企业电票操作指引.ppt

2011年06月
电子商业汇票业务介绍
2
内容提要
一:电子票据业务简介
二:网银客户端操作简介
系统结构图
电子票据的优势
价优
融资成本:票据利率-贷款利率保存保管
灵活
期限:6个月-1年限额:1亿-10亿
高效
流通环节资金利用效率提高
安全
防伪性能提高内部管控能力增强
电子票据的优势-灵活
票据期限灵活,融资功能增强
电子商业汇票最长付款期限为1年,突破了目前纸质商业汇票付款期限最长不超过6个月的规定,电子票据单张最大金额为10亿元。贵公司可以根据自身资金需求灵活约定支付期限和金额。
电子票据的优势-价优
电子商业汇票有利于显著降低成本
融资成本:票据贴现利率实行市场化定价,与同期的贷款利率相比有着明显的价格竞争优势,贵公司可以主动转变融资策略,将有贸易背景的短期贷款置换为电子商业汇票,降低短期融资成本和财务费用。
保管成本:电子商业汇票的数据保管均由人行的电子商业汇票系统承担,持票人而言就无需再使用专门的场地保管票据,减少了纸票的物流环节,大幅节约了用于保管、使用票据的人力、物力。
电子票据的优势-高效
电子商业汇票可以提高资金使用效率
电子商业汇票允许企业根据约定向商业银行赎回已经贴现的票据,贵公司可以根据自身需要,有选择地贴现或赎回票据资产,盘活资金,提高资金的使用效率。
电子票据的优势-高效
提高集团企业和供应链核心企业现金管理能力
电子商业汇票可以提高集团企业和供应链核心企业现金管理能力。借助于网上银行平台,贵公司不仅可以便捷掌握辖属分公司电子商业汇票的签发和贴现的全部情况,还可以掌握其与上下游供应商之间的货款往来情况,有效提高现金管理的能力和效率。
电子票据的优势-安全
电子商业汇票可以票据安全水平
防伪性能:推行电子商业汇票后,使用经过安全认证的电子数据流和可靠的电子签名,能够抑制假票和克隆票犯罪。
提升内控:推行电子商业汇票后,可以轻而易举的实现票据的实时集中管控,提升企业内部资金管控能力。
10
内容提要
一:电子票据业务简介
二:网银客户端操作简介