银行案例分析报告.pptx

案例分析报告
目录
天
聚焦天津银行
去年以来天行就动荡不安,风波迭起
津
天行小名叫“愿胡来”
银
天行人心涣散,怨声载道
行
案例的启示
聚焦天津银行(简称天行)
“像老鼠偷粮食一样,一天搬点,一天搬点,积少成多,直到最后滚成2000多万元那么大个雪球。”说起最近才被发现的天津银行内部盗窃案,一位天行员工感慨道,“也不知道天行是怎么了,从去年以来就问题不断。”对于此事,天行官方没有给出合理解释。
这位员工说的盗窃案发生在去年12月,在距离天津建设路小白楼不远的劳联支行,一位员工卷款2000余万潜逃。此事发生后,天津银行低调处理,一直不为外界所知。直到今年3月底,长城资产管理公司因此而搁置了收购天津银行超过50%股权的计划,才使之浮出水面。
据悉,窃款员工姓宋,大家都称其为小宋。小宋是一位现金管理人员,主要负责网点的每日现金分配和盘点。在很多人的印象中,小宋平时积极勤快,连休假都很少,曾被评为优秀员工。
剧情介绍
推测由ATM倒现
前提:天行ATM加钞员不是双人,钥匙和密码由同一个人保管,无轮岗制度
给ATM加钞100W实际放入ATM钱箱70W有30W没有放入ATM
等下一次加钞时,再把ATM钱箱剩余的30W清仓
101现金账上累积就虚多出30多W现金库存
101现金账上就虚增了很大数字的现金库存
一个支行的账上居然挂有2000万元存款,BUT管理层居然长时间没有质疑。按照规定,每个营业网点对账上的现金都有上限规定,平均水平在三四百万元左右,就算个别现金需求多的网点,上限基本也不超过500万元,更别说2000万元了,而且银行会定期查账,只要稍微一核查,立刻就能发现。
据悉,去年总行派人下来查账,竟然没查出来,足以说明检查流于形式。
去年初,天津银行鑫源支行曾私自挪用商户存款2000多万元,遭到员工举报,好在款项最终归还到账;
去年上半年,天津银行一中支又发生挪用储户500多万元存款的事件。
今年2月份,天津银行北京分行陷入“理财门”,%的专属理财产品,但由于涉嫌高息揽储,遭其他银行向银监会举报,致使该款产品发行仅3天后便夭折。
去年以来,天行就动荡不安,风波迭起
天行小名叫“愿胡来”
三中支王凯一手遮天打击员工,员工民主选举的先进人员他不让上报总行,他自己内定
不久前,一支行领导与员工起冲突,拳脚相加,致使员工受伤。殴打员工的领导可以借调静海支行继续当科长,甚至继续打击被打的员工。
刘鑫是四中支综合管理部的,其姐是银监局的,其夫是人民银行的,给她设个莫名其妙的岗位领工资。