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综合理财规划
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理财规划书
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什么是理财规划书?
理财规划书是在了解客户的
家庭状况、现金流量、理财
目标以及风险偏好等基础上,
通过与客户沟通,运用科学
的方法和手段,对客户的财
务现状进行描述、分析和评
价,并为实现客户的理财目
标提出理财方案和建议的书
面报告。
理财规划书是理财机构和理
财规划师提供理财服务的“有
形产品”。
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理财规划书的作用
认识当期
财务状况
改进不明确现
足之处有问题
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理财规划书的特点
;
;
操作的 。
专业化
目标的分析的
指向性量化性
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理财规划书的写作过程
明确目的
制定计划
辨别真伪搜集材料
写作过程写作过程
梳理材料分类汇总
一鼓作气
运思行文
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理财规划书的要求
全面
有条理细致
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理财规划书整体构架
封面
第一部分:前言
第二部分:金融假设、名词解释
第三部分:客户的基本现状
第四部分:客户的理财目标
第五部分:客户的财务现状及分析
第六部分:理财策略与资产配置建议
第七部分:理财效果预测
第八部分:后续工作
第九部分:附录与备查文件
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封面
标题
李四家
庭理财
规划书
理财机构
接受委托
理财机构招商银行
金葵花理财中心
报告日期二零零六年五月三十一日
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前言
致谢
理财机构和理财规划师的资质的说明
理财机构和理财规划师的权利、义务和责
任
客户的权利、义务和责任
理财风险的说明
客户许可的声明
费用标准
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