CFP资料 保险规划讲义.doc

目录
目录 1
第一章年金保险 7
第一节年金保险概述 8
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9
10
第二节年金保险的分类 12
12
12
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13
16
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第三节年金保险的作用 19
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第四节税优年金计划 20
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21
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第二章健康保险 23
第一节 健康保险概述 24
24
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26
27
第二节医疗费用保险 30
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30
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32
第三节疾病给付保险 35
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第四节失能收入保险 40
40
41
42
43
第五节长期护理保险 47
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48
第六节个人健康保险的常见条款 51
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52
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53
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第三章团体保险 54
第一节团体保险的概念及特点 56
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第二节团体保险的主要险种介绍 59
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60
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第三节团体保险的经营 62
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63
64
第四节关于规范团体保险经营的有关规定 66
第四章寿险产品分析 70
第一节定价要素 71
1. 影响定价假设的因素 71
2. 定价假设 73
第二节利润来源 81
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第三节保障分析 84
84
85
第四节产品的精算限制 90
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第五章寿险销售与核保 93
第一节寿险销售过程 94
第二节销售渠道 99
第三节核保、理赔与服务 103
第四节银行保险 118
第六章保险市场与监管 125
第一节保险市场概述 126
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128
第二节保险公司 129
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第三节保险公司评估 130
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131
第四节保险中介 133
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第四节 保险监管内容 134
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136
137
第七章保险需求分析与产品选择 140
第一节寿险保障需求分析 141
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3.(需求法)寿险保障估算过程 142
143
145
第二节家庭风险分析中的问题 146
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148
149
第三节选择需要的保险类型 151
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第四节保险方案中的其他问题 153
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154
155