金融系统反洗钱知识考试题库.pdf

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,核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。答案或答题要点:,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,保险公司应当要求投保人出示保险合同原件或者保险凭证原件,核对其有效身份证件或者其他身份证明文件,确认其身份。答案或答题要点:X在客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件,核对其有效身份证件或者其他身份证明文件,确认其身份。,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上的,保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件,核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认申请人的身份。答案或答题要点:X在客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件,核对其有效身份证件或者其他身份证明文件,确认其身份。,如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上,保险公司应当留:..答案或答题要点:,如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上,保险公司应当核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认被保险人与受益人之间的关系,登记受益人身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。答案或答题要点:X在受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上,保险公司应当核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认被保险人、受益人与投保人之间的关系,登记被保险人、受益人身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。,如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上,保险公司应当核对被保险人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认被保险人与受益人之间的关系,登记被保险人身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。答案或答题要点:X在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上,保险公司应当核对被保险人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认被保险人、受益人与投保人之间的关系,登记被保险人身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。,金融情报机构概念的形成先于其实际的运行。答案或答案要点:X从历史的角度来看,金融情报机构的实际的运行先于其概念的形成。“金融情报机构是一个负责接收(若经允许,也可索取)、分析并向职能部门移送被披露的金融信息的全国性核心机构”。:..。答案或答案要点:、中央银行或监管机构里。答案或答案要点:。答案或答案要点:X执法型金融情报机构通常具有执法部门本身所具有的执法权力。,并且通常具有检察部门的权限。答案或答案要点:、分析和移交有关潜在洗钱和恐怖融资活动的信息,同时对报告机构进行合规监管。答案或答案要点:X金融情报机构的核心功能在于接收、分析和移交有关潜在洗钱和恐怖融资活动的信息。“分析”信息的目的不仅仅限于发现犯罪线索。答案或答案要点:。答案或答案要点:(以及其他)交易体制的中心位置。答案或答案要点:。答案或答案要点:X金融情报机构可以使用一些内部标准区分出所有报告的优先级来,只处理那些最重要的报告。,电子化的数据库和分析工具完全可以达到分析工作的所有要求。:..X电子化的数据库和分析工具只是分析工作的有效辅助手段,并不能取代分析工作本身。。答案或答案要点:X国际惯例并不要求金融情报机构是绝对独立的机构。、分析和提供反洗钱情报并进行国际反洗钱情报交流的专门机构。答案或答案要点:,预防和遏制洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动,增强反洗钱工作实效。答案或答案要点:X当前我国反洗钱监管的主要内容是监督、检查金融机构执行“一法四令”等反洗钱法规及规章的情况。、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法,由全国人大及其常委会通过法律的形式确定。答案或答案要点:X应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法,由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门制定。。答案或答案要点:。答案或答案要点:,反洗钱行政处罚力度有所缓和,处罚力度没有明显变化。答案或答案要点:X面对洗钱及相关犯罪造成的巨大社会危害,各国政府行政处罚的力度更加严厉。,对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求,并履行法律和国务院规定:..答案或答案要点:X银监会参与制定银行业金融机构反洗钱规章,对银行业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求,履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。,对证券期货业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求,并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。答案或答案要点:,对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求,并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。答案或答案要点:X保监会参与制定保险业金融机构反洗钱规章,对保险业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求,并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。,对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力,关键在于是否可以追究洗钱分子的刑事责任。答案或答案要点:X打击洗钱犯罪的法律是否有效,对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力,关键在于是否可以及时发现洗钱行为。:X中国人民银行单独制定的反洗钱规章适用于规章指定的所有行业,不仅仅是金融机构。,受法律保护。答案或答案要点:X履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告,受法律保护。,要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责,将职责具体化为自身的反洗钱行动,而监管部门也有了衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准。答案或答案要点:V:..,但其内设的职能部门没有现场检查的主体资格。答案或答案要点:。答案或答案要点:“高层级法律的效率高于低层级法律效率”的原则。答案或答案要点:,应填写现场检查立项审批表,列明检查对象、检查内容、时间安排等内容,经中国人民银行或者其分支机构负责人批准后实施。答案或答案要点:。答案或答案要点:,可根据实际情况在检查组下成立若干专项检查小组,每个专项检查小组成员不能少于3人,其中设1名小组长,负责专项检查工作。答案或答案要点:X现场检查时,可根据实际情况在检查组下成立若干专项检查小组,每个专项检查小组成员不能少于2人,其中设1名小组长,负责专项检查工作。,可以与金融机构董事、监事、股东或其他负责人谈话,要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。答案或答案要点:X国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,可以与金融机构董事、高级管理人员谈话,要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。113、现场检查通知书正式文本在进驻前三天送达被检查机构。答案或答案要点:X现场检查通知书正式文本在进驻前五天送达被检查机构。:..114、对需要立即进场进行现场检查的,现场检查通知书可进场时出示。答案或答案要点:、资料的,检查单位应在取证通知书中具体列明所需数据、资料的内容和范围。答案或答案要点:X检查组需要被查单位于进场前报送或进场时提供有关数据、资料的,检查单位应在现场检查通知书中具体列明所需数据、资料的内容和范围。,会谈由检查组组长主持,由主查人宣读现场检查通知书,说明检查的目的、内容、时间安排以及对被查单位配合检查工作的要求。答案或答案要点:X检查组应与被查单位举行进场会谈,会谈由检查组组长主持,由组长宣读现场检查通知书,说明检查的目的、内容、时间安排以及对被查单位配合检查工作的要求。,并由主查人和被查单位负责人签字确认。答案或答案要点:X主查人负责编制现场检查进驻会谈纪要,并由检查组组长和被查单位负责人签字确认。,经检查组长批准,检查组可对有关证据材料予以先行登记保存,先封后查。答案或答案要点:X如证据可能灭失或以后难以取得的情况下,经检查单位行长或主管副行长批准,检查组可对有关证据材料予