信用社联合社（银行）合规经理管理暂行办法.doc

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信用社联合社(银行)合规经理管理暂行办法
第一章总则
第一条为进一步完善合规风险管理组织架构,明确合规风险管理责任,构建合规风险管理体系,确保全省农村信用社(以下简称“农信社”)依法合规经营,根据中国银行业监督管理委员会《商业银行内部控制评价试行办法》、《商业银行合规风险管理指引》及广东监管局《广东银行业金融机构合规建设指导意见》,并结合农信社实际情况,特制定本办法。
第二条本办法是将《广东省农村信用社合规风险管理指导意见》、《广东省农村信用社合规风险管理实施细则》提出的农信社合规风险管理体系构建要求和管理原则,通过在各业务部门和职能管理部门聘用专职或兼职合规经理(以下统称“合规经理”),将合规管理渗透到主要的业务活动、管理活动和支持保障活动之中,不断提高农信社对合规风险的识别、评估、控制、监测和管理水平,确保农信社合规管理目标的实现。
第三条合规风险分布于农信社的各个业务流程和工作岗位,合规风险管理需贯穿于业务发展的各个岗位和各个环节,合规应是全员的合规、各部门的合规,每一部门对合规风险管理负有直接责任。
第二章合规经理与合规经理制
第四条合规经理是指负责本部门合规风险管理工作,促进本部门依法合规运行,协调本部门与合规部之间相互联系与合作,为本部门日常经营管理活动提供合规支持的部门经理级(含)以上中层管理人员。
第五条合规经理制是农信社为保证各部门、各业务条线依法合规运行,通过设立专职或兼职合规经理岗位,制定和实施一系列合规经理管理制度,以对各部门、各业务条线的合规风险进行事前防范、事中控制和监督、事后纠正的动态过程和机制。
第六条合规经理作为本部门与合规部进行联系的窗口,应与合规部积极协作,确保本部门各项业务管理活动与合规管理要求相一致,提高本部门对各项法律法规和农信社经营管理决策的执行力,保证本部门各项经营管理活动安全稳健运行。
第七条合规经理应对本部门日常工作的合规性进行实时监控,向合规部提出合规要求及建议,定期或不定期向合规部提交合规工作报告,配合合规部不断完善合规风险管理工作。
第八条为了确保合规经理有效履行其职责,各部门在合规经理的工作安排上,应尽量避免其合规职责与其承担的任何其他职责之间可能产生的利益冲突。
第九条合规经理实行双线负责、统一协调、综合监督的管理体制。合规经理是所在部门合规风险的直接管理人,应同时向所在部门及合规部就本部门的合规风险管理报告工作并负责,由合规部统一协调、管理,并由联社各部门及员工共同监督。
第十条各部门负责人和员工要积极创造条件支持、配合合规经理工作,不得对合规经理的正常工作进行消极抵制、干涉阻挠或打击报复,否则将依据有关规定给予严肃处理。

第三章合规经理的任职条件
第十一条合规经理应具备以下任职条件
(一)品行端正、作风严谨、遵纪守法、热爱农村金融事业,具有较强的事业心、责任心;
(二)金融、法律或相关专业大学专科以上,三年以上的金融机构工作经验;
(三)有较高的政策水平,熟悉有关金融方针、政策、法令、制度办法;
(四)有较高的业务水平,熟悉金融业务,是本部门的业务骨干,具有较强的综合分析和判断能力;
(五)通过定期、系统的合规教育和培训,能保持并发展其专业技能,并不断提高其合规风险管理水平;
(六)具有较强的合规意识,坚持原则,秉公办事,客观公正,不徇私情;
(七)职务级别原则上应为经理级(含)以上。
第四章合规经理的工作职责
第十二条合规经理工作职责
(一)法律法规的上传下达及规章制度的梳理、审查。
1、关注并持续跟踪与本部门相关的法律、规则和准则的最新变化,并及时在本部门进行传达;
2、正确理解法律、规则和准则的规定及其精神,准确把握法律、规则和准则对本部门经营管理的影响,对本部门负责人及合规部提出合规意见及建议;
3、协助合规部对相关法律、规则和准则在本部门执行情况进行监督和评价;
4、在本部门负责人的组织下,审核及评价所在部门规章制度的合规性及可操作性;对规章制度和操作规程进行梳理和修订,使其符合法律、规则和准则的最新要求,发现问题或漏洞时应向本部门负责人提出修改意见,经本部门负责人核准后,督促所在部门及时整改,未及时整改的,合规经理应及时向合规部报告。
(二)合