风险管理工作总结8篇(2023年).doc

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对已进入诉讼阶段的纠纷,根据案件难易程度、诉讼标的大小来区分,对有把握的案件,风险管理部主动担当,自行承担诉讼处理工作,在__项目逾期交付诉讼中,有力应对客户无理诉求,为公司降低损失约四百余万元。对诉讼标的大的疑难案件,积极配合、引导外部律师按照公司整体经营节奏处理诉讼。在__商铺解约纠纷诉讼中,基本能满足公司经营节奏需要,在协调法院等事项上发挥了较大作用。 工作中的不足 结合在工作中的实际情况,发现在风险管理工作中存在以下问题: (一)工作界面不清晰 在部分工作中,对于哪些事情属于风险管理部,哪些事情属于其他相关部门没有清晰的界定,容易出现推诿扯皮、责任不清、无法有效推进工作等情况。 (二)对集团风险管理系统化方案及标准尚缺乏统一认识 目前上海公司风险管理工作尚处于被动应对阶段,未能从系统化、标准化的高度开展工作。 (三)部分职能缺失 目前风险管理部主要履行法务管理职能。工程审计及内务管理鉴于人手短缺尚未能有效开展。 (四)缺乏对合同履约的动态管理及后评价机制。 目前风险管理部对合同的管理还仅限于对合同的事前审查,合同履行中的动态跟踪及回顾与评价尚未开展,将可能出现管理漏洞。 工作展望 展望20__年,法务部将继续在分管领导的带领下,一如既往的积极开展法务工作,并结合工作中经常出现的问题,对以下几方面展开更进一步的工作: 1、着力强化部门人员的风险及管理能力。通过自身学****及内外部培训,适当招聘充实力量,整体提升风险管理部人员的风险管理综合观念和认识,大力提高部门人员的综合工作能力。 2、从风险管理角度审核梳理城市公司的管理制度流程,提出系统化的修改完善建议。 3、强化诉讼预判、策略管理及外聘律师承办工作管理,从经济效果上有目的有意识地管理诉讼案件,总结诉讼效果;优化诉讼处理内部程序,使跨部门合作更顺畅、富有成效,落实案件实际责任人,对因不当履行合同导致的诉讼案件要实现合同履行与案件责任相挂钩。 4、在增加人手的情况下,加强对城市公司内部管理工作的自我审计与评估,使各类管理动作符合集团各项制度与流程。 5、争取开展合同履约等后续情况跟踪检查,逐步实现重大合同的五步骤(交易方案设计、谈判、审核签署、履行、纠纷处理)全流程管理。 6、开展项目风险管理巡检工作。规范巡查内容、方法、报告格式及整改检查。巡检要从合同审核流程审查逐渐过渡到合同实质内容抽样审查,并检查合同履行的质量,充分保障公司利益。 风险管理部 1月4日 风险管理工作总结(2023年)篇2 为全面了解银行的风险管理情况,切实提高本行的风险水平,增强识别,计量,检测和控制风险的能力,为本行实行全面风险管理务实基础,银行成立以来,我部门主要做了以下工作,现将风险管理部近段工作做一个简要的总结: 一、建章立制,搭建架构 首先,根据银监部门的监管要求,结合__银行发展的需要,我部门通过学****借鉴、摸索,现已草拟不良贷款管理、责任追究、内部控制、风险管理等方面等十六项基本制度,正在进一步完善,部分文件正在审阅下发中。其次,全行已经初步明确了各级的风险管理架构和职责,并且在本行成立之初就设置了风险管理部,专司从事风险管理工作,现有人员3人。 二、摸清家底,务实基础 银行成立之后,我部门在领导的安排下,通过一系列的自查、检查对我行的资产质量和资产管理情况进行了深入的检查,为以后各项工作的顺利开展夯实了基础,为领导的决策提供了一句。一是重视基础工作,造具清册。对全行到、逾期贷款及新增不良贷款、大额贷款、不良资产及抵贷资产进行了摸底造册,将表内外不良贷款台帐整合,明细造册。二是加强检查监督,摸清底子。根据省联社文件要求不熟完成了胜诉未执行涉政不良贷款清收工作和信贷违规十条的自查工作;组织开展全行信贷风险排查,对全行新放贷款、不良贷款、抵质押、保证担保情况、假冒名贷款、贷款新规及支付落实情况、关联贷款进行了全面风险排查;完成省联社风险管理工作专项督查的准备工作;下发抵押品清理的通知。三是创新动态管理,风险提示。每月初对各支行到逾期贷款和新增不良贷款进行了风险提示,并督促管理和清收工作。 三、当好助手,筹备改革 为了本行改革的顺利进行,我部门承接了改革的很多基础性工作,主要是招牌喷绘布、网点铜牌,屋顶发光字的制作安装,现已基本完工。 