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2023年度中级银行从业资格之中级个人理财通关试题库(有答案).pdf


文档分类:资格/认证考试 | 页数:约29页 举报非法文档有奖
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】的内容,可以使用淘豆网的站内搜索功能,选择自己适合的文档,以下文字是截取该文章内的部分文字,如需要获得完整电子版,请下载此文档到您的设备,方便您编辑和打印。:..理财通关试题库(有答案)单选题(共题)1、保险合同当事人对合同条款有争议时,法院或仲裁机关要做出有利于()的解释。【答案】B2、2016年2月李太太为其先生投保了一份重大疾病医疗保险。对于保险人来说,当()时,可以与李太太夫妇解除保险合同。,【答案】B3、客户关系管理是信息技术与管理相结合的产物,其理念的核心在:..)。,,视客户为资源,通过客户关怀来实现客户满意度【答案】D4、根据货币时间价值概念,下列不属于货币终值影响因素的是()。【答案】D5、银行车贷年限最长不超过()年。:..6、詹森指数、特雷诺指数、夏普比率以()为基础。【答案】B7、商业银行开展个人理财业务若存在违法违规行为,应由()依据相应的法律法规予以行政处罚。【答案】D8、王先生今年45岁,是某大型国有企业的销售部经理。王先生对养老保险问题知之甚少,但是随着年龄的增长,王先生开始越来越多地考虑退休以后的生活。虽然知道单位给自己缴纳了养老保险金,但是王先生并不清楚养老保险具体是怎么回事,自己退休后的生活有多大程度的保障。为此,王先生就相关问题向理财师进行咨询。:..【答案】B9、资产配置中,具体选择各类资产下的理财产品和产品组合时,()不能作为现金类资产。【答案】D10、李刚的父亲早逝,立下遗嘱给他留下20万元遗产。三年后,李刚的母亲带着他再嫁给王某。此时李刚的姐姐已经出嫁,并未与王某形成抚养关系,而李刚由王某抚养至***,李刚与母亲一直与王某住在一起。十五年后,王某去世,留下夫妻财产共60万元,王某的前妻带着王某的儿子王林向法院申请对王某遗产的继承权。:..【答案】11、张先生夫妇今年均已40岁,家里存款在50万元左右。他和妻子两个人每月收入大约1万元,月花费近4000元。张先生和妻子计划在10年后退休,假设他们退休后再生存30年,且他们每年花费18万元(注:这笔钱在每年年初拿出),减掉基本养老保险和保险公司给予的保险金3万元,每年还需要15万元。假设张先生在退休前后的投资收益率均为5%。【答案】B12、以下各项中,()不属于由于人身风险导致的财务风险。,在车祸中双手的手指致残,,,不幸与前车严重追尾,车子损坏严重,,不小心滑倒,盆骨粉碎性骨折,需大量医药费【答案】C:..2011年6月何先生与王女士结婚,2014年5月王女士作为投保人为何先生投保了一份定期寿险,同时王女士为唯一受益人。二人婚后无子女,何先生的父母尚在。一个有约束力的合同必须包括合法的对价。王女士为何先生投保而与保险公司签订的定期寿险合同中,王女士支付的对价是()。【答案】A14、商业银行在进行理财产品持续信息披露时,可以不履行的义务是()。【答案】B15、张先生夫妇今年均已40岁,家里存款在50万元左右。他和妻子两个人每月收入大约1万元,月花费近4000元。张先生和妻子计划在10年后退休,假设他们退休后再生存30年,且他们每年花费:..(注:这笔钱在每年年初拿出),减掉基本养老保险和保险公司给予的保险金3万元,每年还需要15万元。假设张先生在退休前后的投资收益率均为5%。【答案】B16、贷款安全比率的合理区间(包括房贷)是()。%%%%【答案】A17、()是指保险人将其所承保的业务的一部分或全部,分给另一个或者几个保险人承担。:..【答案】18、李先生(40岁)是某私企老板,年收入约30万元。李太太(38岁)是公务员,年收入在5万元左右。女儿小莉今年12岁。李先生的母亲与李先生一家同住,今年70岁,每月退休费1000元。【答案】B19、2007年3月,()首开私人银行业务。【答案】A20、下列关于全生涯模拟仿真的说法错误的是()。、,如假设收入增长率、,并评估是否太高或太低:..