合规风险评估报告.pdf

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逾期后,无贷后检查记录、逾期原因分析报告、逾期贷款催收通知书等)(2)、存款方面对员工揽储的绩效考核有待进一步细化和完善,正真调动员工揽储的积极性,财政性存款占比仍不高,应加大对该块存款的营销考核力度。(六)、内部控制风险(1)、业务操作方面,我行应加紧加大各项业务的学****力度,熟练掌握各项业务操作规程,严格贯彻落实各项内控制度,加大制度执行力度。严格按总行下发的各相关文件要求、操作流程认真管理和操作,但临柜人员操作合规性,柜员暂时离开岗位时三收一退情况(2)、现金业务方面我行坚持金库钥匙坚持平行交接,库存现金按总行核定的限额管理,超限额及时上缴,营业终了,柜员坚持换人清箱核对。坚持一日三碰库,核查凭证及现金。库管员当场监交。款箱入库保管。但仍然要加大监管力度防范风险。(六)、应对的措施及建议针对我行此次风险评估的结果,为强化我行内控风险管理能力,主要采取的措施:(1)、全面梳理和整合各项会计规章制度提高制度执行的有效性针对会计规章制度多的情况,认真执行各项制度(2)、加强监管力度,分工要全面,明确,对各项业务操作要做到责任到人,相互提示,监。督(3)、针对不熟悉的业务加强学****特别是新进员工业务流程学****提高风险防范意识,增强员工的业务素质。(4)、实施不定期检查,严格考核评价,切实防范经济案件和重大违规案件。2xx年9月30日