下一步,我部门将从以下几个方面开展工作: 一、进一步完善部门制度。 下发不良贷款责任追究、风险经理等方面的文件,以便有章可循。 二、加强对不良贷款的管理。 一是不良贷款台帐管理系统数据规范到各支行统一上报,加强管理。二是将全行不良贷款建立台帐,明确包收责任人和管理责任人,指定清收计划。三是借抵押品清理的机会,督促各支行澄清不良贷款抵押品情况,特别是不良和股金购买不良贷款的抵押品,要求建立台帐、制定处置计划,加大处置力度。同时对已经出现的可能出现风险的隐形不良贷款的抵押品要及早处置或采取保全措施,防范风险。四是各支行要对每月到逾期贷款及新增不良贷款书面说明情况,分析形成原因,落实处置措施。 三、加强与各职能部门之间的联动。 通过全面的业务检查发现风险,对风险进行提示,促进各项业务的健康发展。 四、组织开展风险管理知识培训。 提高全员风险意识,为建立全面风险管理长效机制打下良好基础。 五、建议 建议总行召集财务、信贷、风险管理等相关部门就因网点整合造成不良贷款账务与资料分离,不良贷款管理与催收较为混乱现象进行统一规范。 风险管理工作总结(2023年)篇3 风险管理部__的工作,要更多的体现服务职能(为客户做了什么、为前台部门做了什么,为全行做了什么),体现培训职能(创新培训方式),体现监督指导职能(加大联动模式)。 以精细管理提升制度执行力,以创新模式提升风险管控力、以沟通交流提升工作战斗力,以文化引领提升团队凝聚力。 一、整合资源、优化配置 按照总行风险管理部的指导意见,结合__的实际,对内设团队的相关职能进一步细分,将原有五大中心重新设置为集中作业中心(清算中心和出纳中心)、__风险控制中心和__质量管理中心,并分别指定相应的团队负责人员履行相关管理职责。建立一套精干的__管理体系及科学的__管理模式,达到“流程顺畅、风险可控”的工作目标,提高分行__管理能力,有效发挥__管理的支持保障作用。 二、建章立制,提升业务执行力和团队凝聚力 编制分行风险管理部管理手册,通过阐述风险管理部部门文化和警训,明确风险管理部部门定位和职责,建立风险管理部部门架构、轮岗机制和考核机制等八方面的要求,科学规范的建立一支高效的__团队,提高组织机构整体运作和执行能力,更好的为前台经营部门和客户服务。 根据学什么补什么的要求,各部门及各岗位要将涉及本中心和本岗位的制度办法专夹保管,并严格执行。 三、打好组合拳、优化创新模式、提升风险管理水平 (一)培训+考核,提高员工业务知识水平,规范员工操作行为。一是改变对管理人员(中心主管和__主管)的培训模式,加入管理元素,提升主管管理水平;二是改变内容,用图片代替文字,用图表代替数字,使枯燥的内容变得直观易懂,提高员工的业务认知度。 (二)监督检查+跟踪规范,促使营业机构各项业务统一,员工操作驱于规范。 改变检查模式,加大后续问题整改和跟踪检查的力度,做到现场告知、原因分析、持续跟踪、落实整改***的检查方式。 改善监督方式,事后监督岗做好账务监督的同时,开展每周一个业务种类,讨论业务操作、凭证摆放等,逐步将全行业务统一、规范。 (三)风险刊物+数据分析,努力提高营业机构和__人员风险防范意识和能力。为机构的业务发展、组织规划、人员调配、机具配置以及其他管理行为起到参考并在__业务等方面起到一定的指导作用。 (四)科技+业务,省时省力,改善客户及员工业务办理时效。加大与科技部门的合作,深入网点一线,用风险管理部和科技部融合的视角,挖掘潜在的业务优化和便捷方式的开发,旨在进一步提高客户服务能力和业务风险环节的防范。 四、专项活动,严控风险重点 一季度开展各条线部门问题的对照梳理,由各业务主管对照问题汇总,查找本中心或委派行存在的问题并加以整改;二季度“人人挖遗漏,处处防风险”的百条风险建议活动,组织所有__人员座谈操作中制度未覆盖的风险,组织评选“慧眼奖”,涌现有一些有价值的防风险建议。三季度__主管案例大会演,对实际工作中发生的具体案例进行生动形象的剖析,以点促面,进一步加强“合规文化”建设,切实强化员工工作责任意识、制度执行意识和内控主动意识;四季度举办业务主管座谈会,对全年风险性业务差错进行逐一分析讨论。 