要及时修正【答案】D21、从施工组织的角度看,()是组成施工过程的基本单元。【答案】B22、夫妻在婚姻关系存续期间所得的下列财产中,不属于夫妻共同财产的是()。、、【答案】D23、上官夫妇目前均刚过35岁,打算20年后即55岁时退休,估计夫妇俩退休后第一年的生活费用为8万元(退休后每年初从退休金中取出当年的生活费用)。考虑到通货膨胀的因素,夫妇俩每年的生活:..%的速度增长。夫妇俩预计退休后还可生存25年,现在拟用20万元作为退休基金的启动资金,【答案】C24、委托人根据理财规划的目标,将资产所有权委托给受托人,受托人按照信托协议的约定为受益人的利益,管理、分配信托资产的行为是指()。【答案】B25、《建筑业企业资质管理规定》中明确规定了施工劳务企业资质标准的最少净资产()万元以上。:..【答案】C26、()是指企业资产及其组成要素在生产过程中的运营能力。【答案】A27、对于普通家庭而言,潜在的家庭风险中对客户影响最大的是()。【答案】A28、张强夫妇生有一子张瑞,一女张欣。两个孩子先后成家,张欣嫁给李明。由于张瑞在外地工作,张强夫妇一直住在张欣家里,由张欣夫妇照料。2012年张欣因意外事故不幸身亡,李明通知张瑞将:..奈之下,李明只好继续赡养岳父母。年,张强夫妇双双离开人世,留下了一笔遗产,关于遗产的分割问题,张瑞和李明产生了纠纷,二人诉至法院。,但是由于对老人照顾多年,,但是可以作为受遗赠人获得部分财产【答案】B29、假定某投资者以940元的价格购买了面额为1000元,票面利率为10%,剩余期限为6年的债券,该投资者的当期收益率为()。%%%%【答案】C30、在法定继承中,继承人只能依法定的顺序依次参加继承,前一顺序的继承人总是排斥后一顺序继承人继承,这属于继承顺序的:..)。【答案】B31、不可以申请公众责任保险的是()【答案】D32、下列关于代理的说法,错误的是()。,,不得代理【答案】C33、根据货币的时间价值理论,在期末年金现值系数的基础上,期:..,系数加1的计算结果,应当等于()。【答案】C34、职场对专业程度的要求越来越高,一些科研性较强的职业,通常需要获得硕士甚至更高的学历学位者才能胜任,这体现了()。【答案】A35、下列关于私募债发行利率的表述,不正确的是()。,、企业资质或知名度、偿债保障(抵押担保等)、公司债等:..【答案】36、以下不属于企业财产保险的投保人的是()【答案】A37、()是劳务工资支付的来源,将其在劳务分包合同中单列,便于对劳务发包人支付给劳务承包人的劳务分包合同价款进行监控,确保农民工工资的按时足额发放。【答案】D38、企业拨缴的工会经费,不超过工资薪金总额________的部分,准予扣除。企业发生的职工教育经费支出,不超过工资薪金总额________的部分,准予扣除。()%;2%:..%%;3%%;%【答案】B39、下列选项中,不属于投资和资产配置方面指标的是()。【答案】B40、在家庭收支表中,下列属于工作收入的是()。【答案】A41、杨先生今年45岁,打算60岁退休,考虑到通货膨胀,退休后每年生活费需要10万元,杨先生预计可以活到80岁。为了维持退休后的生活,杨先生年初拿出10万元储蓄作为退休基金的启动资金,:..极的投资策略,假定年回报率为%,退休后采取较为保守的投资策略,假定年回报率为6%。【答案】C42、()是指证券组合实现的收益与根据资本资产定价模型得出的理论收益之间的差异。【答案】A43、下列不属于银行理财师的职业道德要求的是()。、、专业胜任:..【答案】44、专门整理、收集客户与公司联系的所有信息是指()。【答案】B45、人寿保险是以被保险人的寿命为保险标的、以被保险人的生存或死亡为保险事故的一种保险。人寿保险包括()等险种。【答案】D46、()是指以被保险人的身体为保险标的,对被保险人因疾病或意外事故所致伤害时发生的直接费用和间接损失进行补偿的一种人身保险。:..【答案】C47、如今。随着金融产品的创新和丰富,退休规划可以选择更多的理财工具。下列不属于退休养老金的主要投资方式的是()。【答案】D48、在理财规划书的制作过程中,理财目标的评估和分析这部分的内容不包括()。【答案】C49、QDII为()。:..【答案】C50、按投资主体的性质来划分股票,下列不属于该股票划分的是()。【答案】D51、李刚的父亲早逝,立下遗嘱给他留下20万元遗产。