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保全服务如何办-ppt..ppt
文档介绍:
保全服务如何办
课程大纲
ü
基本保全项目
2
保全的意义
1
常见问题解答
3
保全的定义
保险合同保全是指保险公司为了维持人身保险合同的持续有效,根据保险合同条款约定及客户要求而提供的一系列服务。
保全的意义
对客户的意义
获得应有服务
对公司的意义
展现公司形象
对销售人员的意义
促成潜在业务
复习几个概念
宽限期
60天
中止
复效两年
生效日生效对应日
2014.5.1 2016.4.30
2014.3.1 2014.3.1 2014.3.2 2014.4.30 2016.5.1
复习几个概念
投保人:根据中国《保险法》规定,投保人是指与保险人订立保险合同,并按照保险合同负有支付保险费义务的人。
被保险人:是指根据保险合同,其财产利益或人身受保险合同保障,在保险事故发生后,享有保险金请求权的人。
受益人:是指人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人,投保人、被保险人可以为受益人。如果投保人或被保险人未指定受益人,则他的法定继承人即为受益人。
按保全项目类别分类
办理保全所需单证
1.个人保险合同变更申请书(付费类)
2.个人保险合同变更申请书(非付费类)
3.补充告知问卷
4.银行自动转账授权书
5.客户身份基本信息登记表(个人)
6.银保渠道销售服务人员面见客户确认书
基本保全项目一:复效(1/2)
保险合同效力中止后的两年内,投保人申请恢复保险合同效力,并交齐欠交保费、借款及利息,经保险公司审核同意,从而恢复保险合同效力的业务操作
效力中止之日起
二年内
提出复效的时间
复效之日起
重新计算观察期
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