除保护技术措施要求)删除数据涉及数据存储介质销毁工作时,数据处理者应当建立统一的数据存储介质销毁策略,明确销毁技术方式和过程监督措施。存储第三层级以上数据项的存储介质不再使用并且离开数据处理者控制范围时,应当及时销毁。数据处理者应当保存数据存储介质销毁日期、销毁介质识别编号、采取的销毁技术方式、操作执行及复核人等信息至少三年。:..风险监测、评估审计与事件处置措施第四十条(数据处理活动风险监测)数据处理者应当采取有效措施,强化数据处理活动安全风险监测和告警,推进违规数据处理活动阻断技术措施建设,及时做好风险隐患的溯源排查处置,并核验技术措施的有效性和可靠性。监测告警规则应当重点关注下列事项:(一)收集、提供的数据存在恶意程序或者法律、行政法规禁止传输的信息;(二)危害数据安全的漏洞;(三)终端设备和移动介质未经授权存储第三层级以上数据项;(四)识别到不明用途的数据存储网络地址;(五)未授权的数据使用行为,发生时间、网络地址、频率、总量存在明显异常的数据使用行为;(六)用户身份认证强度较弱;(七)开发测试环境中使用未授权或者未经脱敏处理的生产环境数据;(八)对第四层级以上数据项实施加工、提供等行为;(九)异常的网络通信行为和非授权终端设备接入内部网络的行为;(十)未经商用密码技术加密传输第三层级以上数据:..(十一)终端设备使用互联网邮件、公共即时通讯、互联网文件传输工具传输第三层级以上数据项或者打印第三层级以上数据项;(十二)网络线路数据传输承载能力不足;(十三)使用前置网关或者应用程序接口方式提供超出合同协议约定范围数据的异常行为;(十四)违反数据访问控制协议的公开数据异常访问行为。第四十一条(数据安全风险情报监测)数据处理者应当加强数据安全风险情报的监测,及时核实并做好必要的数据安全防范处置工作。监测规则应当重点关注下列事项:(一)本单位非公开数据泄漏至互联网的情况;(二)兜售本单位数据的情况;(三)假冒本单位身份非法收集、公开数据,或者对本单位管理的数据进行造谣传谣的情况;(四)与本单位或者具有关联关系的数据处理者相关的数据安全负面舆情信息;(五)与本单位合作的数据接收方、委托处理受托人相关的数据安全负面舆情信息。第四十二条(数据安全通报预警监测)数据处理者应当及时接收、核查和处置中国人民银行或其分支机构通报的数:..鼓励数据处理者积极向中国人民银行或其分支机构提供可共享的数据安全风险情报,提升联防联控效能。第四十三条(数据安全风险评估)重要数据的数据处理者应当自行或者委托检测机构,每年组织开展一次全面的数据安全风险评估工作,于下年度一季度末前向中国人民银行或其住所地分支机构报送风险评估报告,并按照行政法规要求向对应的网信部门报送。除法律、行政法规已明确的内容外,风险评估报告还应当重点评估下列风险,并提出改进应对措施:(一)数据分类分级实施制度、违规数据处理活动定责规程和问责处罚措施、数据处理活动全流程数据安全管理制度和相关操作规程的建设情况;(二)数据安全决策、管理、执行、监督各层面职责划分和对应岗位设置是否明确、合理,实际职责落实情况;(三)人员培训和日常管理情况;(四)重要数据识别判定情况,处理重要数据的目的、范围、规模、方式、类型、存储期限和存储地点等情况;(五)重要数据相关的数据处理活动记录信息的真实性与完整性;(六)重要数据相关的数据处理活动全流程管理和技术措施执行情况及其有效性;:..评和问题整改落实情况;(八)重要数据相关的数据处理活动风险监测预警和溯源排查情况;(九)数据安全事件定级判定标准建设情况,应急预案、应急处置流程设计与演练实施情况,以及本年度发生的数据安全事件及处置情况;(十)向其他数据处理者提供重要数据的风险评估报告。第四十四条(数据安全审计)数据处理者应当围绕全流程数据安全管理制度和相关操作规程执行情况、数据安全相关投诉处理情况,每年至少开展一次与数据安全相关的合规审计。发生重大以上数据安全事件后,应当及时开展专项审计,督促数据处理活动过程留痕,安全保障责任落实到人。第四十五条(数据安全风险评估与审计的安全保障)数据处理者应当细化管控数据安全风险评估人员和审计人员使用数据的权限,并采取有效措施确保实施过程安全。鼓励数据处理者建立技术平台,统一建立数据安全风险评估与审计的安全管控策略。数据安全风险评估报告和审计报告不得记录第四层级以上数据项。报告保存期限不得短于实施过程中使用数据的存储期限,且最短不得低于三年。:..计工作时,数据处理者应当在合同协议中明确其数据安全保护责任,并指定本单位人员全程参与评估。第四十六条(数据安全事件定级判定)数据处理者应当按照国家网络安全事件应急预案有关事件分级要求,综合考虑影响范围和程度,细化明确各等级数据安全事件对应的定级判定标准:(一)对于数据被篡改、破坏的事件,定级标准应当考虑不同业务连续性保障等级信息系统无法正常服务的时长、影响的业务笔数与金额、影响的个人或者组织数量、损失的各敏感性层级数据项情况和对应数据规模、带来的舆情影响等;(二)对于数据泄露事件,定级标准应当考虑涉及的个人或者组织数量、泄露的各敏感性层级数据项情况和对应数据规模、带来的舆情影响等;(三)涉及核心数据、重要数据的安全事件,应当分别定级为特别重大事件、重大事件。第四十七条(数据安全事件响应处置)数据处理者应当将数据安全事件纳入网络安全事件应急响应机制统一管理,制定相关应急预案,做好事件定级、处置、总结、报告、整改工作,按照规程向中国人民银行或其住所地分支机构、其他有关主管部门报告事件信息。:..的应急演练,确保应急处置措施的效率和效果。合作的数据接收方、委托处理受托人发生与本单位所提供数据相关的数据安全事件时,数据处理者应当立即开展调查评估,督促其及时采取补救措施。第七章法律责任第四十八条(监督管理责任履行)中国人民银行及其分支机构,按照管辖权对数据处理者数据安全保护义务落实情况开展执法检查。必要时可以与其他有关主管部门联合组织对数据处理者的执法检查。中国人民银行及其分支机构在执法检查过程中发现数据处理者的数据处理活动存在较大安全风险时,依照《中华人民共和国数据安全法》第四十四条予以处理;发现影响或者可能影响国家安全的数据处理活动线索时,应当及时报国家数据安全工作协调机制办公室,研判是否启动国家数据安全审查。第四十九条(违反数据安全保护义务行为的处理)在本办法适用范围内,数据处理者未履行数据安全保护义务,有下列情形之一的,中国人民银行及其分支机构依