农村信用社关于代理业务风险排查的实施方案.docx

XX县农村信用合作联社关于代理业务风险排查的实施方案
 为了认真贯彻落实《省联社办公室关于全省农信社开展代理业务风险排查的通知》(XX农信办发〔XXXX〕XXX号)文件精神,切实摸清我县农村信用社代理业务风险状况,规范涉农资金代理业务,联社决定在辖内农信社全面开展代理业务风险排查活动,现将排查工作实施方案通知如下:
一、组织领导
为确保本次排查活动保质保量完成,达到代理业务合规操作,特成立代理业务风险排查工作领导小组:
组长:XXX
副组长:XXX XXX XXX XXX XXX
成员:各部室负责人,各信用社主任
领导小组办公室设立在风险管理部,XXX兼办公室主任,XXX、XXX、XXX为办公室成员。
领导小组负责代理业务风险排查工作的统筹协调,汇总统计、上报及检查工作。联社各包社干部负责督促,指导所联系社的进行代理业务风险排查工作。
二、排查对象和范围
(一)排查对象:辖内XX个信用社及其分社。
(二)排查范围:20XX年XX月XX日至20XX年XX月XX日各行社办理的代理业务。重大问题应往前追溯,直至查清为止。
三、排查依据
《XX农村信用社小额支付业务操作规程及会计核算管理暂行规定》(XX农信办发〔XXXX〕XXX号)、《省联社关于切实做好“信合惠农一折通”兑付涉农补贴资金工作的通知》(XX农信发〔XXXX〕XXX号)、《省联社办公室关于印发XX省农村信用社“信合惠农一折通”代理发放财政涉农补贴资金业务流程及会计核算办法的通知》(XX农信办发〔XXXX〕XXX号)、《省联社办公室关于印发XX省农村信用社“信合惠农一折通”代理发放财政涉农补贴资金业务管理暂行办法的通知》(XX农信办发〔XXXX〕XX号)、《省联社办公室关于印发XX省农村信用社代理业务管理暂行办法的通知》(XX农信办发〔XXXX〕XXX号)、《XX省农村信用社代发工资业务管理暂行办法》(XX农信办发〔XXXX〕XXX号)等规章制度。
四、时间安排
(一)自查阶段:20XX年XX月XX日至20XX年XX月XX日,各社认真对照要求进行自查。并于20XX年XX月XX日前将自查报告、附表报联社风险管理部,联社风险管理部汇总后于XX月XX日前上报省联社XX办事处。
(二)抽查阶段:20XX年XX月XX至XX月XX日。联社风险管理部会同业务发展部、合规管理部、稽核审计部、会计信息部、农村业务部和信息科技部等相关部室成立检查组对部分社进行抽查。
五、排查主要内容
风险排查内容主要包括城乡低保、新农保、退耕还林、孤儿生活补助、各种临时性补偿款代发以及各企事业单位委托代发工资等各类代理业务。
(一)制度建设。各社是否根据联社有关文件制定了相应的代理业务管理办法及操作流程,风险防控是否涵盖各业务环节。
(二)协议签订。代理社是否与委托单位签订相关书面委托代理协议或合同,合同内容是否符合《省联社办公室关于印发XX省农村信用社代理业务管理暂行办法的通知》有关内容规定。
(三)身份核查。各社发放的涉农补贴是否通过“信合惠农一折通”专用账户进行发放,各项新开户的临时性代理业务是否提供相应身份证明,并通过身份核查系统进行核查。
(四)账户管理及代理资料审核。代理单位开户是否符合规定,办理代理业务时出具的支付凭证是否与代理清册金额一致,代理单位是否出具加盖公章的纸质代理