银行贷后检查表格.docx

该【银行贷后检查表格 】是由【智慧书屋】上传分享，文档一共【3】页，该文档可以免费在线阅读，需要了解更多关于【银行贷后检查表格 】的内容，可以使用淘豆网的站内搜索功能，选择自己适合的文档，以下文字是截取该文章内的部分文字，如需要获得完整电子版，请下载此文档到您的设备，方便您编辑和打印。银行贷后检查表格银行贷后检查表格2银行贷后检查表格银行贷后检查表一、借款基本情况借款人名称贷款种类担保方式授信额度授信有效期贷款余额检查原因□专项检查;□平常检查;□逾期检查;□其他检查;二、检查内容1、贷款发放合规性检查。序号检查要点检查结果1信审会批复的放款条件可否落实;□是□否2贷款担保抵押条件可否有效落实,抵押财富评估可否合理;□是□否3合同文本要素可否齐全,要点人有无未签字、盖章、压指印的情况;□是□否4合同、借条等法律文件可否存在涂改也许字迹不清楚等问题;□是□否5可否存在借款用途、限时、金额、还款方式等要素前后不符的情况;□是□否6贷款可否经相关责任人签字后发放;可否存在逆程序操作现象;□是□否7贷款发放可否有超权限、超授信、无授信发放贷款的情况;□是□否8有无未经赞成擅自更正贷款发放条件的情况;□是□否9信贷系统中客户信息录入可否真实、完满、及时、正确;□是□否10系统中录入数据可否与借款合同、他项权证登记日期一致。□是□否检查发现的其他问题:2、贷款资本使用情况检查。序号检查要点检查结果1贷款实质用途可否与申请用途一致,可否存在贷款挪用的情况;□是□否2应采用受托支付的可否按要求执行,相关资料可否供应齐全;□是□否3可否对客户供应的证明贷款用途的资料进行核查;□是□否4可否对信贷资本的流向进行监测;□是□否5贷款用途可否存在违反国家法律规定或我行规章制度的情况。□是□否检查发现的其他问题:银行贷后检查表格银行贷后检查表格2银行贷后检查表格备注备注3、贷后管理合规性检查银行贷后检查表格银行贷后检查表格3银行贷后检查表格序号检查要点信贷档案、他项权证可否及时移交保留,移交手续可否齐全;可否建立贷款发放、他项权证移交、档案管理、档案借阅登记台账;信贷相关台账登记可否存在错登、漏登情况;调阅、复印档案时可否填写调阅申请表,申请表上主管领导可否签字赞成;档案可否完满,法律文本资料、二级档案等可否存在缺失;可否按我行贷后管理方法要求对客户进行首次、老例和专项检查;贷后检查可否对客户的经营情况、财务情况、现金流量等进行解析说明;可否对客户的信用情况、负债变化情况、还款能力进行解析;可否对经营场所、注册资本、股东及高管人员变动等异常情况等进行检查;可否对抵押物的实物状态、价值变动、权属变化等情况进行检查;可否准时对客户的信用评级、风险度进行测算,测算可否正确;可否撰写贷后检查报告,报告可否经相关领导签字确认;可否对发现的风险及时预警、填写《信贷风险事项报告单》并逐级上报;可否准时召开贷后管理月度例会,以检查会议记录为准。可否按期进行贷款五级分类的检查发现的其他问题:本次检查综合议论:检查结果备注□是□否□是□否□是□否□是□否□是□否□是□否□是□否□是□否□是□否□是□否□是□否□是□否□是□否□是□否□是□否银行贷后检查表格银行贷后检查表格4银行贷后检查表格检查日期检查人员客户经理签字市场营销部负责人被检查单位确认建议:支行负责人签字:年代日对发现问题的整改建议:银行贷后检查表格银行贷后检查表格3银行贷后检查表格限时整改日期:银行贷后检查表格银行贷后检查表格3银行贷后检查表格