三年后,李刚的母亲带着他再嫁给王某。此时李刚的姐姐已经出嫁,并未与王某形成抚养关系,而李刚由王某抚养至***,李刚与母亲一直与王某住在一起。十五年后,王某去世,留下夫妻财产共60万元,王某的前妻带着王某的儿子王林向法院申请对王某遗产的继承权。:..【答案】52、所有的公开信息都已经反映在证券价格中,属于()假说。【答案】C53、银行从业人员在制订投资规划时首先要考虑的是()。【答案】D54、以下不属于退休规划的流程的步骤的是()。、:..55、注重基金的长期成长,强调为投资者带来经常性收益的是()。【答案】C56、商业银行于每一会计年度终了编制的本年度个人理财业务报告和相关报表应于下一年度的()月底前报中国银行业监督管理委员会。【答案】B57、某舞厅2月取得门票收入为60000元,出售饮料、烟、酒的收入为100000元,收取献花费为10000元,收取卡拉OK点歌费为250000万元。那么该月应纳营业税为(?)。:..【答案】A14题)1、从衰退的原因看,衰退期可以分为()。【答案】ABCD2、家庭债务管理状况的分析包括()。【答案】ABC3、最大诚信原则的内容包括()。:..【答案】ABCD4、税收的特征为()。【答案】AC5、利润分配中的税务筹划可以从哪几方面考虑()【答案】ABCD6、最大诚信原则的内容包括()。:..【答案】ABCD7、任何客户关系管理或客户关系营销。与客户直接打交道的理财师都是最为关键的,客户关系维护或营销需要关注()方面。,让新客户非常满意、、组合销售【答案】ABC8、遗产的分配原则中,照顾分配原则是指对有些继承人应当予以照顾,其中不包括()。、:..【答案】9、理财师在接触客户、提供服务和开展业务过程中的工作原则包括()。、,,【答案】ABD10、一个普通家庭潜在的家庭财务风险是比较广泛的,其中包括(??)。【答案】ABCD11、关于黄金的表述,正确的有()。,在通货膨胀时,:..,黄金流动性较其他证券类投资产品差【答案】ABC12、持续理财规划服务是确保客户人生不同阶段的需求得到满足的重要手段,一份《持续理财规划服务协议》的内容应包括()。【答案】ABCD13、下列关于人寿保险在财富传承中的作用表述正确的是()。【答案】ABC14、在日益激烈的市场竞争环境下,仅靠价格优势已经难以留住客:..()成为理财师成功的关键。【答案】D3题)一、张云购买一套150平方米的自用普通住房。房款共70万元,由于张云目前积蓄不多,于是决定从银行贷款,贷款七成,采取等额本息方式还款,20年还清(假设贷款年利率为6%)。按照国家规定,购房者与房地产开发商签订《商品房买卖合同》时,按照购销金额的一定比例贴花。则就买卖合同张云需要交纳印花税()元。【答案】210。印花税为比例税率时,“购销合同”“建筑安装工程合同”“技术合同”。故印花税应纳税额=700000׉=210(元)。二、客户陈先生,系中国行业类500强企业区域负责人,妻子李女士,42岁,为家庭主妇,两人育有一个14岁女儿。4年后,女儿将就读大学本科,当前本科学费和生活费全部费用为20万元,计划女儿本科毕业后出国留学攻读硕士,当前留学学费和生活费全部费用为120万元。接上题,根据上述组合方案,假设银行理财的年化收:..%,另外每年末需购买()元银行理财产品。(答案取近似数值)【答案】4年后通过银行理财获得的本科阶段教育基金=×50%=(万元)。算每年末需购买的银行理财产品:PV=0,FV=112500,i=4%,n=4,后付年金,PMT=-26500(元)。三、周峰(男)和刘玉(女)1960年结婚,婚后无子女,收养周天为养子。周天成年后娶妻赵琳,生一女周美。周天夫妇对周峰夫妇尽了赡养义务。2003年6月周天外出时出车祸身亡。2004年8月周峰到某公证处立遗嘱一份,其内容大致为:将其财产中的房屋留给妻子刘玉,存款留给周美。经查,周峰夫妇共有房屋6间,存款2万元。2005年初,周峰去世。周峰的遗产为()。【答案】遗产指被继承人死亡时遗留的个人所有财产和法律规定可以继承的其他财产权益。在未做公证和特殊约定的情况下,家庭财产属于夫妻双方,个人可分配的财富只有归属于个人自己的一半。

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