风险管理工作总结(2023年)篇4 20__年的工作转眼已经接近尾声,回想一年以来的工作,我主要工作是制度检查、会计核算质量管理、柜员业务风险回复、违规积分及整改复查,。在分行及部门领导的关心指导下,在同事的帮助下,我认真学****业务知识和规章制度,积极主动的履行工作职责、克服困难,较好的完成了本职工作。在思想觉悟、业务素质、专业技能等方面都有了一定的提高,现将一年以来的工作总结如下; 一、20__年基本工作情况 1、重视相关金融政策及规章制度的学****将学****用于实践。作为一名银行员工,我深知没有过硬的业务理论支撑,就无法为业务条线的同事提供完善快捷的服务;无法在日常工作中发现潜在的风险隐患。为了全面提升自己的综合素质,跟上政策规章制度的变化,在日常的工作中我自觉系统的学****了相关规章制度和新下发的各项文件,使自己对现行的政策、制度有一个较为全面的认识,对于各监管部门提出的业务咨询及各种报表数据也能给予及时、准确的反馈和答复。 2、克服困难,认真履行岗位职责,踏踏实实做好本职工作。20__年对于我个人来说是困难又充满了挑战的一年,刚开始自己感觉很无助,制度建立、每月对总行和监管部门的报表、报告、及总行检查行内与各个部门之间的联系等等工作几乎都由我一个人完成。但是在短暂的`无助后我发现,在这个时候一切消极、负面的情绪都是徒劳,只有积极的面对所有的困难才能保证行里的工作正常的进行。 在这一困难时期里,在领导的关心和各部门同事的协助下。我部顺利的接受了总行对风控全流程检查以及银监工作现场检查。同时还认真履行自己的岗位职责;踏实完成监控部日常工作。 3、精诚团结、注重培养自己的团队协作意识,不断提升自身价值。 在分行领导的关心和支持下,虽然就目前的工作量来说,在行里的人员配备还是十分的紧张。但是我们每一个人都深深地知道一个人的力量是有限的,促进我部的业务发展,需要的是全行同事的共同努力。在提高自身素质的同时,我注重自己团队协作意识的培养,与同事们一起以负责任的工作态度,共谋发展的扎实作风,形成了互助互谅、团结友爱的工作氛围。我在完成自身工作的同时,还向有经验的同事学****一起努力使风险合规部在一种紧张而愉快的气氛种完成每天繁重的工作。 二、工作中存在的问题与不足 由于业务及制度学****还不够,虽然在日常工作中能够积极主动的学****相关政策制度,但由于对各项政策制度理解、工作开展等客观因素,导致存在工作不足,对风险管理不够的问题。 三、20__年工作规划 新年新气象,20__年,我将认真弥补自身不足,认真学****业务知识,提高自身素质,认真踏实的履行岗位职责。首先加强与领导、同事之间的交流沟通,继续增强自己的团队协作意识;其次转变思想观念;及时了解风险监控工作中存在问题的艰巨性、复杂性和多样性。认真学****风险管理相关知识,提高风险防控与监控的能力;认真学****相关政策及规章制度,力求上进,为更好的完成20__年各项工作任务,为我行的发展,做出自己应有的奉献。 总之20__年,在领导和同事的关心帮助下,我各方面都有了很大的进步,业务素质也得到了较大程度的提高,虽然在很多方面还存在一定的不足,但我相信,在自己的不懈努力下,在部门的关心帮助下,我必定会把工作做得更好,为分行的部门的发展出一份力! 风险管理工作总结(2023年)篇5 我行结合各部门及各条线工作重点,对业务风险及案件防控工作进行了持续学****与研究,认真梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节,变被动应对为主动防控,完善制度建设,加强全流程管理,持续开展员工教育、培训,从执行各项规章制度的细节入手,继续深入开展案件风险排查,防范案件风险。现将本年度案件风险排查工作总结汇报如下: 一、主要工作 一直以来,我行领导高度重视案件风险排查工作,充分依靠员工的智慧和力量,群策群力,结合实际工作查找问题,重点对各项规章制度进行梳理,查缺补漏、剔旧补新,使制度与实际工作相符;对内控管理、工作落实和业务条线等方面的问题进行认真分析梳理,分类汇总,剖析根源,制定方案及时整改。 (一)认真落实案件风险防控工作的各项措施,实行案件风险防控工作责任制,年初与各支行、各员工签订《__案件风险防控工作责任书》,全行共签订案件风险防控工作责任书156份,实行分管责任,明确工作职责,使案件风险防控工作做到全覆盖,责任落实到人,不留死角。 (二)加强领导,周密部署,确保案件防控工作有序开展。为确保案件防控工作有序开展,我行高度重视,先后召开多次会议,对案件防控工作的落实进行明确部署和严格要求,不等不靠,提早下手。我行成立了案件防控专项工作领导小组,制定活动实施方案,细化活动内容,明确目标,落实职责,增强工作针对性,不断加强内控管理,促进内控制度不断完善,优化全行工作作风,增强有效发展意识,进一步提高自我约束、自我监督、自我管理和自我完善能力,有效预防各类案件发生,促进全行各项业务健康发展,为我行进一步开展防控、工作打下基础。 (三)加强制度建设,规范业务操作,提高案件防控水平·。为提高案件防控水平·,对旧版本业务规范在执行中遇到的问题,监管部门及我行历次检查中发现的问题进行了针对性的修订和完善,对于我行新开发的业务品种,能先制定相关制度,做到制度先行。陆续制定了《__,修订了《__银行流动性风险应急处置预案》、《__银行查库制度》、《__银行大额现金支付审批权限管理办法》等相关制度。增加了操作管理环节及岗位职责,对部分业务环节的流程及职责进行了优化及补充,从制度及流程管控层面规范了各岗位业务操作,强化了案件风险防控。 (三)定期实施案防日常工作检查,结合外部案例及我行实际,开展相关知识的学****与培训。我行认真贯彻案件防控工作要求,开展了“反对洗钱专项检查”、“信贷业务专项检查”、制定了案件防控知识学****与培训计划,对学****与培训的内容、安排、学****重点等进行了明确。总行各部门按月对员工进行案件防控知识的学****与培训,并及时用oa办公自动化系统向各支行转发案件防控工作动态及传达上级文件精神,要求各支行认真组织员工学****传达,并做好学****记录。根据下发文件管理部门对传达文件的学****情况进行检查,了解员工学****文件贯彻落实情况,进行督促指导,提高员工案件防控意识。认真传达学****了多期《__银行案例分析》及其他外部案例,提示各部门、各支行吸取教训,高度重视内控与案防工作,结合外部案例及我行实际,认真梳理排查本行业务管理中的薄弱环节,堵塞漏洞,提高对业务风险管理的重视程度,扎实防范了类似案件风险的发生。 (四)加强员工行为管理,推进我行操作风险管控。认真贯彻落实《__银行员工劳动纪律管理暂行办法》、《__银行员工学****管理办法》、《__银行员工八小时以外查访制度》,开展了多次对员工不良行为的专项排查,加强员工行为管控,防范业务操作风险。先后开展了重要岗位员工不良行为排查,员工涉及民间融资专项行为排查,员工参与非法集资行为排查,排除隐患;共排查员工__人,排查率100%,共收回员工承诺书__份,员工家访表__份。制定制定业务操作与合规建设的学****培训计划,每周三为内审、财务会计例会,周四为信贷业务例会。深入开展学****合规建设与五个基本规范”要求各部门负责人带头学,结合本职工作深入学,做到人人知晓,入脑入心,进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。 一是紧密结合支行实际,注重工作措施的针对性,重视工作方法的有效性,强调工作纪律的严肃性。在工作上严格执行考勤制度,实行晨会和上下班指纹签到、签退制度。员工每天早七点半前签到上班,晚五点半签到下班,任何人不得迟到早退,对迟到早退员工实行处罚。并在排查过程中注重“三个延伸”,即:在时间上向八小时外延伸,在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸,在业务上向操作细节上延伸,做到排查工作深入、彻底。 二是首先采取个人谈话、内部询问、实际走访的方式开展排查,排查工作深入到部门、对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价。平·常也较注重员工的思想状况,与他们交流谈心,沟通思想,同时,在工作上帮助他们,生活上关心他们,为员工排忧解难,使员工感受到__银行这个集体大家庭的温暖。严格遵守各项规章制度,树立正确的世界观,人生观,价值观,未发现有不良思想倾向和不良行为的员工。员工不良行为排查工作,各部门能够认真组织员工学****总行的文件精神,进行不良行为的排查工作,对照排查内容逐条检查。