银行反洗钱试题.docx

一、判断题
《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师,以及信托和公司服务提供者。(对)
2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,当受益人请求保险公司赔偿时,如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。(错)
、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。(错)
。(对)
,如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等,这些产品具有财政补贴和强制性特点,平均保费金额较低,一般情况下不允许退保、变更受益人等操作,虽洗钱风险极低,但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。(错)
,通过识别、分析、判断等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。(对)
、监管措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。(对)
,上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。(对)
、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动,应当及时向检察机关报告。(错)
、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。(错)
、有效性、完整性存在疑点时,金融机构应当重新识别客户。(对)
、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。(错)
。(对)
,而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。(错)
“双全”要求,即覆盖范围全面和覆盖人员全面。(错)
,可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品,洗钱风险相对较小;相反,不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品,洗钱风险相对较大。(错)
,客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的,应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。(对)
,与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。(错)
,可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息,国务院有关部门、机构应当提供。(对)
,客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的住所地。(错)
,金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准:FATF建议》,首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。(对)
。(错)
,客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。(错)
。(错)
,洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。(错)
,也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。(对)
,与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。(对)
,单位不可以构成洗钱犯罪主体。
、核对、留存三个环节。(错))
,并不得为匿名或假名客户建立业务关系。(对)
。(对)
,应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。(错)
,是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息,以提高反洗钱工作的有效性