风险承受能力测评.docx

该【风险承受能力测评 】是由【春天资料屋】上传分享，文档一共【12】页，该文档可以免费在线阅读，需要了解更多关于【风险承受能力测评 】的内容，可以使用淘豆网的站内搜索功能，选择自己适合的文档，以下文字是截取该文章内的部分文字，如需要获得完整电子版，请下载此文档到您的设备，方便您编辑和打印。风险承受能力测评问卷(个人)风险提示:证券投资可能获取比较高的投资利润,但也存在比较大的投资风险,请您依据自己的风险承受能力,谨慎作出投资决定。敬爱的投资者:为了便于您认识自己的风险承受能力,选择适合的投财富品和服务,请您填写以下风险承受能力评估问卷。以下问题可辅助评估您对投财富品和服务的风险承受能力,请您依据自己状况仔细选择。评估结果仅供参照,不组成投资建议。为了实时认识您的风险承受能力,我们建议您连续做好动向评估。我们许诺对您的所有个人资料保密。:()-60C36-45D26-35E25岁以下您家庭估计进行证券投资的资本占家庭现有总财富(不含自住、自用房产及汽车等固定财富)的比率是:()%%-25%%-40%D40%-55%E55%以上能否有过投资股票、基金或债券的经历?A没有B有,少于3年C有,3~5年D有,?,我不肯意担当当何投资风险;,不在意利润率比较低;,能够担当必定的投资风险;-,愿意担当很大的投资风险。:———10年E10年以上假定您参加一项有奖比赛节目,并已胜出,您希望获取的奖赏方案:马上拿到1万元现金有50%时机赢取5万元现金的抽奖有25%时机赢取10万元现金的抽奖有5%时机赢取100万元现金的抽奖假定有两种不一样的投资:投资A预期获取5%的利润,有可能担当特别小的损失;投资B预期获取20%的利润,但有可能面对25%甚至更高的损失。您将您的投资财富分派为:();;;;。您刚才有足够的积蓄实践你自己向来朝思暮想的旅游,可是出发前三个礼拜,您突然被辞退。您会:撤消旅游选择此外一个比较一般的旅游依照原定的计划,由于您需要充分的歇息来准备找寻新的工作2-延伸行程,,以下四个投资选择,您个人比较喜爱:A最好的状况会赚2万元(4%)人民币,最差的状况下没有损失最好的状况会赚8万元(16%)人民币,最差的状况下损失2万元(4%)人民币最好的状况会赚26万元(52%)人民币,最差的状况下损失8万元(16%)人民币最好的状况会赚48万元(96%)人民币,最差的状况下损失24万元(48%)人民币您的投资经验能够被归纳为:():除银行活期账户和按期存款外,我基本没有其余投资经验;:除银行活期账户和按期存款外,我购置过基金、保险等理财富品,但还需要进一步的指导;:我是一位有经验的投资者,参加过股票、基金等产品的交易,并偏向于自己做出投资决议;:我是一位特别有经验的投资者,参加过权证、期货或创业板等高风险产品的交易。评估建议:您的风险承受能力评级属于:型投资者签订:依照诚实守信的原则,自己照实填写了本问卷。自己已3-了解自己的风险承受能力评估结果,并在做出投资决议前将仔细阅读有关风险揭露书,认识投财富品和服务的风险级别。投资者署名:经办人签订:评估日期:风险承受能力评估结果确认模型1、评分标准及分类:(最低10分,最高43分)A×1分;B×2分;C×3分;D×4分;E×5分。2、客户风险承受能力评估守旧型稳重型成长型踊跃型得分下限10192837得分上限182736433、各种类客户特征守旧型此类投资者关于投财富品的任何下跌都不肯意接受,甚至不可以承受极小的财富颠簸,属于风险憎恶型的投资者,首要目的是保持投资的稳固性与财富的保值,这种投资者需要注意为达到上述目标回报率可能很低,以换取本金免于受损和较高的流动性。4-稳重型此类投资者愿意担当必定程度的风险,主要重申投资风险和财富增值之间的均衡,为了获取必定利润能够承受投财富品价钱的颠簸,甚至能够承受一段时间内投财富品价钱的下跌,此类投资者能够承受必定程度的财富颠簸风险和本金损失风险。成长型此类投资者为了获取高回报的投资利润,能够承受投财富品价钱的明显颠簸,主要投资目标是实现财富增值,为实现目标常常愿意担当相当程度的风险,此类投资者能够承受相对大的财富颠簸风险和本金损失风险。