信用社自助银行管理办法.doc

信用社自助银行管理办法
目录
第一章总则
第二章管理部门及职责
第三章网点建设
第四章业务管理
第五章日常维护与管理
第六章安全管理
第七章 ATM软硬件及参数管理
第八章档案管理
第九章营销管理
第十章监督检查
第十一章附则
第一章总则
第一条为规范自助银行管理,根据《银行卡业务管理办法》、《银行卡联网联合技术规范》、《银联卡业务运作规章》、《电子银行业务管理办法》等有关规定,结合我省农村信用社实际,制定本办法。
第二条本办法所称自助银行是指由自动柜员机(含自动取款机、自动存款机、存取款一体机、多媒体查询机等,以下简称“ATM”)为客户提供24小时不间断自助金融服务,满足客户存款、取款、转账、查询、缴费等全部或部分业务功能的营业网点。
自助银行按是否与营业网点分离分为在行式自助银行和离行式自助银行。
第三条本办法适用于所有开办自助银行业务的农村信用社(含农村商业银行、农村合作银行)(以下简称县联社)。
第四条自助银行管理主要包括网点建设、业务管理、日常管理、安全管理、ATM软硬件及参数管理、档案管理、营销管理、监督检查。
第五条自助银行应遵循统一规划、统一技术标准、统一维护、统一监控、分类指导的原则进行管理。
第二章管理部门及职责
第六条自助银行实行集中管理与分散经营相结合的管理模式。集中管理是指自助银行的各项管理性工作由省联社银行卡中心统一管理;分散经营是指自助银行的日常维护、宣传营销、业务运营等由县联社负责。
第七条省联社银行卡中心为全省自助银行业务的主管部门,负责全省自助银行的统一管理、设备选型、监控和维护,与科技信息中心、财务管理处、安全保卫处、企业文化中心等部门配合协作,认真履行相关的管理职责。各部门职责:
省联社银行卡中心
(一)负责制定全省自助银行的发展规划;
(二)负责制定自助银行有关业务管理制度;
(三)负责自助银行营销管理;
(四)负责受理县联社自助银行建设的申请,会同科技信息中心、财务管理处、安全保卫处及企业文化处等部门审核后,上报分管领导审批;
(五)负责全省ATM的预算额度控制;负责提出ATM的选型工作;
(六)负责提出自助银行业务需求、业务功能及验收标准,并组织业务功能验收及业务功能培训;
(七)负责组织对县联社自助银行业务管理情况进行检查;
(八)负责建立全省自助银行统一监控平台,并对全省自助银行业务运行及管理进行考核;
(九)负责签署全省ATM维护协议,并组织各县联社签署维护分协议;
(十)负责与自助银行业务管理相关的其他工作。
省联社科技信息中心
负责制定自助银行有关技术管理制度和技术标准,为业务部门提供技术支持;
负责ATM联调测试和设备配置升级;
(三)负责ATM相关设备的配置;
(四)负责组织实施ATM软件安装、运行、维护;
(五)负责自助银行信息和网络安全管理;
(六)负责完成ATM入网资料增加、修改和删除及银行卡卡表更新等工作;
(七)负责与自助银行技术管理相关的其他工作。
省联社其他部门
(一)财务管理处负责制定自助银行现金出入库管理、会计核算相关规程,并负责对执行情况进行定期、不定期的检查;负责核定ATM的固定资产指标、固定资产管理;负责对县联社自助银行装修概算和营业用房租赁项目的审批;负责ATM流水打印纸、交易凭条、色带等耗材的采购和分发。
(二)行政处负责全省ATM的统一采购。
(三)安全保卫处负责制定自助银行的安全防范制度并监督落实。
(四)企业文化处负责自助银行形象的外观管理。
(五)资金清算中心负责自助银行资金清算及差错处理。
第八条各办事处作为省联社的派出机构,应认真落实省联社对口管理部门工作职责,做好辖内自助银行的管理工作。
第九条县联社银行卡分中心为本辖区自助银行业务的主管部门,与科技、财会、保卫、办公室等部门协调配合做好自助银行的管理工作。各部门职责:
银行卡分中心
(一)负责向上级部门提供自助银行选址方案,提出设立自助银行的可行性论证、申请报批等工作;
(二)负责制定辖内自助银行管理实施细则;
(三)负责辖内自助银行业务培训、管理及宣传推广;
(四)负责建立辖内自助银行档案,登记《ATM基本信息登记表》(附件1)、《自助银行管理员信息登记表》(附件2)、《自助银行管理员变更登记表》(附件3);
(五)负责本辖区自助银行管理员执行制度和履行职责情况进行检查、监督、指导及考核,定期对检查情况及自助银行运行情况进行通报;
(六)负责本辖区自助银行进行巡检;
(七)负责督促与ATM厂商签订的售后服务及保修服务等合同条款的落实;
(八)负责受理有关自助银行的请示事项,解决客户有关自助银行的投诉和纠纷;
(九)