一周监管动态汇总（2018年1月第3期总第52期0115-0121）.xls

重大监管政策汇总
发布时间文件名称主要内容
保监会
财政部 2018年1月18日《关于加强保险资金运用管理支持防范化解地方政府债务风险的指导意见》《指导意见》明确了保险资金运用涉及地方政府举债融资行为的政策边界,提出要规范保险资金投资,坚决制止违法违规举债担保行为,主要内容包括:
一是鼓励保险机构依法合规开展投资。在支持保险资金投资关系国计民生的各类基础设施、民生工程等政府投资项目的同时,明确不得违法违规向地方政府提供融资。地方政府也不得向保险机构违法违规或变相举债。
二是妥善配合存量债务风险处置。要求保险机构妥善处理对地方政府的存量投资业务,地方政府要积极予以支持,及时发现风险,及时处置。
三是规范投资融资平台公司行为。要求保险机构充分评估地方财政可承受力,不得通过融资平台公司违规新增地方政府债务。地方政府要依规推进财政及举债信息公开,保障保险机构知情权。
四是审慎合规开展创新业务。明确保险机构不得通过股权投资计划等创新方式违规形成地方债务。坚决制止地方政府以引入保险机构等社会资本名义,违法违规或变相举债上新项目、铺新摊子。
五是着力强化行业风险管理。要求保险业相关行业组织发挥平台作用,加强对地方债务风险的监测。督促地方政府加快建立跨部门联合监测和防控机制,加强信息共享,支持保险机构完善风险管理体系。
六是严格落实市场主体责任。强化保险机构的风险管理责任,完善问责机制,加强对保险机构及中介服务机构的责任追究。
证监会 2018年1月17日《非公开发行公司债券项目承接负面清单指引(修订版征求意见稿)》此次修订的核心内容主要体现在三个方面:
1、采纳监管部门坚持从严监管的建议,对于发行人财务会计文件存在虚假记载或公司存在其他重大违法行为的禁止发行债券时限由12个月延长至24个月,与非公开发行公司债券报告期(两年及一期)趋于一致;将最近6个月内因违反公司债券相关规定被证券交易所等自律组织采取纪律处分的发行人纳入负面清单。非公开发行公司债券负面清单适用主体为公司债券发行人,证券公司从事承销或者受托管理业务被采取监管措施的,不属于非公开发行公司债券发行负面清单的规制范围。
2、将前期相关部门根据监管或自律管理实践以及国家有关政策文件总结并明确的相关监管要求纳入负面清单,进一步夯实公司债券发行的规则依据。
3、强化对债券募集资金的规范管理,防止“脱实向虚”,引导资金进入实体经济,尤其是国家产业政策鼓励的领域。此外,进一步明确发行人重要子公司存在负面清单相关条款规定情形的,视同发行人属于负面清单范畴。通过此次负面清单的修订,限制非金融企业发行债券募集资金用于财务性投资,。
4、进一步加强财务会计信息披露质量,对于最近两年内财务报表被会计师出具保留意见且保留意见所涉及事项的影响尚未消除的,前期监管部门通过交易所明确要求发行人应当落实整改,并在保留意见所涉及事项的影响消除前限制其发行公司债券。
银监会 2018年1月16日《中国银监会关于印发衍生工具交易对手违约风险资产计量规则的通知》一、对衍生工具交易对手违约风险资产的计量方式进行了修改,并规定符合标准的银行应与2019年1月1日开始试行该计量方法。
二、本次修改主要参照了巴塞尔委员会2014年3月发布的《衍生工具交易对手违约风险暴露计算方法》R计算规则,替代了我国当前使用的现期暴露法(CEM)。
三、修改后的计量规则主要包括几个方面:
一是规定了交易对手信用风险暴露组成包括重置成本和潜在风险暴露;
二是明确了计算风险暴露的三个层次分别为净额结算组合、资产类别和抵消组合,商业银行在各个层次上可以进行不同程度的冲抵;
三是增加了捕捉各类衍生工具风险情况的风险参数,主要分为时期或时点参数、经过初步计算得到的参数、监管机构直接设定数值的参数。
四、考虑到我国开展衍生工具业务的银行数量有限,且新的计量方法要求较高,只有衍生工具业务规模较大或在银行业务中占比较高的银行应实施《规则》中的计量方法,其余银行可继续使用原方法。
人行
银监会
证监会
保监会 2018年1月16日《关于金融支持深度贫困地区脱贫攻坚的意见》一、加强深度贫困地区扶贫再贷款管理,加大对深度贫困地区的扶贫再贷款倾斜力度,到2020年,力争每年深度贫困地区扶贫再贷款占所在省(区、市)的比重高于上年同期水平。适当延长贷款期限,综合确定贷款额度,更好满足深度贫困地区群众合理融资需求。加强资金筹集使用管理,全力做好深度贫困地区易地扶贫搬迁金融服务。
二、拓宽深度贫困地区直接融资渠道。对深度贫困地区符合条件的企业首次公开发行股票,加快审核进度,适用“即报即审、审过即发”政策。支持深度贫困地区符合条件的企业在全国中小企业股份转让系统挂牌,实行“专人对接、专项审核”,适用“即报即审,审过即挂”政策,减免挂牌初费。对深度贫困地区符合条件的