踊跃型此类投资者能够承受投财富品价钱的强烈颠簸,也能够担当这种颠簸所带来的结果,投资目标主假如获得超额利润,为实现投资目标愿意冒更大的风险,此类投资者能够担当相当大的投资风险和更大的本金损失风险。5-风险承受能力测评问卷(机构客户填写)本问卷旨在辅助贵企业认识自己对投资风险的承受度及属性。以下问题用来辅助评估贵企业自己的投资属性与一般风险承受度。贵企业怎样对待投资风险?□谨慎担当风险-在短、中、长久愿意接受稍高于银行存款的投资颠簸风险。投资人认识此种类投资在中长久有可能获取较好的酬劳率,甚至可能高于通货膨胀率;相反的,投资绩效不好也有可能致使投资本金的损失。(1分)□稳重担当风险-在短、中、长久愿意接受中等程度的投资颠簸风险。投资人认识此种类投资在中长久有可能获取较高的酬劳率,而投资本金也有增值的可能性;相反的,投资绩效不好也有可能致使投资本金的损失。(2分)□踊跃面对风险-在短、中、长久均愿意接受高度投资颠簸风险,以获取享有高额酬劳的时机。投资人认识在各个投资时期,投资本金均可能面对大幅的增减变化,所以带来高额的投资利益或损失。(3分):□经验较少-较无时机接触投资信息与投财富品(1分)□稍具经验-拥有投资基本知识(2分)□经验丰富-相当认识投资风险与酬劳等专业投资知识(3分)3、贵企业投资研究团队人员的均匀投资年限为():□小于5年(1分)6-□大于5年小于10年(2分)□10年或10年以上(3分)?□可忍耐投资本金价值稍微颠簸以获取利润。(1分)□兼备利润与资本增值。(2分)□以资本增值为主。(3分)?□守旧型产品:包括钱币型产品与固定利润类产品(1分)□稳重型产品:包括混淆型产品(股债配置型基金)(2分)□踊跃型产品:包括股票与股票型基金产品(3分)6、贵企业当前投资于风险财富的比率已达到净资本的()。□A、20%以上(1分)□B、5%到20%之间(2分)□C、5%以下(3分)7、贵企业的主要投资资本根源是()。□A、短期欠债(1分)□B、中长久欠债(2分)□C、企业的闲置资本(3分)?□现金流短期有必定压力,需要流动性较高的投资(1分)□现金流长久有必定压力,需要必定的投资利润填补现金流(2分)7-□现金流长久丰裕,几乎没有压力(3分)9、假如贵司的一笔投资在6至9个月内市值降落了20%,而研究团队的研究表示投资被低估,但不确立何时能回归应有价值,贵司会怎样办理这笔投资?□卖掉大多数该类财富(1分)□保存现有财富不动(2分)□购置更多的同类财富(3分)10、贵企业对此后三年投资表现的态度怎样?□获取稳固的投资利润,不肯意承受任何的投资颠簸(1分)□能够承受5%到10%之内的投资颠簸(2分)□可承受20%以上的投资颠簸(3分)0-10分属于守旧型;11-18分属于稳重型;19-25分属于成长型;26-30分属于踊跃型。贵企业的得分总计为:分贵企业的风险等级是:1、守旧型(A)□贵企业风险承受能力较低,不可以担当投资损失,比较适合投资信用级别高的债券、保本和钱币型基金、新股认购等。建议在财务状况改良、风险承受能力提升后再考虑投资更加踊跃型的投资品种。2、稳重型(B)□贵企业风险承受能力中等,希望利润中等而稳固,希望回报时间8-较长,能够进行股票和基金的混淆配置。基金投资方面能够选择拥有品牌效应的混淆型基金;而在股票组合投资方面,建议选择一些业绩稳固的大盘蓝筹股作为主要投资品种。3、成长型(C)□贵企业风险承受能力较高,投资希望利润也较高,希望回报时间较长,比较适合以价值投资为主。在股票的投资组合上,选择成长性好、有必定业绩基础的个股;基金方面偏向具品牌效应的价值成长型基金。4、踊跃型(D)□贵企业的风险承受能力高,投资希望利润也高。此类投资者在充分理解市场风险、认识产品特色及规则的前提下,适合资票、基金、权证、股指期货等多个品种的投资;可与价值投资策略相联合适合参加短期或中期热门品种的投资操作。特别提示:以上评论结果旨在帮助贵企业认识自己的风险偏好微风险承受能力,进而有助于选择适合的产品进行投资。请在证券投资过程中注意查对自己的风险承受能力和所投财富品风险的般配状况。本测试可能其实不全面和充分,请依照自己的财务状况、预期收入、对资本的流动性要求、对风险的憎恶程度及投财富品的特色等多种要素谨慎做出投资决议。9