排查工作的进行,加强和规范了员工行为,提高了员工防范道德风险和业务操作风险的能力。今后,我们还将对此项工作常抓不懈,逐步建立防范道德风险和业务操作风险的长效机制,为我行稳健经营、快速发展打下了坚实的基础。 二、存在的不足及薄弱环节 (一)部分员工风险防范意识比较淡薄,对案件防控工作重视不够。部分员工心存侥幸,规章制度执行不够到位,或因业务繁忙而放松风险防范工作,没有将案件防范各项措施真正落到实处。 (二)理论学****学****的方法与效果上还存在不足,部分员工对平·时的学****还存在着“走过场”的应付现象,真正通过学****来研究解决问题和矛盾、来指导业务发展还做得不够好。 (三)业务培训工作力度还不够,导致员工钻研业务知识的主动性和积极性不高,业务能力不强、业务操作上,部分员还存在着随意性的现象,不能及时防范和化解风险,岗位制约有时没有真正发挥。 风险管理工作总结(2023年)篇6 进入__银行半年多时间来,在领导和前辈的关心照顾下,本人抱着谦虚好学的态度努力工作,积极学****业务知识、掌握操作技能、适应工作岗位,基本能较好的完成本职工作和领导交办的其他工作。本人是刚毕业的理科本科学生,踏上工作岗位接触全新的银行工作,面临着全新的挑战,这个过程不仅是专业的换位,更是一种思考方式和学****方法的换位,在综合统计岗位上,领导和前辈的关心指导使本人认识到,严谨的态度、正确的方法、积极的沟通、努力的思考,才能获得最准确的统计数据和最高的工作效率。也正是银行业这种对我而言全新的工作,提供给我一个全新的学****机会,在__优良的成长环境下使我能够养成在每一天的工作生活中不断学****和获取新的知识,努力了解银行业、金融业的运行规律,把所学所悟的点点滴滴运用到实际工作岗位工作中。 风险管理部是负责__支行全面风险管理政策的落实,监测、评价和控制的综合管理部门,是风险和内控的日常管理职责部门。本人任职的综合统计岗,主要负责对本行信贷资产风险状况和风险分类的统计、分析和管理;负责全行信贷数据动态管理、分析。 在实际工作中,本人主要完成以下几个方面的:信贷手工台帐的录入与核对,对实际发生的信贷业务明细进行动态掌控、分析和管理,以便于及时准确的获得各项信贷统计数据;对__支行运行的老信贷系统进行维护和管理,对各部办录入的数据及报表进行统计及分析;提供__行各项信贷资产数据及明细,完成四级分类和五级分类的统计工作和分析工作;月度为行领导以及计财处、公司部、个金部提供同业经营情况的详细数据;月度、季度、年度,独立的或配合办公室、计财处等部门对外提供各项信贷数据报表。此外,我行新设了信息安全员一岗,本人即任风险管理部信息安全员,负责部门电脑网络信息安全的维护。 正是由于以上的认识,本人在过去的半年时间里努力向各位前辈学****业务知识,严谨认真的完成了本职的统计工作,做到了及时、准确、完整的反映__支行信贷业务情况。认真的完成了信息安全员的工作,做好了信息安全的日常维护并建立了安全员日志。努力地养成着良好的工作****惯和工作方法,近来的工作使本人越来越深刻的认识到良好的工作****惯是互通的,特别是在工作的条理性上,受到各位前辈的指导今后还将继续努力。 风险管理部综合统计岗是一个需要责任心与耐心的岗位,通过半年多的学****和实践,我坚信能胜任岗位并做出成绩;在今后的工作中,我也将继续努力,成为更优秀的__一员。 风险管理工作总结(2023年)篇7 一、工作中认真执行危险源辨识卡和告知牌,强化安全风险预控管理 在六月份我们按照魏家地煤矿的要求,对全队的各岗位工进行《危险源辨识卡》持证人员考试,有95%以上的员工都取得了很好的成绩,《危险源辨识卡》考试再次让职工细读和实背辨识卡的内容和标准,提高职工按照标准和措施作业的态度,严防事故的发生。告知牌的悬挂时刻提醒各工种按章作业,及作业时的隐患和预防的措施。 二、认真贯彻风险预控管理工作,多样式开展风险预控管理活动 一是风险预控告知管理工作。为进一步推进实施安全风险预控管理体系工作,“安全风险预控工作领导小组”的成员都会准确的在下一班班前会前,将工作面的存在的风险汇报到队上,值班人员认真的做好记录,分析下一班工作任务中的风险,每一个工种、每一个岗位、每一道工序中存在的风险和预防风险的措施。在班前会上告知跟班队长、班长和员工要清楚自己作业范围内可能在