家庭财产管理.xls

定期存款管理
存款总计预计利息已得利息所有存款本息合计利息税当前日期
￥ ￥ ￥ ￥ % 2012年9月17日

存款类型
序号存款日期活期
1 2011/7/9 100 436天 有款到期 2013/7/9
2 2012/5/2 100 138天 - 2014/5/2
3 2012/5/3 100 137天 - 2015/5/3
4 2012/5/4 100 136天 - 2017/5/4
5 2012/4/8 100 162天 有款到期 2012/10/8
6 2012/3/6 100 195天 有款到期 2013/3/6 1
7 0天- - 2
8 0天- -
9 0天- -
10 0天- - 3
11 0天- -
12 0天- - 4
13 0天- -
14 0天- -
15 0天- - 5
16 0天- -
17 0天- -
18 0天- -
19 0天- -
20 0天- -
21 0天- -
22 0天- -
23 0天- -
24 0天- -
25 0天- -
26 0天- -
27 0天- -
28 0天- -
29 0天- -
30 0天- -
31 0天- -
32 0天- -
33 0天- -
34 0天- -
35 0天- -
36 0天- -
37 0天- -
38 0天- -
小计: 100 100 100 100 100 100


说明:
1、定期存款到期没取,银行自动转存。若中间国家利率调整,则分段利息应作相应的改变,本表自动跟踪利率变化采取分段计息,其期前和期后均按活期计算,但没有计算复利。
2、当央行利率调整时,应将《存款利率表》做相应的内容增加。国家确定有利息税时,可在O4打入税率既可。
3、“下一到期日”列中,同一年到期的为同一颜色显示,共设定有三种颜色的条件格式,可根据需要更改。因没有计算复利,本表的利息仅做参考。

4、下面列举了主要的名称定义,以方便修改。
几年期 INDEX($D$7:$I$7,,MATCH(SUM($D8:$I8),$D8:$I8))
区域存款利率表!$B$6:$P$58
列数 MATCH(SUM($C8:$I8),$C8:$I8)+8
一期内
,=IF(B8="",0,SUM(C8:I8)*VLOOKUP(B8,区域,9)*(L8-365*几年期*0))
一期
,=IF(B8="",0,SUM(C8:I8)*VLOOKUP(B8,区域,列数)*365*几年期+SUM(C8:I8)*VLOOKUP(B8+365*几年期*1,区域,9)*(L8-365*几年期*1))
二期
,=IF(B8="",0,SUM(C8:I8)*VLOOKUP(B8,区域,列数)*365*几年期+SUM(C8:I8)*VLOOKUP(B8+365*几年期*1,区域,列数)*365*几年期+SUM(C8:I8)*VLOOKUP(B8+365*几年期*2,区域,9)*(L8-365*几年期*2))
三期
,=IF(B8="",0,SUM(C8:I8)*VLOOKUP(B8,区域,列数)*365*几年期+SUM(C8:I8)*VLOOKUP(B8+365*几年期*1,区域,列数)*365*几年期+SUM(C8:I8)